证券代码：688562 证券简称：航天软件 公告编号：2026-008
北京神舟航天软件技术股份有限公司
关于与航天科技财务有限责任公司
签署《金融服务协议》暨关联交易的公告
本公司董事会、全体董事及相关股东保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。
● 本次交易简要内容
北京神舟航天软件技术股份有限公司（以下简称"公司"）拟与航天科技财务有限责任公司（以下简称"财务公司"）签署《金融服务协议》，由财务公司为公司及子公司提供存款服务、综合授信服务、结算服务等金融服务。《金融服务协议》自公司2025年年度股东会审议通过之日起生效，有效期至公司2026年年度股东会批准新的《金融服务协议》之日止。在协议有效期内存款的每日最高限额为人民币1.52亿元，综合授信额度为人民币2.80亿元，委托贷款峰值不超过人民币0.05亿元。
● 本次交易构成关联交易，未构成重大资产重组，交易实施不存在重大法律障碍。
● 本次交易尚需提交股东会审议。
为满足公司生产经营和业务发展的流动性资金需求，降低资金成本，公司拟与财务公司签署《金融服务协议》，由财务公司为公司及子公司提供存款服务、综合授信服务、结算服务等金融服务。《金融服务协议》自公司2025年年度股东会审议通过之日起生效，有效期至公司2026年年度股东会批准新的《金融服务协议》之日止。在协议有效期内存款的每日最高限额为人民币1.52亿元，综合授信额度为人民币2.80亿元，委托贷款峰值不超过人民币0.05亿元。
公司的控股股东中国航天科技集团有限公司同时为财务公司的控股股东、实际控制人，故本次交易构成关联交易。截至本公告披露日，除已经公司股东会批准的事项外，过去12个月内公司与同一关联人或与不同关联人之间交易标的类别相关的关联交易未达到3,000万元以上，且未达到公司最近一期经审计总资产或市值1%以上。
本次关联交易尚需提交公司股东会审议，关联股东将回避表决。本次交易不构成重大资产重组。
（一）关联方基本情况
（二）关联方主要财务数据
三、原协议执行情况
2025年末财务公司吸收存款余额人民币13,662,794.38万元, 发放贷款余额人民币4,139,585.68万元, 2025年度公司在财务公司最高存款额度为人民币15,800.00万元，2025年初公司在财务公司存款金额人民币17,386.07万元，2025年末公司在财务公司存款金额人民币15,010.90万元，存款利率范围0.40%-1.47%（小数点后两位）； 2025年初公司在财务公司贷款金额人民币200.00万元，2025年末公司在财务公司无贷款余额，2025年度公司在财务公司最高贷款金额人民币200.00万元，贷款利率为3.85%（小数点后两位）。
四、《金融服务协议》主要内容（定价政策）
公司拟与财务公司签署的《金融服务协议》，主要内容如下：
2．综合授信服务，包括贷款、票据承兑与贴现、保理、非融资性保函及其他形式的资金融通服务；
4．其他金融服务；
5．经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。
1．财务公司为公司提供存款服务，拟在协议有效期内存款的每日最高限额为人民币1.52亿元，存款利率范围为0.25%-1.37%（按照财务公司最新利率政策执行）。
2．财务公司为公司提供综合授信服务，拟在协议有效期内为公司提供的综合授信额度为人民币2.8亿元（以财务公司有权机构最终批准的额度为准）。公司可以使用财务公司提供的综合授信额度办理贷款、票据承兑、票据贴现、保理、非融资性保函以及其他形式的资金融通服务。贷款利率范围为2%-3.63%（具体以实际签署的合同为准）。
3．财务公司为公司提供委托贷款服务，拟在协议有效期内提供的委托贷款峰值不超过人民币0.05亿元。
1．财务公司将严格执行国务院银行业监督管理机构、中国人民银行等监管机构对非银行金融机构的有关政策，为公司及子公司提供存款服务。公司在财务公司的存款利率在中国人民银行就该种类存款规定的利率基础上参照国内主要商业银行同类同期同档次存款服务所适用的挂牌利率，存款利率相对国内主要商业银行具有竞争性。
2．公司及子公司在财务公司的贷款利率在中国人民银行授权全国银行间同业拆借中心计算发布的贷款市场报价利率基础上，综合考虑期限、业务类别、产业政策、客户性质、风险溢价等因素进行定价。财务公司将严格执行国务院银行业监督管理机构、中国人民银行等监管机构对非银行金融机构的有关政策，为公司及子公司提供贷款服务，贷款利率相对国内主要商业银行具有竞争性。
公司及子公司在财务公司的其他信贷利率及费率，参照国内主要商业银行同类同期同档次所适用的利率及费率水平。
3．财务公司根据公司要求为公司及子公司提供付款服务和收款服务，以及其他与结算业务相关的辅助服务，除由中国人民银行收取的结算手续费外，财务公司免费为公司及子公司提供上述结算服务。
4．财务公司为公司及子公司提供的其他金融服务，收费标准需符合中国人民银行或国务院银行业监督管理机构就该类型服务规定的收费标准，且应参照国内主要商业银行同等业务费用水平。
5．若上述1至4金融服务价格无法满足约定原则，则由双方遵循依法合规、公平公允的原则协商解决。
（四）资金风险控制措施
1．财务公司承诺确保资金管理网络安全运行，保障资金安全，控制资金负债风险，满足公司支付需求。
2．财务公司承诺定期向公司提供年度审计报告，如有需要，将不定期提供月度会计报表。
3．财务公司承诺一旦发生可能危及公司存款安全的情形或其他可能对公司存放资金带来安全隐患的风险事项时，将及时向公司履行告知义务。同时，公司享有包括但不限于立即转出所存款项的权利。
4．公司及子公司可随时提取在财务公司的存款，以确保相关资金的安全性。
5．为确保公司的资金安全，公司在财务公司的存款，未经公司允许，财务公司不得用于购买高风险金融产品，不得向国家政策限制性的行业发放贷款，且公司对上述资金的使用享有知情权。
6．遇到国家重大政策变动等情况，应签订补充协议重新约定。
本协议自经公司股东会批准后生效，有效期至公司2026年年度股东会批准新的《金融服务协议》之日止。
五、本次关联交易的目的及对公司的影响
财务公司作为集团公司内部的金融服务供应商，相对独立于商业银行及金融机构，对公司及子公司的经营情况有较为深入的认识，沟通更有效率，可向公司及子公司提供较商业银行更方便高效的金融服务。此项关联交易能提高公司及子公司资金结算效率，在一定程度上降低资金成本。交易过程遵循了公平、合理的原则，未损害公司及全体股东的利益。
六、该关联交易履行的审议程序
（一）独立董事专门会议审议情况
公司于2026年3月26日召开的第二届董事会独立董事专门会议第一次会议审议了《关于与航天科技财务有限责任公司签署〈金融服务协议〉暨关联交易的议案》，本议案经独立董事全票表决通过。公司独立董事认为：公司与航天科技财务有限责任公司签署《金融服务协议》，遵循了公平、合理的原则,符合公司业务发展需要，有利于满足公司流动性资金需求，有利于降低公司资金成本，未损害公司及其他股东，特别是中小股东和非关联股东的利益。交易事项审批程序符合有关法律、法规和《公司章程》之规定。
同意将《关于与航天科技财务有限责任公司签署〈金融服务协议〉暨关联交易的议案》提交董事会审议，关联董事应当回避表决。该议案经董事会审议通过后，尚需提交股东会批准，关联股东应回避表决。
（二）审计委员会审议情况
公司于2026年3月26日召开的第二届董事会审计委员会第一次会议审议了《关于与航天科技财务有限责任公司签署〈金融服务协议〉暨关联交易的议案》，本议案经审计委员会全票表决通过。审计委员会认为：本次公司与财务公司拟续签的《金融服务协议》，协议约定的存贷款利率、结算费用等条款参照市场标准，主要条款客观、公允，不会损害公司及全体股东的利益。通过会议讨论研究，同意通过本议案，并同意将本议案提交公司董事会审议。
（三）董事会审议情况
公司于2026年3月27日召开的第二届董事会第二次会议审议了《关于与航天科技财务有限责任公司签署〈金融服务协议〉暨关联交易的议案》，该议案以4票同意、0票反对、0票弃权经非关联董事全票表决通过，关联董事彭涛、蒋旭、徐文、刘永、忻刚回避表决。该议案尚需提请公司股东会审议，关联股东将在股东会上对本事项回避表决。
经核查，保荐人认为：公司与财务公司签署《金融服务协议》事项已经公司董事会审议通过，关联董事已回避表决，独立董事专门会议对该议案发表了一致同意的审核意见，该事项尚需提交公司股东大会审议。公司与财务公司签署《金融服务协议》事项及审议程序符合《上海证券交易所科创板股票上市规则》《上海证券交易所上市公司自律监管指引第1号一一规范运作》《上海证券交易所上市公司自律监管指引第5号一一交易与关联交易》等相关法律法规、规范性文件的规定。公司与财务公司签署《金融服务协议》能提高公司及子公司资金结算效率，在一定程度上降低资金成本，交易过程遵循了公平、合理的原则，未损害公司及全体股东的利益。综上，保荐人对公司与财务公司签署《金融服务协议》暨关联交易无异议。
北京神舟航天软件技术股份有限公司董事会
证券代码：688562 证券简称：航天软件 公告编号：2026-007
关于2026年度申请综合授信额度
并为子公司提供担保暨关联交易的公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。
● 担保对象及基本情况
一、关联交易及担保情况概述
（一）关联交易及担保基本情况
为满足北京神舟航天软件技术股份有限公司（以下简称"航天软件"或"公司"）及子公司生产经营和业务发展的资金需求，公司及子公司计划在2026年度向银行等金融机构申请不超过人民币5.30亿元的综合授信。公司可以使用授信额度办理贷款、票据承兑、票据贴现、保理、非融资性保函以及其他形式的资金融通服务，具体综合授信额度和期限由金融机构最终核定为准。以上综合授信额度不等于公司的实际融资金额，实际融资金额在综合授信额度内，以公司及子公司与金融机构实际发生的融资金额为准。具体安排如下：
公司拟向航天科技财务有限责任公司（以下简称"财务公司"）申请人民币2.80亿元的综合授信，在此额度范围内为子公司航天四创提供人民币2.00亿元的担保。其中，为提供的担保额度为人民币2.00亿元，担保方式为连带责任保证，具体担保期限以届时签订的担保合同为准。财务公司为公司的关联方，本事项构成关联交易，但不构成重大资产重组。
同时，公司拟向商业银行申请人民币2.50亿元的综合授信。其中，公司的商业银行综合授信额度为人民币1.50亿元，航天四创的商业银行综合授信额度为人民币0.80亿元，天津神舟通用数据技术有限公司（以下简称"天津神通"）的商业银行综合授信额度为人民币0.20亿元。
2025年公司与财务公司签署的《金融服务协议》，有效期自2024年年度股东会审议通过之日起，至2025年年度股东会召开之日止。2026年公司续签该协议，截至本公告披露日，除已经公司股东会批准的事项外，过去12个月内公司与同一关联人或与不同关联人之间交易标的类别相关的关联交易未达到3,000万元以上，且未达到公司最近一期经审计总资产或市值1%以上。
（二）内部决策程序
公司于2026年3月27日召开的第二届董事会第二次会议审议通过了《关于2026年度申请综合授信额度并为子公司提供担保暨关联交易的议案》。关联董事彭涛、蒋旭、徐文、刘永、忻刚回避表决，出席会议的非关联董事一致同意该议案。在前述董事会召开前，公司召开了独立董事专门会议对该议案进行了审议，全体独立董事一致同意通过了该议案，并同意将该议案提交公司审计委员会、董事会审议。本议案尚需提交公司股东会审议，关联股东需在股东会上对该议案回避表决。本次拟申请的综合授信额度和担保额度的授权有效期为自公司2025年年度股东会审议通过之日起至2026年年度股东会召开之日止。
（三）担保预计基本情况
二、关联人基本情况
（一）关联关系说明
公司的控股股东中国航天科技集团有限公司（以下简称"集团公司"）同时为财务公司的控股股东，属于公司的关联方。
（二）关联人情况说明
关联方名称：航天科技财务有限责任公司
法定代表人：史伟国
注册资本：人民币65.00亿元
注册地址：北京市西城区平安里西大街31号-01至03层，07至09层
公司类型：其他有限责任公司
统一社会信用代码：91110000710928911P
财务公司的经营范围：许可项目：企业集团财务公司服务。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动，具体经营项目以相关部门批准文件或许可证件为准）（不得从事国家和本市产业政策禁止和限制类项目的经营活动。）
截至2025年末，财务公司资产总额为人民币15,810,157.34万元，负债总额为人民币14,450,014.68万元，实现营业收入为人民币318,944.85万元，利润总额为人民币158,881.43万元，净利润为人民币121,305.38万元。
三、被担保人基本情况
四、担保协议的主要内容
公司目前尚未签订相关综合授信及担保协议（过往协议仍在有效期的除外），上述综合授信及担保总额仅为公司拟申请的综合授信额度和拟提供的担保额度，具体综合授信及担保金额、担保类型、担保方式等尚需金融机构审核同意，以实际签署的合同为准。
五、担保的必要性和合理性
本次担保为满足子公司日常经营的需要，有利于支持其良性发展，被担保人经营和财务状况稳定，有能力偿还到期债务，同时被担保人为公司全资子公司，公司对其有充分的控制权，公司对其担保风险较小，不会对公司和全体股东利益产生不利影响。
六、关联交易的必要性及对公司的影响
本次关联交易的实施，系基于公司日常经营活动的需要以及流动资金需求，可为公司稳健发展提供资金保障和畅通的融资渠道。财务公司为公司提供的贷款利率在中国人民银行授权全国银行间同业拆借中心计算发布的贷款市场报价利率基础上，综合考虑期限、业务类别、产业政策、客户性质、风险溢价等因素进行定价。为公司提供其他信贷业务利率及费率，参照国内主要商业银行同类同期同档次所适用的利率及费率水平。财务公司从事的非银行金融业务受国家监管部门的持续、严格监管，关联交易遵循公平合理的定价原则，不存在资源转移或利益输送情况，不会损害公司及股东利益，亦不会影响公司的独立性。
七、累计对外担保数量及逾期担保的数量
截至本公告披露日，公司及子公司对外担保总额为人民币1.53亿元（不含本次），均为公司对全资子公司的担保，占公司最近一期总资产及净资产的比例分别为5.03%、8.87%。除此之外，公司及子公司无其他对外担保，无逾期担保，无涉及诉讼的担保。
（一）独立董事专门会议审议意见
公司于2026年3月26日召开的第二届董事会独立董事专门会议第一次会议审议了《关于2026年度申请综合授信额度并为子公司提供担保暨关联交易的议案》，本议案经独立董事全票表决通过。公司独立董事认为：公司本次申请综合授信额度并为子公司提供担保是为满足公司及子公司生产经营和业务发展的资金需求，有利于公司的发展和长远利益。本次关联交易符合相关法律法规及《公司章程》的规定，担保风险整体可控，不会对公司财务及经营状况造成重大不利影响，也不存在损害公司股东特别是中小股东利益的情形。同意将该议案提交董事会审议。
在公司董事会审议该议案时，关联董事应当回避表决。
（二）审计委员会审议意见
公司于2026年3月26日召开的第二届董事会审计委员会第一次会议审议了《关于2026年度申请综合授信额度并为子公司提供担保暨关联交易的议案》，本议案经审计委员会全票表决通过。审计委员会认为：公司本次申请综合授信并为子公司提供担保符合业务发展及流动资金需要，授信额度与经营规模相匹配，有助于优化融资结构、保障资金周转安全。相关信息披露充分，不存在损害公司及全体股东特别是中小股东利益的情况。同意通过本议案，并同意将本议案提交公司董事会审议。
（三）董事会审议意见
公司于2026年3月27日召开的第二届董事会第二次会议审议了《关于2026年度申请综合授信额度并为子公司提供担保暨关联交易的议案》，该议案以4票同意、0票反对、0票弃权经非关联董事全票表决通过，关联董事彭涛、蒋旭、徐文、刘永、忻刚回避表决。该议案尚需提请公司股东会审议，关联股东将在股东会上对本事项回避表决。
（四）保荐机构意见
经核查，保荐人认为：航天软件2026年度申请综合授信额度并为子公司提供担保暨关联交易已经公司董事会审议通过，独立董事、董事会审计委员会专门会议发表了明确同意的意见，本事项尚需提交公司股东会审议，符合《上海证券交易所科创板股票上市规则（2025年4月修订）》《上海证券交易所科创板上市公司自律监管指引第1号一一规范运作（2025年5月修订）》等有关法律法规和规范性文件的要求，符合公司及子公司日常经营所需，不会对公司及中小股东利益构成重大不利影响。综上，保荐人对公司2026年度申请综合授信额度并为子公司提供担保暨关联交易的事项无异议。
证券代码：688562 证券简称：航天软件 公告编号：2026-005
关于2026年度日常关联交易预计的公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性依法承担法律责任。
● 是否需要提交股东会审议：是。
● 日常关联交易对公司的影响：北京神舟航天软件技术股份有限公司（以下简称"公司"或"航天软件"）日常关联交易按照公开、公允、公正的原则进行交易，符合公司和全体股东的共同利益，不会损害中小股东利益，不会影响公司独立性，公司不会对交易对手方形成依赖。
一、日常关联交易基本情况
（一）日常关联交易履行的审议程序
公司于2026年3月27日召开第二届董事会第二次会议，审议通过了《关于2025年度日常关联交易执行情况及2026年度日常关联交易预计的议案》，预计2026年度公司向关联方采购商品、设备及接受劳务8,000万元，向关联方销售商品、设备及提供劳务72,000万元，向关联方存款15,200万元、贷款3,000万元。相关关联董事彭涛、蒋旭、徐文、刘永、忻刚在表决本议案时回避表决，出席会议的非关联董事一致同意该议案，审议程序符合相关法律法规的规定。
上述关联交易议案提交公司董事会审议前，已经公司独立董事专门会议审议通过，全体独立董事认为公司在2025年1月1日至2025年12月31日期间发生的关联交易情况及对2026年度预计发生的关联交易，符合公司实际情况和业务需求，不存在损害公司利益的情形，不影响公司经营的独立性和业绩的真实性，符合法律、法规和《公司章程》的规定，不存在损害公司股东利益的情况，并同意将该议案提交公司审计委员会、董事会审议。本议案尚需获得股东会批准，关联股东应回避表决。
（二）本次日常关联交易预计金额和类别
1．向关联人采购和销售商品、设备及技术服务
注:因3月账务尚未结账，为保证披露数据的准确性，上表中"本年年初至披露日与关联人累计已发生的交易金额"为2026年1-2月累计已发生的交易金额(未经审计)。
2．在关联人的财务公司存款、贷款
（三）前次日常关联交易的预计及执行情况
2025年度公司与中国航天科技集团有限公司及集团内部成员单位的日常关联交易经审批额度及实际执行情况如下：
二、关联人基本情况和关联关系
（一）中国航天科技集团有限公司
2.与公司的关联关系
中国航天科技集团有限公司为公司的控股股东，公司日常关联交易的关联人为中国航天科技集团有限公司及集团内部成员单位。
上述关联人均依法持续经营，企业状况良好，具有充分的履约能力，抗风险能力较强，与本公司及下属子公司保持长期、稳定的交易关系，交易合同均有效执行。公司的关联债权债务均为生产经营相关，不存在非经营性占用及损害公司和全体股东利益的情形。
（二）航天科技财务有限责任公司
公司的控股股东中国航天科技集团有限公司同时为财务公司的控股股东、实际控制人，属于公司的关联方。
上述关联方依法持续经营，企业状况良好，具有充分的履约能力，抗风险能力较强，与本公司及下属子公司保持长期、稳定的交易关系，交易合同均有效执行。公司的关联债权债务均为生产经营相关，不存在非经营性占用及损害公司和全体股东利益的情形。
三、日常关联交易主要内容
（一）关联交易主要内容
公司与关联方之间发生的关联交易均为日常生产经营所需，基于自愿平等、公平公允的原则下进行，关联交易的定价依据市场化原则，严格执行市场价格，同公司与非关联方同类交易的定价政策一致，并根据市场变化及时相应调整。
（二）关联交易协议签署情况
公司将根据交易双方生产经营需要及时与关联方签订协议，结算方式与非关联方一致。
四、日常关联交易目的和对公司的影响
公司2026年度日常关联交易预计均为正常的经营活动产生，符合相关法律法规及制度的规定，交易行为是基于市场化原则、公平合理地进行，定价政策和定价依据公平、公正，有利于公司经营业绩的稳定增长，不影响公司的独立性，不存在损害公司利益和公司股东利益的情形。
经审议，董事会认为：公司2026年度预计发生的日常关联交易事项，是为了满足公司业务发展及生产经营的正常需要，交易价格以市场公允价格为基础，不存在损害公司和股东利益的情形，预计的关联交易不会对公司独立性产生影响。
（二）审计委员会意见
审计委员会认为：公司2026年度预计日常关联交易均为日常经营所需，符合公司正常经营发展规划，具备商业必要性和合理性。交易定价参照市场公允价格确定，定价依据充分，不存在利用关联交易输送利益、损害公司及全体股东利益的情形。
经核查，保荐人认为：公司2026年度日常关联交易预计事项已经公司董事会审议通过，审计委员会对该议案发表了明确同意的意见，本次事项尚需公司股东会审议，相关审批程序符合相关的法律法规及《公司章程》的规定。公司2026年度日常关联交易情况预计事项具有合理性和必要性，符合公司日常经营所需，关联交易定价原则公允，不会损害公司及股东，特别是中小股东的利益，不会对公司经营独立性产生影响，公司亦不会因上述关联交易而对关联方产生依赖。综上，保荐人对航天软件2026年度日常关联交易情况预计的事项无异议。
证券代码：688562 证券简称：航天软件 公告编号：2026-009
关于对航天科技财务有限责任公司
风险持续评估报告的公告
遵循《上海证券交易所上市公司自律监管指引第5号一一交易与关联交易》的要求，北京神舟航天软件技术股份有限公司（以下简称"公司"）通过查验航天科技财务有限责任公司（以下简称"财务公司"）的《企业法人营业执照》《金融许可证》等资料，仔细审阅财务公司的定期财务报告及相关指标数据，对财务公司的经营资质、业务状况和风险水平进行了全面评估，具体情况报告如下：
一、财务公司基本情况
（一）财务公司基本信息
财务公司于2001年成立，是经国家金融监督管理总局批准，由中国航天科技集团有限公司（以下简称"集团公司"）以及集团公司其他十三家成员单位共计十四方共同出资设立的一家非银行金融机构，注册资本金人民币65亿元。
金融许可证机构编码：L0015H211000001
（二）财务公司股东名称、出资金额和出资比例
二、 财务公司内部控制的基本情况
2025年财务公司贯彻落实国资委《关于做好2025年中央企业内部控制体系建设与监督工作有关事项的通知》、集团公司《2025年规章制度、内部控制、风险管理与合规管理工作要点》，通过持续完善全面风险管理体系、深化规章制度体系建设等工作，提升财务公司内控与全面风险管理水平。
财务公司建立了以风险控制为核心，在治理结构、机构设置、权责分配、业务流程等方面相互制约、相互监督的内部控制体系，基本覆盖了所有部门、岗位和人员，以及各项业务、管理过程和操作环节。
（一）2025年度内控体系建设总体情况
2025年，财务公司按照国资委和集团公司加强内控建设与监督的管理要求，结合年度工作目标，聚焦信贷、投资等主要业务领域风险，结合巡视、审计、检查反馈的问题，持续推进规章制度体系建设，修订完善《内控手册》，把内控缺陷整改与巡视整改一体化统筹，推动整改工作落实落细，提升财务公司内部控制的全面性和有效性。
1.加强党委对内控工作的领导
财务公司学习国资委《关于做好2025年中央企业内部控制体系建设与监督工作有关事项的通知》，按照集团公司《2025年规章制度、内部控制、风险管理与合规管理工作要点》，落实党的领导融入法人治理全过程。坚持和加强党对内控体系建设与监督工作的全面领导，完善党的领导融入公司治理的运行机制，进一步落实党委与董事会、经营层的内控及风险管理职责，规范党委前置研究，将内部控制与合规管理、规章制度建设和风险管理等工作统筹安排。
2.深化规章制度体系建设
财务公司推进规章制度体系建设。加强对规章制度体系建设工作的统筹协调，严格开展规章制度审查和评估，着重解决依法合规、配套衔接、高效协同、权责统一等问题，切实提升规章制度建设质量。开展集团公司制度对标、梳理五年以上制度、清理十年以上的规章制度共计25项，持续强化规章制度宣贯，推动规章制度贯彻执行。不断完善重要业务领域内控制度，结合近三年来各类监督检查揭示的突出问题，持续完善内控制度体系，针对财务公司内部制度与国家现行法律法规和行业监管政策不适应、不衔接等问题，完善了信贷业务审批决策授权管理，细化了信贷"三查"制度，建立了同业交易对手授信及准入规则等，及时堵住信贷、同业、投资等重要领域和关键环节制度漏洞，同时将制度完善与规范制定、流程梳理相结合。
3.修订《内部控制手册》
财务公司各部门按照"落实监管部门和集团公司内控要求，重点突出、梯次推进，梳理面向未来管理和改革工作的内控原则和框架体系，实现内控、风险、合规管理的融合"的原则，结合财务公司经营管理实际，在原《内控手册》的基础上，按照现行规章制度对《内控手册》相应控制矩阵和流程图进行修订和更新；同时，按照集团公司要求和模板，同步开展内控、风险、合规"三合一"控制矩阵编制工作。
4.加强内控信息化建设
财务公司信息系统覆盖了重要业务领域和关键环节，强化信息系统关键节点控制，减少人为影响。组织开展了业务信息系统内控梳理，排查内控缺陷，将内控要求和风险控制点嵌入到信息系统中，提升信息化管控水平，推动"人防"向"技防"转变。
5.推进内控缺陷整改
财务公司将内控缺陷整改纳入到了巡视整改和金融治理整顿工作，与业务发展和深化改革相结合一体化推进，强化了"关键少数"内控监督约束，突出法人治理、采购管理、资金管理、合同管理及信贷、同业、投资业务等重点领域、关键环节、重要岗位常态化开展内控风险隐患排查；加强各监督部门的沟通联动，信息共享，形成监督合力，针对各类监督检查发现的重要问题及缺陷，组织开展倒查制度设计和执行环节的深层次原因，根据缺陷影响程度和情形，制定相应整改措施，明确责任人和整改完成时间，严格销号认定流程和标准，持续推动整改工作落实。
（二）内部控制体系评价
报告期内财务公司内部控制设计总体有效，2025年内部控制缺陷均为一般缺陷，无重大缺陷和重要缺陷。财务公司内部控制与经营规模、业务范围和风险特点相适应，基本实现了内部控制目标。财务公司内部控制能够体现到具体制度的控制措施上，渗透到财务公司的各项业务、管理过程和操作环节，覆盖所有的部门、岗位和人员。财务公司的内部控制在治理结构、机构设置及权责分配、业务流程等方面形成了相互制约、相互监督的机制。财务公司结合金融行业特点，将内部控制的核心放在了对业务风险的控制上，内部控制以审慎经营、防范和化解风险为出发点和落脚点。2025年，财务公司内部控制的设计缺陷占比减少，说明财务公司规章制度体系建设和流程梳理工作取得了较为明显的效果。财务公司内控缺陷主要集中在业务领域和信息科技相关领域，说明财务公司这两方面的内控建设仍需加强；同时，其执行缺陷占比较高，说明财务公司个别员工合规意识仍有待加强，规章制度执行方面仍有待提高。
三、财务公司经营管理及风险管理情况
（一）财务公司主要财务数据
（二）财务公司管理情况
1．2025年度财务公司全面风险管理总体情况
2025年财务公司完善了全面风险管理体系，将安全稳健的风险偏好与风险管控策略、业务制度、资产分类、信用评级等工作协调一致，提升了对信用风险的识别能力并实施差异化政策助力成员单位发展协调一致。制定了各类业务指引、细化客户风险分类标准、实施差异化的信贷管理政策、完善信贷业务管控机制、开展集团公司高负债成员单位银行贷款风险监测、多措并举压降存量风险贷款、推进存量不良资产处置、针对各业务领域定期开展风险监测、加强对重大经营风险的跟踪与报告、完善应急管理体系、推进风险防控数字化转型升级、高质量完成监管数据报送工作。2025年财务公司拨备充足、无新增不良资产，存量不良资产大幅下降，监管评级位于财务公司行业前列。
截至12月末，财务公司资产总规模相对稳定、资产质量基本稳定、风险抵补能力整体充足、流动性水平合理稳健。
2．2025年度财务公司主要风险管控情况
2025年，财务公司完善风险管理体系和内部控制体系，加强对信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、信息科技风险、法律合规风险等重点风险领域的管控，财务公司各项主要风险均处于可控状态。
财务公司2025年针对信用风险、流动性风险、信息科技风险等领域开展了以下专项工作：
（1）信用风险管控方面
财务公司科学制定信贷指引，通过年度信贷指引明确了年度信贷业务风险管理策略、业务品种以及风险边界等管控要求，从源头把控了信贷业务年度总体风险。细化了客户风险分类标准，按照"六个拉通"要求完成高风险、重点监测、承担国家重点型号任务成员单位分类名单认定工作，针对不同风险程度的客户在授信准入、授信限额等方面实施差异化的信贷管理。完善了信贷业务管控机制，修订信贷业务制度10余项、优化授信审批权限、细化审贷委贷款审核标准及委员分工。对集团公司高负债成员单位银行贷款开展了风险监测，强化了高风险信贷的监测、预警和报告，严控风险增量。综合运用信用评级模型、授信额度模型提升了对风险的主动识别能力，加强了对日常信贷业务的风险审查和风险提示，对高风险信贷单位的用信实行逐笔审查、审批，在合规和防控风险的前提下及时满足成员单位信贷需求，同时防范成员单位经营风险向金融风险传导。
2025年，财务公司通过管控授信额度、制定化债方案、执行担保等措施，压降存量风险贷款。持续推进财务公司存量不良资产处置。针对成都九鼎科技（集团）有限公司逾期贷款，财务公司通过执行担保方式收回贷款，并按照集团重大经营风险事件报送要求及时完成首报、续报和终报工作。2025年财务公司无新增信贷类不良资产。
对于同业业务中的信用风险，财务公司加强了对同业交易对手的风险跟踪与评价。发布同业交易对手准入及授信名单，明确交易对手准入范围和授信额度，并动态跟踪与调整。按季梳理同业交易对手名单，对同业交易对手准入名单、授信及用信情况进行合规性审查，跟踪评价同业交易对手风险状况。
（2）流动性风险管控方面
财务公司按月监测流动性风险限额，按季评估优质流动资产储备情况、按季核定一二级备付金额度。利用流动性需求测算模型，滚动测算未来12个月的流动性需求，且模型预测日益精准，本年预计的流动性需求与实际数均较为接近；依托流动性管控模型管理备付金额度，应对了春节、税期、半年末等流动性需求高峰，财务公司融资规模大幅下降。加强了流动性应急管理，扩充存款准备金业务风险场景，对应急预案的全面性、有效性和可操作性进行评估。
（3）市场风险管控方面
在年度资产运营配置指引中限定投资业务品类，从源头上压缩业务风险敞口，年度内财务公司证券投资仍以国债为主，规模基本与上年末持平。按季审核存量业务的资产风险分类、按季审查资产配置策略，并运用模型开展市场风险压力测试，提升公司市场风险抵御能力。2025年财务公司无新增投资类不良资产。
（4）操作风险管控方面
财务公司制定了年度规章制度建设计划并推动实施，年度内制修订各项制度32项，落实了金融监管、国资监管要求，提升了对各类业务的管控能力；修订《内控手册》和"三合一"清单，明确业务流程和关键风险点，将风险控制要求进一步落实到具体的业务中。
（5）信息科技风险管控方面
财务公司上年度通过开展信息科技风险评估工作，规范了信息科技关键风险指标监测与预警内容，查找出了信息科技风险管控方面存在的问题。本年度财务公司一方面定期监测公司的信息科技关键风险指标，另一方面推进信息科技风险评估整改工作。常态化开展了重要信息系统和重要外包商风险评估，保障财务公司各业务系统安全运行。强化了财务公司应急能力建设，制修订应急管理办法和多项应急预案，提升应对突发事件的能力。
（6）法律合规风险管控方面
财务公司推进了合规风险管理工作，加强对监管政策的合规性研究，针对信贷等重点业务领域，分析近年监管处罚案例总结监管重点，梳理监管政策提炼合规要点，开展政策宣贯，提升全员合规意识。加强政策分析，对商业银行市场风险管理办法、大中小微型企业划分标准、"五篇大文章"和日常高频业务涉及的政策法规等进行解读。根据新政策、新要求动态更新了财务公司监管政策库，目前已整理、发布各类监管政策630余项，为业务部门落实外规内化提供政策支撑。
加强普法宣传与培训工作，财务公司组织开展了国家宪法日暨宪法宣传周系列宣传，利用财务公司大讲堂开展法律实务及典型案例分享，参加职务犯罪预防主题学习以及集团组织的采购管理法治大讲堂以及法治合规业务专题培训。
财务公司修订了合同管理规定，夯实合同管理基础工作。持续推进集团公司合同管理系统在财务公司的应用，补充合同基础信息，完善全生命周期的合同管理模式。规范了合同文本管理，更新综合授信合同、上市公司金融服务协议等标准合同文本。强化了日常合法合规审查，2025年财务公司对经济合同审核把关率达到100%，未发生重大违法、违规事件。
2025年，财务公司对航天环境工程有限公司债权追索取得实质进展，财务公司不良资产得以降低。财务公司做好法律纠纷案件管理工作，案件终结率（三年滚动终结比）100%。
（7）反洗钱、案防以及征信管控
2025年，财务公司加强反洗钱工作组织领导，召开反洗钱工作领导小组会议。开展了洗钱和恐怖融资风险评估工作，落实风险为本的反洗钱工作原则。编写《新产品、新业务洗钱风险评估操作规范》，按季报送反洗钱信息数据。开展反洗钱宣传培训工作，提高全员反洗钱意识和从业人员专业能力。通过多种方式开展防范非法金融活动宣传月活动；按集团公司要求报送扫黑除恶工作总结。2025年财务公司未发生洗钱风险事件。
加强案件风险防控工作管理，根据《银行保险机构涉刑案件风险防控管理办法》，开展案件风险防控评估工作，向监管机构报送相关报告。2025年，财务公司未新发生相关案件风险事件。
加强征信工作组织领导，召开征信工作领导小组会议。加强征信宣传与培训，开展了年度征信合规与信息安全考核评级。加强征信工作日常管理，做好征信数据每日采集与报送工作。
（8）表外业务风险管控
财务公司已将表外业务风险管理纳入全面风险管理体系，并对不同类型表外业务实行差异化风险管理，制定相应的管理制度和业务管理流程。将担保承诺类（根据目前存量业务情况，涉及票据承兑、非融资性保函等）表外业务纳入统一授信、审慎开展代理投融资服务类（根据目前存量业务情况，涉及委托贷款业务）表外业务，通过合同界定法律关系、责任和承担风险种类，未以其他约定或承诺承担信用风险。2025年财务公司未发生表外业务风险。
（三）财务公司监管指标
四、公司在财务公司存贷情况
截至2025年12月31日，公司在财务公司存款余额为人民币15,010.90万元；在财务公司无贷款余额。
公司与财务公司的存贷款业务均符合公司经营发展需求，上述存、贷款业务未对公司正常生产经营造成不良影响。2025年，公司在财务公司的存款安全性高、流动性良好，未出现财务公司因现金头寸不足而延迟付款的情况。
五、持续风险评估措施
为保持规范运作并防控风险，公司严格执行《在航天科技财务有限责任公司资金风险处置预案》。公司通查验财务公司的营业执照、金融许可证等相关证件资料，以验证财务公司具有合法合规的经营资格，从而保障合作的安全性。公司获取并对比分析了财务公司近两年的财务报表，对其经营资质、业务和风险状况进行评估，并出具风险评估报告，与公司半年度报告、年度报告同步披露。
基于以上分析和判断，公司得出以下结论：
1．财务公司持有合法有效的《营业执照》和《金融许可证》，保障了合作的安全性；
2．财务公司已构建了较为完善、合理的内部控制体系与全面风险管理体系，能较好地控制风险；
3．在评估过程中，未发现财务公司存在违反金融监管机构颁布的《企业集团财务公司管理办法》规定的情形，各项监管指标均符合该办法要求；
4．公司与财务公司之间开展的关联存款、贷款等金融业务，目前风险处于可控状态。
证券代码：688562 证券简称：航天软件 公告编号：2026-004
关于2025年度利润分配方案的公告
本公司董事会及全体董事保证公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性依法承担法律责任。
● 北京神舟航天软件技术股份有限公司（以下简称"公司"）2025年度利润分配方案为：不派发现金红利，不送红股，不进行公积金转增股本和其他形式的利润分配。
● 公司不触及《上海证券交易所科创板股票上市规则》第12.9.1条第一款第（八）项规定的可能被实施其他风险警示的情形。
● 公司2025年度利润分配方案已经公司第二届董事会审计委员会第一次会议、第二届董事会第二次会议审议通过，尚需提交公司2025年年度股东会审议。
一、利润分配方案内容
（一）利润分配方案具体内容
经容诚会计师事务所（特殊普通合伙）审计，公司2025年度实现归属于母公司所有者的净利润为人民币-11,319,254.89元，截至2025年12月31日，公司母公司报表中期末未分配利润为-120,246,825.57元。经公司董事会决议，2025年度拟不进行利润分配，不派发现金红利，不送红股，不进行公积金转增股本和其他形式的利润分配。
以上利润分配方案尚需提交公司2025年年度股东会审议。
（二）是否可能触及其他风险警示情形
鉴于2025年12月31日母公司财务报表未分配利润为负数，公司没有可供分配的利润，因此本次利润分配方案的实施不会触及《上海证券交易所科创板股票上市规则》第12.9.1条第一款第（八）项规定的可能被实施其他风险警示的情形。
二、2025年度不进行利润分配的情况说明
根据《上市公司监管指引第3号一一上市公司现金分红》《上海证券交易所科创板上市公司自律监管指引第1号一一规范运作》及《北京神舟航天软件技术股份有限公司章程》（以下简称"《公司章程》"）等相关规定，同时综合考虑行业现状、公司发展战略和经营情况等因素，为保证公司正常经营和持续发展，经公司董事会决议，2025年度拟不进行利润分配，不派发现金红利，不送红股，不进行公积金转增股本和其他形式的利润分配。
三、公司履行的决策程序
公司于2026年3月26日召开第二届董事会审计委员会第一次会议、2026年3月27日第二届董事会第二次会议，审议通过了《关于2025年度利润分配方案的议案》，同意本次利润分配方案并同意将该议案提交公司2025年年度股东会审议。本方案符合《公司章程》规定的利润分配政策。
（一）公司2025年度利润分配方案考虑了公司的实际情况和未来发展的资金需求，有利于公司的可持续发展，不会对公司的正常经营活动产生影响。
（二）本次利润分配方案尚需提交公司2025年度股东会审议通过。敬请投资者注意投资风险。
证券代码：688562 证券简称：航天软件
2025年度环境、社会和公司治理（ESG）
1、本摘要来自于《北京神舟航天软件技术股份有限公司2025年度环境、社会和公司治理（ESG）报告》全文，为全面了解本公司环境、社会和公司治理议题的相关影响、风险和机遇，以及公司可持续发展战略等相关事项，投资者应当到www.sse.com.cn网站仔细阅读《北京神舟航天软件技术股份有限公司2025年度环境、社会和公司治理（ESG）报告》全文。
2、本报告经公司董事会审议通过。
第二节报告基本情况
2、可持续发展治理体系
（1）是否设置负责管理、监督可持续发展相关影响、风险和机遇的治理机构：√是，该治理机构名称为 董事会
（2）是否建立可持续发展信息内部报告机制：√是，报告方式及频率为 每年一次，由董事会作为ESG决策和监督层，审议并签发ESG报告。
（3）是否建立可持续发展监督机制，如内部控制制度、监督程序、监督措施及考核情况等：√是 ，相关制度或措施为 制定《公司内部控制评价管理办法》
3、利益相关方沟通
公司是否通过访谈、座谈、问卷调查等方式开展利益相关方沟通并披露：√是 □否
4、双重重要性评估结果
注：《上海证券交易所上市公司自律监管指引第14号一一可持续发展报告（试行）》规定的议题对公司不具有重要性的议题（一般重要性议题）有应对气候变化、污染物排放、废弃物处理、环境合规管理、能源利用、水资源利用、循环经济、社会贡献。
另，公司各项活动未对生物多样性及濒危物种造成不利影响，故"生态系统和生物多样性保护"未纳入重要性议题。
