近日，中国民生银行无锡梁溪支行凭借严谨细致的风险防控能力，成功堵截一起诈骗案件，在客户王某办理大额取现业务的过程中，敏锐识别风险点，为客户避免了 46 万元的巨额资金损失。
当日，市民王某前往民生银行梁溪支行，申请支取 46 万元现金。按照大额现金业务管理规定，该行服务经理现场核实资金用途。王某称资金用于归还他人借款，并解释因交易对手方银行卡异常无法接收转账，故选择取现。
在核实资金来源环节，王某称该笔款项来自出售一块劳力士手表所得，并现场展示了相关微信群聊记录及鉴定视频作为佐证。初期，王某对交易金额、对手方信息等内容表述准确，看似流程顺畅。然而，工作人员在进一步核查中发现潜在矛盾。通过调取客户预留职业信息（饿了么快递员）及账户交易流水进行比对，发现其个人背景与 " 出售 46 万元名贵手表 " 的资金来源在逻辑上存在明显不符。
面对工作人员的合理质疑，客户始终无法提供交易对手方的有效联系方式，且其出示的购销合同存在落款无手签、三方信息不符、指纹异常等多处漏洞。
银行工作人员随即对王某进行了专业的反诈风险提示，明确指出合同的不合理性，提醒其切勿轻信陌生网络平台，严禁出租、出借账户给他人过账。王某表示理解并感谢工作人员后离开。
此次成功堵截，充分体现了民生银行梁溪支行员工扎实的业务功底、高度的风险敏感性及规范的操作流程。工作人员凭借过往案例经验，从细微处入手，层层排查，精准识别骗局，切实守护了客户的资金安全。
案例再次警示广大市民：当前诈骗手段层出不穷，且准备更加充分。在办理大额资金业务时，务必提高警惕，严格核实交易信息，切勿轻信陌生交易，谨防落入诈骗陷阱。
