来源：金融一线
9 月 16 日金融一线消息，中国人民银行福建省分行行政处罚决定信息公示表显示，福建连江农村商业银行股份有限公司因以下违法行为类型，受到警告并被罚款 574 万元。
1．违反账户管理规定；
2．违反收单管理规定；
3．违反数据安全管理规定；
4．违反反假货币业务管理规定；
5．未按规定履行客户身份识别义务；
6．未按规定报送可疑交易报告；
7．与身份不明的客户进行交易。
吴某合（福建连江农村商业银行股份有限公司普惠金融部）因违反收单管理规定，未按规定履行客户身份识别义务，未按规定报送可疑交易报告，与身份不明的客户进行交易，被罚款 11.2 万元。
潘某平（福建连江农村商业银行股份有限公司信息科技部）因违反数据安全管理规定被罚款 2 万元。
方某敏（福建连江农村商业银行股份有限公司调拨中心）因违反反假货币业务管理规定，受到警告并被罚款 15 万元。
周某明（福建连江农村商业银行股份有限公司副行长）因未按规定履行客户身份识别义务，与身份不明的客户进行交易，被罚款 3.3 万元。
冯某（福建连江农村商业银行股份有限公司副行长）、林某（福建连江农村商业银行股份有限公司合规与风险管理部）因未按规定报送可疑交易报告，分别被罚款 2 万元、1.5 万元。
| 序号 | 当事人名称 （姓名） | 行政处罚 决定书文号 | 违法行为类型 | 行政处罚内容 | 作出行政处罚决定机关名称 | 作出行政处罚 决定日期 | 公示期限 | 备注 |
| 1 | 福建连江农村商业银行股份有限公司 | 闽银罚决字〔2026〕20 号 | 1．违反账户管理规定； 2．违反收单管理规定； 3．违反数据安全管理规定； 4．违反反假货币业务管理规定； 5．未按规定履行客户身份识别义务； 6．未按规定报送可疑交易报告； 7．与身份不明的客户进行交易。 | 警告，并处罚款 574 万元 | 中国人民银行福建省分行 | 2026 年 9 月 4 日 | 五年 | |
| 2 | 吴某合（福建连江农村商业银行股份有限公司 普惠金融部） | 闽银罚决字〔2026〕 16 号 | 对福建连江农村商业银行股份有限公司以下违法行为负有责任： 1．违反收单管理规定； 2．未按规定履行客户身份识别义务； 3．未按规定报送可疑交易报告； 4．与身份不明的客户进行交易。 | 罚款 11.2 万元 | ||||
| 3 | 潘某平（福建连江农村商业银行股份有限公司 信息科技部） | 闽银罚决字〔2026〕14 号 | 对福建连江农村商业银行股份有限公司以下违法行为负有责任：违反数据安全管理规定。 | 罚款 2 万元 | ||||
| 4 | 方某敏（福建连江农村商业银行股份有限公司 调拨中心） | 闽银罚决字〔2026〕18 号 | 对福建连江农村商业银行股份有限公司以下违法行为负有责任：违反反假货币业务管理规定。 | 警告，并处罚款 15 万元 | ||||
| 5 | 周某明（福建连江农村商业银行股份有限公司副行长） | 闽银罚决字〔2026〕 17 号 | 1．未按规定履行客户身份识别义务； 2．与身份不明的客户进行交易。 | 罚款 3.3 万元 | ||||
| 6 | 冯某（福建连江农村商业银行股份有限公司副行长） | 闽银罚决字〔2026〕15 号 | 对福建连江农村商业银行股份有限公司以下违法行为负有责任：未按规定报送可疑交易报告。 | |||||
| 7 | 林某（福建连江农村商业银行股份有限公司合规与风险管理部） | 闽银罚决字〔2026〕19 号 | 罚款 1.5 万元 |
