10 月 22 日，2026 金融街论坛年会金融科技大会 "AI 重塑金融生态：治理体系与规模化应用实践 " 人工智能专题高规格国际研讨会在北京成功举行。
万得受邀出席本次研讨会，参加 " 数智化转型产学研生态协同 " 议题讨论，发言探讨了如何推动金融 AI 从 " 能说 " 走向 " 能干 " 的金融场景落地与业务交付，将技术与专业积累转化为金融业务生产力。
万得在发言中指出，" 能回答，不代表能负责；能生成，不代表能交付 "。金融 AI 最终要接受的检验，是能否把一件金融工作以专业标准交付。要实现从 " 能说 " 走向 " 能干 " 的金融 AI 可靠交付，需要打造一套金融 AI 系统。万得以自身实践阐述，除了模型能力以外，还需要建设 " 五级金融能力：金融级数据、金融级工具、金融级流程、金融级知识和金融级治理"。
数据提供事实，要明确口径、来源、语义、主体、时点等；工具提供执行，要完成专业金融操作与计算，实现稳定、精准、高效的执行，并保留可复算的过程；流程提供秩序，为模型提供符合金融业务执行规范的指引；知识提供方法，将岗位方法论、判断标准和交付要求等沉淀为可复用的专业技能和专家智能体；治理提供边界，将权限、复核、责任、留痕、审计等机制嵌入工作流程，使 AI 在授权范围内执行，由专业人士保留关键判断与责任。
在打造一套有效的金融 AI 系统之外，金融人也将面临三次角色能力跃迁才能真正实现组织流程重构与业务生产力释放。
第一阶段，是单点提效，人是工具使用者。比如，让 AI 分析财报、撰写日报周报、提炼会议纪要等。每次由人发起，完成一项具体任务。
第二阶段，是业务流程自动化，人是流程设计者。比如万得近期推出的全球 " 市场监测专家 "，人只需事先定义监测范围（如量 / 价、公告事件、宏观指标等），AI 自动实时监测市场变化，当达到条件时自动完成查询、分析、计算和核验，再将结果送到相应人员审核，全过程自动化无需人工发起。
第三阶段，是多 Agent 协作，人是 AI 团队负责人。可以交付给 AI 一个复杂的项目，由经济研究 Agent、行业研究 Agent、股票研究 Agent、财富管理 Agent、演示汇报 Agent 等多个 AI 团队共同协作，完成从宏观到微观的工作交付。不同专业角色围绕同一目标协作，人需要明确定义目标与约束、审阅证据与检查点，并对最终决策负责。
在产学研生态协同过程中，基础设施和模型平台、行业数据与专业工具，以及金融机构的业务规则和专家经验，都能够找到明确的合作位置。面向未来，万得将继续探索金融 AI 的领先应用实践，在金融机构建设自身金融 AI 系统的过程中，万得愿意开放长期积累的金融数据、专业工具、Skill 和智能体能力，与机构已有体系连接，共同打磨特定场景，实现 AI 在金融业务的落地。
从一项任务的可靠交付，到一条流程的有序运行，再到多智能体的协同配合，让技术进步转化为可检验的业务成效，让金融人的专业判断与责任贯穿其中，是万得期待与行业共同推进的方向。
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