6 月 25 日，据泰国媒体报道，泰国中央调查局下属经济犯罪打击部门近日在曼谷宗通区展开搜查行动，查获一处涉嫌无证经营线上换汇及跨境转账的地点，一名郑姓中国男子及其 30 岁泰国女友被警方控制。
警方称，两人涉嫌共同无证经营外币兑换业务及跨境汇款业务。执法人员持法院搜查令，进入宗通区邦坤天分区一处 3 层联排住宅检查，现场发现涉案人员及相关证据。
更敏感的是，警方还发现 9 个入账账户与科技犯罪案件中使用的银行账户存在关联，相关金额超过 110 万泰铢。
也就是说，这类地下换汇渠道一旦被卷入电诈、网络犯罪、洗钱链条，普通客户也可能面临账户被冻结、资金来源被追查、交易记录被调阅等后续风险。
现场警方查扣手机 2 部、银行存折 4 本，并将两名嫌疑人移交调查人员依法处理。
据泰国媒体报道，两名嫌疑人初步承认相关指控，承认曾共同通过线上渠道提供换汇服务，以赚取汇率差价为目的，也承认相关换汇业务未获得泰国财政部许可。
尤其是通过个人账户收款、私人页面报价、用聊天软件撮合换汇、帮助他人代收代付、替陌生客户转账，这些行为都可能被警方视为地下金融活动的一部分。
一旦资金链条里混入诈骗款、网赌款、灰产款，哪怕当事人自称 " 不知情 "，账户也可能先被查封，再进入漫长解释流程。
省下的一点汇差，可能换来银行卡被冻结、签证受影响、被警方问询，甚至卷入刑事案件。
此事也提醒在泰商家，涉及外币收付、跨境货款、代购结算、游客支付等业务时，必须把支付和结算放在合法合规框架内处理。
在泰国，钱的流向越来越透明。地下换汇看似方便，实际风险正在急速升高。
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监制：王新宇
图：综合自泰媒
主编：布周十面派
来源：泰国网传媒
法务支持：克莱德国际律师事务所
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