产品统计范围为理财公司发行的 6 — 12 个月（含）期限的混合类公募理财产品，产品统计截止日期为 2026 年 5 月 21 日，统计区间为近一年。如您对数据有疑问，请在文末联系助理进一步核实。
一、混合类公募产品整体表现
南财理财通数据显示，截至 2026 年 5 月 21 日，理财公司共计存续 227 只投资周期为 6 — 12 个月（含）的公募混合类产品（含不同份额）。具体到业绩分布来看，有 20 只产品近一年净值增长率超过 10%，涨幅在 1% — 4% 区间的产品占比 47.58%，另有 5 只产品录得净值负增长。
本期绩优产品分别来自宁银理财、招银理财、平安理财以及杭银理财。
二、产品分析
宁银理财 " 宁赢混合类碳中和开放式理财产品 1 号（最短持有 1 年）" 近一年净值增长率达到 50.16%。据一季度报告披露，产品依旧呈现较高的权益仓位偏好，权益类投资占比达到 46.12%。
前十大资产明细中，海富通中证短融 ETF 以 10.02% 的占比位居首位；权益个股涵盖新能源、航运、能源、农业等多个与碳中和主题相关的行业板块。
整体而言，产品投资策略围绕 " 碳中和 " 主题展开，通过高比例权益配置捕捉绿色转型中的结构性机会；相应地，产品波动与回撤风险相对突出，产品近一年最大回撤和年化波动率分别达到 9.34%、14.40%。
招银理财 " 招智睿远积极（一年持有）混合类理财计划 " 近一年净值增长率达到 22%。从一季度末资产配置结构来看，产品持仓以债券为主，穿透后占比 45.71%；其次是现金及银行存款、公募基金，占比均超过 20%；权益类投资占比仅 3.69%。
前十大资产主要为银行二永债和 TLAC 非资本债，此外还持有黄金 ETF 华安和创业板新能源 ETF 华夏。不过近期黄金 ETF 自三月深度回撤后进入震荡，至今尚未完全修复，产品收益或受影响。
展望后市，管理人认为外围冲突对大类资产的影响有望逐步减弱，后续仍将坚持以红利资产为底仓，同时关注壁垒较高的资源能源及符合产业发展方向的高端制造板块投资机会。
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声明：本内容为行业研究和数据分析，数据仅反映统计区间内的历史业绩，不预示未来表现，不构成对任何金融产品的投资建议或购买推荐，亦不构成任何形式的理财产品营销。本专栏系列文章系独家原创，抄袭必究，转载请联系作者。
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作者｜胡荷馨
编辑｜唐曜华
排版｜张舒惠
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