发布会上，阶跃终端披露了丰富的生态合作进展，在这庞大的生态体系中，主智能体负责理解和拆解用户意图，生态伙伴则通过各自的专业能力承接具体需求。
作为阶跃终端生态伙伴之一，财跃星辰的 AI 小财神智能体已接入 STEPX Neo，为智能终端中的金融服务提供更专业、可信、可控的 AI 能力。
从 " 人找信息 " 到 " 智能体懂你所需 "，金融 AI 的入口正被重新定义。
AI 小财神是什么
AI 小财神是财跃星辰面向金融机构 C 端客户打造的专业金融 AI 产品，背后依托财跃个人金融 Agent 能力。
它服务的对象，是有行情查询、公告解读、财务分析、基金研究等需求的投资者与财富管理用户。
与主要依赖模型已有知识进行回答的通用 AI 助手不同，AI 小财神将金融数据工具、专业分析场景、用户长期记忆与合规机制融入服务流程，让 AI 更贴近真实的金融使用需求。
它希望做到的，是让每家金融机构都能为每一位客户配备一个：
记得住你、查得准数据、讲得清依据、守得住合规的个人金融 Agent。
懂你：记住持续变化的需求
金融问题往往有连续性。
今天关注的一家公司，可能需要在之后持续跟踪；一次公告解读，也可能成为下一次财务分析的背景。
AI 小财神已上线投资者级长期记忆能力，通过注意力图谱、事件线程、个人事实、跟踪记录、决策日志、交互风格等模块，持续理解用户长期关注的标的、过往交流内容与个性化偏好。
从单次问答走向持续理解，让金融服务不必每次都从零开始。
靠谱：让回答建立在事实之上
金融信息具有很强的时效性。金融场景里，AI 不能只依赖模型记忆作答。
AI 小财神在回答金融问题时，会实时调用真实金融数据工具，覆盖行情、财务、公告、资讯、研报、宏观、基金、债券、板块等九大类金融数据。
面对复杂问题，它会进行多轮取数与交叉验证；面对简单问题，也可以快速直答。
目前，产品已内置个股诊断、早盘简报、板块分析、基金分析、财报解读等专业分析场景，并支持自动生成图表、输出 PDF 报告。
有据：答案有来源，过程可追溯
对于金融 AI 来说，回答了什么很重要，答案从哪里来、分析依据是什么，同样重要。
AI 小财神在回答中标注数据来源角标，检索结果附有原文链接，方便用户进一步核对相关信息。
同时，系统会保留每次请求的完整执行轨迹，包括推理过程、工具调用及耗时等信息，便于回溯与审查。
让信息有出处、过程可回溯，才能让金融 AI 的专业能力更清晰地呈现出来。
安心：把合规要求融入产品设计
金融领域对 AI 的要求，不只是 " 能回答 "，更在于知道什么可以回答、什么时候必须守住边界。
AI 小财神能够自动识别并拦截推股荐股、投资建议、收益承诺、价格预测、操作时机五类内容，相关规则还可根据金融机构自身合规要求进行定制。
对于分析类回答，系统会自动附上风险提示与免责声明。
SaaS 服务与模型均部署于境内，租户之间的数据严格隔离，对话数据不用于模型训练。
服务金融机构，也走向真实用户场景
金融 AI 的价值，最终需要回到真实业务场景中检验。
目前，财跃 AI 小财神金融机构合作版本 Agent 已服务头部综合类券商、区域性券商、公募基金、期货公司及财经咨询机构等各类金融机构，截至 2026 年 7 月，生产环境登记 21 个租户 / 场景，上半年累计服务用户查询 23.8 万次。
与此同时，财跃产品中心曾对 12 家金融机构 App 的内置 AI 能力进行调研，在财跃内部同题评测中，财跃个人金融 Agent 在综合表现、合规红线与敏感题拒答、核心问答能力等方面展现出较强优势。
产品交付层面，财跃个人金融 Agent 采用标准 API 与流式接口，可接入金融机构自有 App、H5、小程序、企业微信等渠道，并支持 SaaS、混合云与完全私有化部署。
机构可以保留自身品牌、数据、权限与合规控制权，由财跃个人金融 Agent 在背后提供专业金融 AI 能力。
从可信信息服务，到金融 AI 服务基础设施
个人 Agent 正在成为大模型应用的新入口。
但在金融行业，真正的门槛并不只是模型能力，而是数据工具链、Agent 编排、合规工程、部署能力与机构服务经验的综合能力。
财跃星辰正在沿着清晰路径推进：
可信信息服务→专业场景产品化→智能体复杂服务→个性化与主动陪伴→金融 AI 服务基础设施。
未来，财跃还将围绕主动服务、行业方案包、深度研究模式、文档上传解读、语音交互、场景内嵌等方向持续建设。
财跃星辰，将持续与金融机构一起，建设可信金融 AI 的下一站。
