突发大利空 ! 两券商被重罚 , 暂停新开户 3 个月 , 节后券商要凉了吗

打算开股票账户的朋友先停一下。国盛证券、湘财证券刚拿到监管告知书，接下来 3 个月新开户会受影响，已经在里面炒股的也不用慌，先看看到底罚了啥。

9 月 24 日晚，国盛证券发公告，收到江西证监局事先告知书。公司拟被警告，罚款 29 万元。6 名相关负责人还要另罚，匡文邦、吴蝶各 18 万元，陆修然 17 万元，刘国宁、卢果各 10 万元，周明来 8 万元，责任人罚款合计 81 万元，加上公司 29 万元，一共 110 万元。

除了钱，国盛还被要求责令改正，暂停新开证券账户 3 个月。3 个月里不能新拉经纪客户开户。你之前已经开好的账户，买股票、卖股票、银证转账、看持仓，都不受影响。投行、自营、资管这些业务也不在这次暂停范围内。

陆修然还有额外处理。他当时管信息技术，拟被认定不适当人选，1 年内不能在证券公司做董事、高管、营业部负责人这类岗位。张昌生被拟采取监管谈话。

问题出在三块。第一，经纪业务内部管控有漏洞，相关管理办法不全，制度没执行到位，还违规提供信息技术服务。第二，账户实名制没落实好，碰到异常交易核查走形式，没认真核是谁在用什么账户操作。第三，信息安全出问题，相关风险隐患可能影响行业网络系统稳定，还没按规定上报。

国盛这次不是突然被查。7 月 31 日公司就收到立案告知，涉嫌违反账户实名制有关规定，9 月 24 日才出事先告知，中间不到两个月。现在只是事先告知，不是最终罚单，公司还能陈述、申辩、要求听证，最后以正式决定书为准。

湘财证券这边同步出事。9 月 24 日湘财股份公告，子公司湘财证券收到湖南证监局事先告知书。公司拟被警告并罚 29 万元。5 名责任人里，周乐峰、梁震各 20 万元，丁军、邓纲各 19 万元，邱玉强 18 万元，责任人合计 96 万元，加上公司共 125 万元。

湘财同样被责令改正，暂停新开证券账户 3 个月。3 个月里不能新增经纪客户。周乐峰、梁震、丁军、邓纲等人还拟被监管谈话。

违规内容和国盛很像。经纪业务管控制度有缺陷，违规提供信息技术服务；实名制落实有过错，异常交易核查没做到位；信息安全违规，该报告的风险没及时报告。湘财还多了员工廉洁从业管理不到位这一项。

湘财也是 7 月 31 日立案，涉嫌账户实名制违规，9 月 24 日出事先告知。公司公告说不触及 ST，也不触及重大违法退市，现有经营正常，会自查整改。

把两家放一起看就明白了。都是新开户停 3 个月，都是公司罚 29 万元，都是经纪、实名制、信息安全这三条主线。国盛 6 人受罚、湘财 5 人受罚，金额都不算大，但暂停开户对想拉新客的营业部更直接。

新开户停 3 个月，意思不是把老客户清掉，也不是把软件关了。新用户这 3 个月去国盛、湘财临柜或在 APP 开户，会受限制；已经开户的人正常交易、转钱、打新、买基金，不在这次限制里。想换券商开新户的人，这 3 个月可能会去看其他券商。

同天还有一波券商罚单。9 月 24 日多地证监局密集发单，统计涉及国盛、湘财、金元、浙商、方正、国融、华源等 7 家券商，方向集中在经纪、实名制、分支机构内控、信息技术这些事。做账户、做系统、做营业部日常审核的，后面合规会盯得更紧。

对普通散户来说，几个现实点。国盛、湘财老客户不用因为罚单急着销户，交易功能不受暂停新开户影响。打算新开户的，若只认这两家，要等 3 个月或者先问营业部当前可办业务；不挑名字的，可对比其他券商开户优惠、佣金、APP 稳定性。看券商股的人，重点看两家后续正式决定书、3 个月新客恢复情况，以及有没有更多券商因实名制或信息安全被点名。

罚款数额本身不算吓人，国盛合计 110 万元、湘财合计 125 万元。真正要算账的是 3 个月不能新开户，牛市新进来的客户会减少，营业部获客节奏断一截，后续分类评价、整改投入也会增加。存量客户如果因为违规操作产生异常交易风险，相关核查和限制会按监管规则继续走，不是罚完就没人管。

国盛、湘财都写了会整改。国盛提完善经纪内控、账户管理、信息安全；湘财提全面自查、完善内控、提升合规。告知书之后，公司怎么处理涉事员工、怎么补系统漏洞、怎么重新培训开户审核，比单看 29 万元罚款更能判断后面影响。

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