11 月 26 日，由中国经济信息社主办、依托新华财经（国家金融信息平台）发起的 2025 年投资顾问大会暨财富管理转型发展会议在广州市举行，会上发布了 2025 年基金投顾 " 金谘机构 " 征集评选结果。招商基金 " 招财乐投顾 " 凭借出色的投资管理能力和领先的产品服务创新，入选为投资研究 " 金谘机构 " 和业务创新 " 金谘机构 "。
招商基金依托公司长期的财富管理经验积累和专业、完备的投研、风控、运营体系，全面覆盖从 " 顾 " 到 " 投 " 再到 " 顾 " 的闭环式服务链条专注投资顾问业务开展。在投顾策略布局上，构建以 " 稳 " 为核心的投顾策略矩阵，陆续推出了货币、固收 +、均衡与权益四个类别共 18 只投顾策略组合，为不同风险收益偏好的客户提供更加个性化和人性化的投顾服务。在投顾服务上，首创 "ABC" 客户分层服务体系，构建从 " 顾 " 到 " 投 " 再到 " 顾 " 的客户全生命周期、闭环式的投顾服务体系，深度践行三分投、七分顾。解决投资者从需求端到产品端的投资难题，帮助客户逐步建立更长期、理性、健康的投资习惯，让投资者真正享受到持有基金的获得感，努力建立卓越品牌形象与市场口碑。
以客户体验为核心，重视客户盈利体验与客户经营
招商基金从 2015 年开始尝试探索基金智能投顾业务，先后推出 " 量子智投服务 " 与 " 智能财富管理平台 " 并荣获 2018 年度和 2019 年度 " 深圳市金融创新奖 "，充分积累类投顾业务实践经验。2021 年正式获得公募基金投资顾问业务试点资格，并于同年推出 " 招财乐 " 投顾服务品牌开展业务。同时，招商基金成立专门的投资顾问委员会，并成立投资顾问部，形成独立的投顾业务体系，以支持投顾业务的开展。据统计，招商基金投顾累计服务客户数超 9 万户，累计服务规模超 70 亿元，覆盖销售机构超 20 余家（数据来源：招商基金，数据截至 20250930）。
在 " 投 " 方面，招商基金始终聚焦客户盈利体验，从 2021 年展业起就把客户盈利、复购、留存等指标作为团队的核心考核指标。据统计，过往接受招商基金投顾服务的客户超 75% 实现盈利，当前存量持仓客户中超 95% 实现盈利，客户投资体验较好（数据来源：招商基金，数据截至 20250930）。
在 " 顾 " 方面，招商基金强调客户经营是投顾业务的核心基础，从 2015 年就开始着手进行客户画像分析，公司采用 " 目标层 + 功能层 + 指标层 " 的塔式结构，建立了科学的评价指标体系。通过日频、周频、月频调度，更新上千条数据和指标。这种多层次、高频次的数据更新机制，确保客户画像的时效性和准确性，为投顾服务的精准化和个性化提供有力保障。
积极拥抱 AI，以智能科技创新投顾范式
作为普惠金融的重要一环，公募基金行业一直在积极探索人工智能在投顾与客户服务方面的应用。招商基金早在 2015 年就开始了智能投顾的探索，并尝试将人工智能技术应用于基金组合投资，至今已超 8 年时间，在业内属于早期探索智投投顾业务的基金公司。随着投顾业务的不断发展和壮大，招商基金长期践行人工智能在投顾服务方面的理念和应用，将 2017 年起开发的 " 智能财富管理平台 " 持续升级打造招商基金投顾服务系统，致力于为客户提供个性化、智能化、风险适当性匹配的资产配置方案。2022 年，招商基金上线了 " 量子选基 "，通过一系列的指标可以帮助客户选到适合的基金，同时也可以围绕单只基金进行多维度的诊断分析，为客户投资提供参考。
在客户服务端，招商基金不断优化客户画像模型，完善客户服务全流程。一是投资工具方面，招商基金投顾自主研发的智投工具箱已发布了 8 大类智投工具，涵盖了资产配置、市场风格、行业轮动、债市温度等细分需求，旨在通过降维的方式为投资者带来实用、有效的基金投资工具。如 2024 年招商基金联合招商银行推出行业首个债券市场智能指标监控系统，覆盖三大类 15 项债券市场关键指标，在历史回测中展现出显著的前瞻预判能力；招商基金 2023 年还发布了行业首个 " 基金体检 " 资产诊断工具，通过先 " 体检 " 再 " 就诊 " 直面客户痛点。
二是对客陪伴方面，基金投顾运用智能科技，在对客陪伴上实现多项创新。如部署 7x24 小时在线机器人作为智能客服助手，即时解答高频问题，部分可初步诊断持仓或测评风险；自动生成定期报告，自动抓取组合数据、市场数据、叠加组合主理人的定性判断，秒级生成定期报告并分发给持仓客户；场景化触发陪伴，构建自动化旅程，在市场波动、持仓异动、客户频繁操作或达里程碑时，主动发送恰当信息或建议，力争实现更高效、个性化、全天候的智能陪伴。
未来，招商基金将坚持以客户体验为核心的投顾理念，不断完善从 " 顾 " 到 " 投 " 再到 " 顾 " 的闭环式服务链条，致力于持续提升客户投资体验，并在人工智能时代持续探索 AI 在投顾业务的全流程链条上的各种应用，将前沿科技融入到投顾的日常运作和客户陪伴中，不断创新投顾范式，为买方投顾的高质量发展创造更多价值。
