蚂蚁财富开放平台数据显示，目前 AI 助手已经有上百家基金、券商、银行等金融机构注册使用，辅助机构投研、运营、内容陪伴等工作。
据了解，在 1.0 阶段，蚂蚁财富开放自运营场景，帮助机构在财富号线上 " 开店 "，并在后台提供 AI 决策参谋等散点的 AI 工具；开放平台 2.0 阶段，蚂蚁财富开放服务场景，搭建了理财社区、理财直播、理财 AI 等用户服务矩阵；随着 3.0 阶段全场景开放，蚂蚁财富平台的生态伙伴可借助三大助手，更好满足用户在理财全链路对专业服务、产品和内容的需求。
在专业投研场景中，一些基金公司已率先将人工智能技术应用于投资决策流程。在易方达基金首席信息官刘硕凌看来，进入大模型与生成式 AI 阶段，智能投资已从 " 试验 " 变为 " 必选 "，资管机构未来的核心竞争力是用 AI 实现 " 投得更好 "。据其介绍，易方达将 AI 应用到了主被动投资的部分环节，如提升投研人员的研究效率和能力边界，从海量数据中提取投资信号，并在量化策略产品中探索 AI 智能决策。
AI 带来的 " 人机协作 " 新模式，也为投顾服务提升效率和专业深度带来契机。中信建投证券执委会委员王广学表示，传统财富管理服务受限于人力，在个性化、科学性、投后跟踪方面都存在不足。基于大模型的 " 人机协作 " 能打破限制、优势互补，既保证投资建议有理有数，又能兼顾人工经验与情感信任，让普惠、个性、高质量的投顾服务成为可能。
来自蚂蚁财富平台的数据显示，"AI 运营助手 "3 月试运行以来，通过智能经营线索感知、智能页面生产和触达等能力，帮助首批接入机构的服务平均生产时长缩短 90%。"AI 投研助手 " 已有 352 家金融机构率先注册体验，辅助快速汇集市场数据和观点，洞察市场机会和风险。借助 "AI 内容创作助手 "，金融机构、内容创作者等提供的优质投教陪伴短视频数增长 203%。
