银行板块已经涨到被股民称为银伟达、银斯达克了！
银行股太强了，工商银行、浦发银行、中信银行、兴业银行等 9 股本周五同日创出历史新高。
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银行股又涨了
年内有 15 只银行股刷出过历史新高，占 42 只银行股的 35.7%。
42 只银行股的涨跌幅中位数为 18.7%，同期沪深 300 指数涨 1.2%。
银行板块最新市值达 15.96 万亿元，较 2024 年末的 13.58 万亿元增加 2.38 万亿元。
今年以来，银行 AH 优选 ETF 涨超 25%，银行 ETF 易方达、银行 ETF 天弘、银行 ETF 基金涨超 20%，大幅跑赢沪深 300 指数。
杠杆资金本周重仓股曝光，浦发银行居首。本周（6 月 30 日至 7 月 4 日）共有 1912 只个股获融资净买入，净买入金额在千万元以上的有 912 只，共有 63 只融资净买入额超 1 亿元。浦发银行本周获融资净买入居首，净买入额为 9.51 亿元，周涨幅达 7.60%。中际旭创、小商品城、豪威集团获净买入额居前；寒武纪 -U、药明康德、贵州茅台遭净卖出额居前，金额分别为 3.65 亿元、3.55 亿元、2.55 亿元。
此外，沉寂多年的内地银行股 IPO 再现新动向。深交所信息显示，东莞银行和南海农商行更新提交相关财务资料，目前 IPO 审核状态已更新为 " 已受理 "。目前，深交所和上交所合计有 6 家银行排队等待 IPO。
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日本散户数量创历史新高
日本掀起炒股热潮，日本散户数量创纪录新高。
日本交易所集团最新数据显示，日本散户数量在 2024 财年激增超 12%，达到 8360 万人，较前一年增加了 914 万人，为该机构 1949 年开始统计以来的最大增幅，创下历史新高。
有分析称，在日本小额投资免税制度的刺激下，日本居民资金从储蓄转向投资的趋势正在增强。据日本金融厅发布的数据，截至 2024 年 12 月底，NISA 的累计购买金额同比增长 50%，约为 52 万亿日元。
此外，这一趋势还可能受到了 " 股神 " 巴菲特的影响。在巴菲特宣布大举增持日本五大商社后，大量日本散户投资者开始将资金投向日本贸易公司股票。
2020 年 8 月，伯克希尔披露其持有伊藤忠商事、丸红商事、三菱商事、三井商事和住友商事五大商社 5% 的股份。
截至 2024 年底，伯克希尔对日本投资的总成本为 138 亿美元，持有的股票市值总计 235 亿美元，浮盈近 70%。其中大部分成本是用在发行的 1.3 万亿日元债券购买的，没有汇率风险。
在今年伯克希尔年度股东大会上，巴菲特透露，在接下来的 50 年里不会考虑出售日本五大商社的股票。
巴菲特这笔投资，本身也是 " 日元利率套利 "。
伯克希尔一季报显示，公司目前存续的日元债总价值为 132.21 亿美元，加权实际利率只有 1%。
巴菲特此前透露，对应每年相当于逾 1 亿美元的债券财务成本，现在五大商社每年提供的股息都超过 8 亿美元。
2023 年，时任伯克希尔副主席的查理 · 芒格曾在一档播客节目中表示，巴菲特押注日本股市，是一个百年难得一遇的机会，是 " 上帝赐予的礼物 "。
他指出，日本极低的利率环境 ( 日元债利息约 0.5% ) 与五大商社的高股息率 ( 约 5% ) 形成了几乎无风险的套息交易，这种机会极为罕见，形容该投资无需动脑筋，回报 " 像上帝打开箱子倒钱进去一样容易 "。
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10 只科创债 ETF 明日齐发！债券型 ETF 规模再破历史纪录
首批 10 只科创债 ETF 基金于明日 ( 7 月 7 日 ) 开始上线发行，每只基金首次募集规模上限均为 30 亿元。
从标的资产看，华夏、易方达、南方、嘉实、富国、招商基金旗下产品跟踪中证 AAA 科创债指数；广发、鹏华、博时基金产品跟踪上证 AAA 科创债指数的 ETF；景顺长城产品跟踪深证 AAA 科创债指数。
华创证券指出，债券指数化投资时代已至，科创债 ETF 的推出将进一步丰富信用债 ETF 产品线和机构投资工具。
当前，全市场债券型 ETF 共计 29 只，若首批科创债 ETF 均顺利发行成立，债券型 ETF 将扩容至 39 只。
今年上半年，ETF 总规模突破 4 万亿大关，达到 4.31 万亿元，与去年年底相比增长了 15.57%。
债券型 ETF 规模再破历史纪录。上半年规模增长幅度最大的是债券型 ETF，年内规模增长了 120.71%，达到 3839.76 亿元。
资金涌入债券型 ETF 上半年合计净流入额达 1757.84 亿元。
其中，海富通短融 ETF、南方上证公司债 ETF、华夏信用债 ETF 基金、公司债 ETF 易方达、富国政金债券 ETF、信用债 ETF 广发、国泰十年国债 ETF、平安公司债 ETF、海富通信用债 ETF、大成信用债 ETF 大成上半年资金净流入额均超百亿。
从规模看，总规模超百亿的债券 ETF 达 15 只，分别为政金债券 ETF、短融 ETF、可转债 ETF、公司债 ETF、上证公司债 ETF、信用债 ETF 基金公司债 ETF 易方达、城投债 ETF、30 年国债 ETF、信用债 ETF 广发、十年国债 ETF、信用债 ETF、信用债 ETF 博时、信用债 ETF 大成、信用债 ETF 天弘。
其中，富国政金债券 ETF 规模达到 520 亿元，位于债券 ETF 规模榜首。
对于债券 ETF，华泰固收团队指出，债券 ETF 的资金门槛较低，管理费、托管费率通常更低，无申赎费用，交易成本较低；透明度高，债券 ETF 每天公布所有持仓；分散性好，债券 ETF 持有成分券数量较多，具有分散性；T+0 回转交易，股债瞬间切换。
