投资者转户要跑断腿的情况将成历史。
今日（6 月 23 日），上交所发布的指定交易业务指南正式实施。新规明确，对于投资者的撤销指定交易（指从一家指定交易的券商解绑，换另一家新的指定交易券商）申请，券商要在当日办结，不得故意拖延或拒绝。
今年 5 月，上交所发布了《上海证券交易所证券交易业务指南第 11 号——指定交易业务》，自 2025 年 6 月 23 日起施行。据悉，此举是为提高指定交易业务办理的规范性和便利性。
通俗而言，指定交易，就是要求投资者指定一家券商营业部来买卖上交所的证券，深交所则没有这项制度。一名投资者最多只能开 3 个沪 A 证券账户、3 个深 A 证券账户。如果想在第 4 家券商用到沪 A 证券账户，就要撤销原先在某家券商的指定交易，然后通过新的券商办理指定交易。指定交易可以理解为与某家券商绑定关系，而撤指定交易则是解除与该券商的绑定关系。
从规定原文来看，《指南第 11 号》为券商办理撤销指定交易业务划下了清晰的 " 红线 "：
一是 " 当日办 " 原则：除投资者未履行交易交收义务等情况，应当在投资者提出申请的当日为其办理撤销指定交易申报，在非交易日或交易日盘后提出申请的，顺延至下一交易日办理。
二是禁止无理由拒绝：除投资者未履行交易交收义务等情况，不得以任何理由拖延或者拒绝办理投资者撤销指定交易的申请。这意味着无论是 " 需要审批 "、" 系统限制 " 还是 " 内部流程 "，都将被视为违规。
三是线上线下双路径办理撤指定：券商需提供线上及现场两种撤销指定交易业务办理途径，供自然人投资者选择。传统上各家统一的 " 临柜 " 撤指定标准被彻底打破。
四是不得要求特定办理网点：券商不得要求投资者至特定营业部办理，投资者因履行特定交易交收义务所需的除外。
据证券时报报道，对此，业内人士表示，上交所对于撤销指定交易所提出的 4 项要求，非常精准，很好解决了此前投资者在撤销指定交易过程中遇到的主要难题。
有券商营业部人士向记者表示，此前投资者在撤销指定交易时，券商为了留住客户，往往会故意设置一些门槛障碍。比如，要求投资者临柜办理，去指定营业部办理，需要签字审批流程，故意找借口拖延等。从业者肯定不希望客户流失，因此，投资者想要转户往往比较困难。
业内人士认为，新规利好投资者，能够较好提升股民转户效率，节省时间，破除 " 转户难 " 问题。此外，投资者还能降低因券商服务差被迫滞留的成本，比如高佣金、低效服务等。股民选择的自主性大大提升，哪家服务好就选哪家。
不过，对券商而言则压力陡增。券商不能再企图故意设置障碍强行留住客户，而是需要真正提升服务质量，用优质服务来留住客户，比如优化交易系统、提供投顾服务等。部分服务不佳的中小券商可能面临客户流失风险。
据财联社此前报道，过去，撤销指定交易是个人投资者必须 " 亲自跑一趟 " 营业部，这被部分券商视为挽留客户的 " 最后一道防线 "，通过设置繁琐手续、拖延办理等方式阻碍投资者转户的情况并不少见。而新规的要求，意味着券商必须从 " 被动挽留 " 转向 " 主动服务 "，通过提升服务质量来赢得客户，这将倒逼行业服务模式的转型。
" 临柜业务又少了一项。" 一位业内人士感叹道。而对于线上撤指定业务功能，有业内人士猜想，将会通过视频认证或人脸识别方式实现。
编辑|何小桃 杜恒峰
校对 | 金冥羽
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