作者 | 刘振涛
编辑 | 德小强
冠军基金经理道歉了!
近日,诺德基金的基金经理周建胜成为了公募市场关注的焦点,这次不是因为它管理的基金取得较高的涨幅,而是他向基民投资者道歉了。
9 月 21 日,基金经理周建胜用自己的官方账号在各大基金社区平台,发布了一篇《风雨偕行,一苇以航》的文章。开头,周建胜说到,最近我们的产品诺德新生活出现了下跌,大家也因此产生一些负面的情绪,对于产品的表现和大家的情绪,在此深感遗憾和抱歉。
(来源:天天基金网)
周建胜 2019 年 7 月加入诺德基金,2022 年 7 月 14 日开始担任基金经理,与潘永昌共同管理诺德新生活基金,担任基金经理 1 年多时间,可以说周建胜是公募市场上的新人。
初生牛犊不怕虎。2023 年的上半年,新人周健胜风光无限,一季度与基金经理潘永昌押注了信创赛道,诺德新生活取得了 33.19% 的涨幅。一季度的优异表现,使得投资者开始关注这只基金,资金不断涌入。
数据显示,截至 2023 年一季度末,诺德新生活资产净值为 5348.28 万元,比 2022 年末增长了 2900 多万,但是基金 C 份额规模是 0 元。
(来源:基金一季报)
2023 年的 4 月,潘永昌卸任基金经理,周建胜开始单独管理诺德新生活。在二季度,周建胜调整了诺德新生活的持仓,押注到了 AI 赛道。这一次周建胜又押中了市场风口。
凭借着重仓 AI 赛道,诺德新生活二季度取得了 31.44% 的涨幅,而截至 2023 年 6 月 30 日,上半年,诺德新生活净值涨幅高达 75.07%,一举夺得 2023 年半年度主动权益类冠军。
( 来源:基金中报 )
新人周建胜成为半年度冠军后名声大噪,越来越多的投资者开始关注诺德新生活,基金的资产规模开始在二季度 " 膨胀 "。
数据显示,2023 年二季度末,诺德新生活 A 份额资产规模达 3.19 亿元,比二季度末增长了 2.5 亿多,基金 C 份额规模达到了 7.36 亿元,一个季度投资者买入了 7 亿多元,诺德新生活总资产规模也超过了 10 亿元。
(来源:基金二季报)
我们观察基金持有人结构发现,诺德新生活 C 份额在 2023 年二季度末,个人投资者持有比例达 92.83%,机构持有比例仅 7.17%,可见是大量的基民涌入了诺德新生活。
然而,令涌入的基民投资者意想不到的是,上半年的冠军诺德新生活在下半年 " 跌落神坛 "。
进入下半年,AI 赛道不再是市场的风口热点,重仓 AI 赛道的诺德新生活没有延续上半年高光表现,上半年的净值曲线是 45 度的上扬,下半年就像 45 度下滑。
以基金 A 份额为例,天天基金网数据显示,截至 2023 年 9 月 20 日,诺德新生活 A 近 1 周下跌 7.56%,近 1 月下跌 15.97%,近 3 月下跌 42.82%,2023 年以来涨幅为 5.09%。
虽然 2023 年以来,诺德新生活有 5% 的涨幅,要好于同类平均和沪深 300 指数,但是,2023 年 6 月 30 日末,诺德新生活年内涨幅是 75%。
不到 3 个月的时间,基金从 75% 的涨幅跌落到仅 5% 的上涨,对于基民投资者来说,落差不小。
从基金净值来看,2023 年 6 月 30 日末,诺德新生活 A 份额的基金净值是 1.5793 元 / 份,而截至 2023 年 9 月 20 日,该基金的基金净值是 0.9480 元 / 份,跌破了面值 1 元。
可以说近 3 个月时间,诺德新生活净值回撤 40%。这也意味着二季度大量涌入的投资着随着基金净值回撤,可能出现亏损的情况。
并且,通过近 3 个月来基金的业绩表现,可以看出诺德新生活三季度业绩下跌较大,即便投资者不大量赎回的情况下,受到基金净值的回撤下跌,诺德新生活三季度资产规模可能下降明显。
通过诺德新生活的起伏波动我们可以看到,周建胜作为年轻的基金经理,重仓押注单一赛道,收获高收益的同时,也暴露了高风险。
当然,投资市场变数较多,周建胜管理下的诺德基金也许是短期遇到了困难,经过调整后,仍有可能重新找回市场投资的节奏。不过,这一次需要时间来验证。
同时,诺德新生活的业绩起伏跌荡,也告诉基民投资者,投资时需要保持理性,做好风险管理。
对于诺德新生活业绩大幅波动,以及冠军基金经理周建胜的道歉,你怎么看呢?
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