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建行员工诈骗客户近 1500 万:用于消费、归还个人债务

以高息理财为名行诈骗之实,

一银行员工被终身禁业。

近日,北京银保监局发布的行政处罚信息显示,建设银行北京房山支行员工马某丽因 " 违规代客保管银行卡、网银盾、密码,使用客户账户过渡资金并投资高风险领域,犯诈骗罪、伪造公司印章罪",被终身禁止从事银行业工作

打着高息理财名义

骗取 1487 万元

从马某丽的作案细节来看,她打着高息理财的名义,骗取被害人的钱财

根据裁判文书网,马某丽多次对不同的被害人表示,其介绍的理财和存款利息高还安全,年息最低 8%,利息最高可到 10% 左右

同时,多位被害人还将自己的 U 盾交给马某丽,让她帮忙理财。

为了骗取被害人的信任进而将理财钱款转走,马某丽指使他人伪造建设银行北京房山支行印章,并在被害人签订的合同书上加盖。

法院审理查明,被告人马某丽以高息投资理财为由,在 2017 年 3 月至 2018 年 11 月间,先后骗取被害人史某某、胡某等 6 名被害人钱款共计1487 万元,并将上述款项用于归还个人债务、个人消费等。

获刑 14 年

责令退赔 1487 万元

实际上,该案诈骗手段并不新鲜。监管部门曾多次提醒消费者,应清楚 " 保本高收益 " 就是金融诈骗。尽量长期投资,不宜一味追求赚 " 快钱 "。审慎对待合同签署、风险测评和确认环节,不能闭眼签字,更不能随意让人代签。

" 在实践中,承诺保证本金的金融产品收益率超过 6% 就要打问号,超过 8% 就很危险,10% 以上就要准备损失全部本金。"2020 年,银保监会消保局、央行消保局曾明确对外表示。

马某丽最终害人害己。根据裁判文书网,法院审理认为,马某丽以非法占有为目的,在为被害人理财的过程中,隐瞒理财收益亏损的真实情况,并将被害人部分理财钱款用于其个人使用,造成了被害人钱款损失,已构成诈骗罪,且诈骗数额特别巨大,依法应予惩处;还伪造建设银行北京房山支行印章,又构成伪造公司印章罪,依法应予惩处。

判决书显示,马某丽犯诈骗罪、判处有期徒刑 14 年,剥夺政治权利 3 年,并处罚金 14 万元;犯伪造公司印章罪,判处有期徒刑 6 个月,并处罚金 1 万元。数罪并罚,决定执行有期徒刑 14 年,剥夺政治权利 3 年,并处罚金 15 万元,并责令退赔 1487 万元发还各被害人

以上内容由"中国银行保险报"上传发布 查看原文
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