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金融圈上演“储户 28 亿存款被质押”罗生门!究竟是冤大头还是内鬼所为,尚无定论

近日,银行圈上演了一场 " 罗生门 "。有企业在渤海银行南京分行存了 30 多亿,结果你猜怎么着?33 亿有 28 亿 " 不见了 ",取不出来了!

企业意外发现存在银行的钱,有 28 亿被用于为另外一家与自己毫无关系的公司提供贷款质押担保。

图片来源:每经记者 朱万平 摄(图文无关)

如此诡异的事件却在一家股份制商业银行真实上演。虽然渤海银行已经发布声明说已经报案,但受害企业要求银行给一个合理的解释。

28 亿元存款" 不知情 " 下遭质押担保

事情是这样的,一家江西的企业,叫济民可信集团,是中国知名的现代化大健康产业集团,公司创建于 1999 年,业务覆盖医药、能源、投资等领域,现有员工 12000 余名,总部位于中国南昌,2020 年,集团营业收入突破 390 亿元。

济民可信有两家子公司分别叫山禾药业与恒生制药,他们在渤海银行南京分行的总存款数为 33 亿元人民币,截至目前,总计有 28 亿元已经在企业不知情的情况下,用于为华业石化的贷款提供质押担保。

据中国基金报,2021 年 8 月 19 日,山禾药业法人代表於江华接到渤海银行南京分行营业部工作人员来电,电话中,工作人员称,有人正在柜台将电子存款转为纸质存单,并以此为他人贷款办理质押,并询问她:" 企业是否有办理存单质押业务的真实意愿?"

因为公司存款从未给第三方办理过任何担保、质押。於江华立即向上级公司报了情况。上级公司相关负责人致电渤海银行南京分行柜台进行询问,银行柜台人员向该负责人确认,的确有一名女性在办理 5 亿元存单质押业务。上述负责人当即声明,企业从未准许任何人办理存款质押事宜,并要求银行立即报警。

而后,山禾药业和恒生制药后来曾尝试支取每一笔存款,均无法支取,经与银行核实,确认每一笔都已经被质押,共计 28 亿元。

匪夷所思的是,渤海银行一边致歉一边又提出,希望能够允许银行继续用山禾药业 5 亿元存款,为华业石化从渤海银行贷款提供存单质押。

图片来源:" 济民可信 " 微信号录音文字截图

更让人看不懂的是,录音显示,渤海银行南京分行营业部总经理助理管鹏程表示:" 不,你肯定会笑,说现在出现这种情况,我怎么还能继续给质押?一旦 25 号他续不上,您这边一旦不给他做,还不了了,逾期,我们银行代付,第一时间,就会拿你们存单,你那边报警,好,那整个存单 28 亿全部冻结,你存单也拿不走,钱也拿不走。"

图片来源:" 济民可信 " 微信号录音文字截图

8 月 25 日,因华业石化未能在还款日偿还贷款,渤海银行南京分行还是强行划扣了恒生制药 4.5 亿元存款。

对于这么匪夷所思的事情在周末被捅了出来,渤海银行发布了声明,针对近日有关媒体对渤海银行南京分行有关报道,分行声明如下:

在与相关企业日常业务办理过程中,我分行发现企业间异常行为,已向公安机关报案,依法寻求司法解决。

我们郑重承诺,将一如既往坚决维护客户合法权益,保障客户资金安全,维护金融秩序稳定。

济民可信集团六问渤海银行南京分行

平白无故好端端存了 33 亿,结果在毫不知情的情况下被银行用作第三方公司的质押担保!相信没人能受得了,24 日晚间,济民可信集团作为山禾药业、恒生制药的母公司,在其官方微信六问渤海银行南京分行。

其中有这六问。

一问:犯罪行为正在发生时,渤海银行南京分行为何当时不报警?

济民可信集团表示,8 月 19 日,案发当日该集团获知有人正在银行柜台冒充其集团人员办理存款质押手续时,财务人员第一时间致电渤海银行南京分行要求立刻报警。该行为何当时不报警?

且 8 月 21 日至 8 月 26 日间,济民可信集团多次与贵行交涉并正面表明集团及子公司从未办理也从未授权他人办理存款质押。在明知质押担保过程可能存在犯罪行为时,渤海银行南京分行为何依然不报警?

9 月 3 日,济民可信集团在多次交涉无果后,向无锡警方报警,而今日凌晨渤海银行南京分行的声明中,表示已向公安机关报案,济民可信集团质问该分行到底是什么时候报的案?

二问:这是 " 坚决维护客户合法权益 " 的方案?

济民可信集团表示,渤海银行南京分行的声明中称 " 坚决维护客户合法权益,保障客户资金安全 "。济民可信集团公布了 8 月 21 日晚渤海银行南京分行营业部总经理助理管鹏程给予该集团的所谓 " 解决方案 "。

济民可信集团表示:" 再让我集团被骗一次,就是贵行‘一如即往坚决维护客户合法权益’的方案?"

三问:强行划扣 4.5 亿元,是保障客户资金安全?

济民可信集团表示,8 月 24 日,该集团正式当面向贵行送达书面通知函,明确告知渤海银行南京分行多位负责人:从未将存款转为纸质存单,也没有为他人办理过任何质押业务;要求渤海银行南京分行必须保障集团存款安全和自由提取,不得进行任何违法划扣和其他违规违法操作。

然而,在明确知晓济民可信集团合法存款权益遭受不法侵害、渤海银行南京分行有关人员涉嫌刑事犯罪的情况下,该行为何还在 8 月 25 日强行划扣了济民可信集团 4.5 亿元存款?

四问:渤海银行南京分行出具虚假询证函目的何在?

据悉,2021 年 3 月,无锡方盛会计师事务所对济民可信集团子公司山禾药业进行例行调查时,向渤海银行南京分行发出询证函,在函中 " 山禾药业在渤海银行的 7 笔存款共计 10.1 亿不存在冻结、担保或其他使用限制 " 的内容下,该行回复 " 经本行核对,所函证项目与本行记载信息相符 "。

而事实上,该行营业部总经理胡兆锋 8 月 21 日却向济民可信集团承认:该集团每笔存款存入后的几天内即遭质押。该行出具虚假询证函目的何在?

除了上述问题,济民可信集团还问道:渤海银行南京分行与华业石化究竟是何关系?该行如此操作是在维护金融秩序?

数据显示,渤海银行在香港上市,市值有 500 多亿。

华业石化竟是中国石油集团全资孙公司?

《每日经济新闻》10 月 24 日消息,这场 " 罗生门 " 的主角,被担保公司——华业石化南京有限公司(以下简称 " 华业石化 ")的股东,正是中国石油集团,间接持股比例达 100%。

而中国石油集团正是大名鼎鼎的 A 股上市公司中国石油 ( 601857,SH ) 的控股股东。虽然是被中国石油集团间接控制的公司,华业石化却并不像中国石油集团那般 " 壕 ", 甚至曾出现未按时还款的情况,渤海银行因此从担保方身上划走了 4.5 亿元。

更令人蹊跷的是,这家 2019 年方才成立,至今不足三年的公司,股东已经四度变更,直到今年 7 月 26 日,中国石油集团旗下 100% 持股的江苏华之业能源发展有限公司才受让华业石化 100% 股权。

华之业能源的入局成了华业石化跻身中国石油集团旗下公司序列的重要一环。

从股权结构来看,与华业石化相比,华之业能源显得更为年轻,其股权变更历程也更为简洁。

公开信息显示,华之业能源成立于 2021 年 7 月 9 日,成立之初其股东为华业石化。7 月 22 日,华业石化退出,华昌置业成为新股东。而股权关系显示,华昌置业为中国石油集团全资子公司。

简单梳理一下,7 月 9 日,华业石化还是华之业能源的 100% 股东;7 月 22 日,华业石化转让华之业能源股权给华昌置业;7 月 26 日,华之业能源接手华业石化 100% 股权。

一番股权腾挪之后," 母变子 "" 子变母 ",华业石化摇身一变成了中国石油集团旗下全资孙公司。如此不难看出,就在最近,华业石化终于穿上了 " 央企 " 旗下的 " 国企 " 外衣,但这层匆忙穿上的 " 国企 " 外衣究竟是真是假?

中石油集团方面对记者表示,与华之业能源没有关系。每经记者发现,今年 9 月 26 日,中国石油集团官网发布《关于北京华昌置业有限公司未设立下属企业的声明 》,称华昌置业与华之业能源不存在任何形式的出资、隶属、关联或实际控制关系。

声明提到,近期,华昌置业发现不法分子冒用其公司名义虚假注册了江苏华之业能源发展有限公司、山东国油华锦石油科技有限公司和国化实业集团(河南)有限公司。

声明称,华昌置业未对外进行任何股权投资和设立下属企业。从未出资设立过上述三家公司或为其注册设立出具过任何文件或资料,与该三家公司不存在任何形式的出资、隶属、关联或实际控制关系,也从未与三家公司或其法定代表人或其任何人员有过任何形式的沟通与合作,或授权该三家公司或其任何人员使用华昌置业名称、字号、商号、注册商标等进行商业宣传或其他活动。

" 为保护广大社会公众、合作伙伴、有关单位 / 组织以及我公司合法权益,我公司已向公安机关报案进行维权,追究相关当事人的法律责任。" 华昌置业在声明中如是表示。

来源:每日经济新闻综合 " 济民可信 " 微信号、中国基金报、每经 APP ( 每经记者 易望奇 廖丹 )

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