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河南商报 06-23

“郑漂”懵了:外地人在郑州办储蓄卡还要提供工作证明?

河南商报记者 韩忠林 实习生 杨雪情

6 月 20 日,郑漂张先生向河南商报记者反映称,因为自己不是郑州本地户口,去一家银行某支行办理工资卡时被要求提供工作证明、社保公积金证明等资料。

在郑州,外办一张银行卡真的这么复杂吗 ? 河南商报记者走访发现,不少银行的确会要求外地人通过各种材料证明储蓄卡使用目的。此举在于遏制近些年频繁出现的储蓄卡乱用、滥用、冒用现象。

" 郑漂 " 感慨:万万没想到办张银行卡这么难

据张先生介绍,他是一名刚来郑州不久的 " 郑漂 ",新单位要求办一张银行储蓄卡作为工资卡。但让他意外的是,到了网点后才发现办卡并不轻松。

张先生表示,自己的手机卡不是郑州本地号,银行工作人员先帮他进行了手机号实名认证信息核对。之后告诉他,还需要提供居住证、房屋租赁合同、工作证明等资料。" 万万没想到现在去银行办张银行卡都会这么难。"

外地居民办银行卡真的遇到这么多材料吗 ? 河南商报记者走访多家银行发现,诸多银行的确都要求异地用户办卡提供身份证、居住证明、职业身份证明、用途证明、本人手机号码实认证等五类资质材料之一。

而且 " 郑漂 " 在郑州地区办理储蓄卡开卡业务,银行人员都会问,办卡是用来干什么的 ?

然而仅一年前,外地用户只需要带上本人身份证,就能在银行顺利办理储蓄卡,业务受理时间不超过十五分钟。

银行:只是为了核实正常用途

对于张先生开卡被要求提供多种证明,河南商报记者拨打了银行的热线进行咨询,其工作人员称,这是为了配合 " 断卡 " 行动,辅助材料 " 更多的只是为了核实正常用途 "。

据了解,在郑州办理开户开卡业务,一般情况下,本地居民只需要带上身份证和手机到银行网点进行办理即可。而外地人则相对复杂一些。

在工商银行某支行,河南商报记者尝试办理储蓄卡 ( 异地身份证 ) 失败。

工作人员介绍,如果个人身份证所在地不属于郑州的话,除了身份证以外,确实需要提供一种其他的能证明在郑州居住、务工、学习或经商的辅助材料,如房屋租赁合同、工作证明、学生证、甚至是收货地址为郑州市的美团或淘宝订单页面等都可以。

该行工作人员表示,并不是要求客户提供所有这些材料,而是其中一种能证明用途的即可。

河南商报记者走访了解到,各家银行要求客户们提供这些材料,主要是想从源头上尽量避免银行卡用于不法目的。至于具体审核情况,都需要提供什么材料,没有统一的规定,以网点实际办理情况为准。

所以在实际办理业务之前,可以拨打银行热线查询附近支行的个人业务电话,具体咨询之后带上相关证明进行办理。

此外,记者还了解到,关于个人异地开户开卡提供辅助资料并不一定是强制的,更主要是一种防范风险的手段,假如客户一定要开,在进行相关的风险提示后,一些银行也会予以办理。

在位于金水区的郑州银行某网点,河南商报记者提供了一张异地身份证和一个实名认证手机号后,在工作人员详细了解了个人情况后,便顺利办理了储蓄卡。

" 断卡 " 行动:从源头上切断不法分子开办银行卡渠道

业内人士称,之所以出现 " 办卡复杂 " 现象,与之对应的是有关部门打击银行卡犯罪力度的直线上升。2020 年 10 月 10 日,国务院打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议部署在全国范围内开展 " 断卡 " 行动。

" 断卡 " 行动作出部署,对公安机关认定的出租、出售、出借、购买银行账户或者支付账户的单位和个人及相关组织者,假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人,实施 5 年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务,并不得为其新开立账户的惩戒措施。

在银行卡开立方面,有业内人士称,除了严格开户开卡制度,对于新开立的银行卡,其后续使用情况银行都会进行后台监测,对于存在快进快出情况的账户,银行会对客户的身份进行进一步的核实。此外,在账户开立后,银行还会进行电话回访,确认银行卡是本人在使用并且提示不要进行银行卡的买卖。

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