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数额巨大!招商银行兰州分行 2 员工因非法吸存获刑

近日,中国裁判文书网公布一份刑事裁定书显示,原招商银行兰州分行员工窦某、肖某依托宁夏泛亚公司吸收公众存款共计 12.5 亿余元,涉及集资参与人 440 人,造成 3.8 亿余元无法偿还。因 " 数额巨大、情节严重 ",窦某和肖某犯非法吸收公众存款罪。窦某被判处有期徒刑三年六个月,并处罚金人民币 30 万元;肖某被判处有期徒刑三年,并处罚金人民币 20 万元。

宁夏回族自治区银川市中级人民法院刑事裁定书((2020)宁 01 刑终 125 号)显示,宁夏回族自治区银川市金凤区人民法院审理宁夏回族自治区银川市金凤区人民检察院指控原审被告人窦某、肖某犯非法吸收公众存款罪一案,于 2020 年 5 月 13 日作出(2018)宁 0106 刑初 207 号刑事判决。原审被告人窦某、肖某不服,提出上诉。

原判认定,被告人窦某、肖某原系招商银行兰州分行工作人员。被告人窦某、肖某两人商议在宁夏银川市成立昆明泛亚公司的授权服务机构宁夏泛亚投资咨询有限公司。2013 年 7 月 25 日,被告人窦某借用马某的身份证,被告人肖某借用李某 2 的身份证注册成立了宁夏泛亚公司,法定代表人为马某,股东李某 2,经营范围为投资咨询、商务信息咨询。实际负责人为窦某,实际股东为肖某。

2015 年 7 月 10 日,李某 2 将其股权转让给薛某,薛某持公司 50% 股份并任公司监事。被告人窦某以宁夏泛亚公司的名义与昆明泛亚公司签订了授权服务机构合作协议,服务机构代码 0528。随后该公司在未取得国家金融业务许可的情况下,在昆明泛亚公司的授权下,被告人窦某、肖某按照昆明泛亚公司操作、宣传手段,在银川和兰州等地向社会不特定公众宣传昆明泛亚公司的委托受托业务,承诺 10% 至 13% 固定年化收益率,发展客户吸收资金,并从中获取佣金。

经鉴定:至 2015 年 7 月,被告人窦某、肖某依托宁夏泛亚公司吸收公众存款共计 12.5 亿余元(期间累计返还资金 8.6 亿余元),涉及集资参与人 440 人,造成 3.8 亿余元无法偿还。自 2013 年 8 月至 2015 年 7 月,宁夏泛亚公司共收到昆明泛亚公司佣金 1980.6 万元,后分别转入窦某、肖某账户 783.87 万元、161 万元,转入李某 2、王某账户 432.05 万元、68.03 万元,转给业务员及居间人等 19 人共 261 万余元,转到宁夏泛亚公司账户 74 万余元,宁夏泛亚公司日常消费、银行手续费支出 29510.66 元,窦某本人支取现金 197.22 万元。

另查明,二被告人系电话传唤到案,被告人窦某到案后如实供述了自己所犯罪行。二被告人分别于 2019 年 11 月 6 日、8 日主动退赔违法所得各 20 万元;被告人肖某分别向集资参与人张艾平、陈进强退还 80 万元、52 万元。

依照《中华人民共和国刑法》规定,判决:1. 被告人窦某犯非法吸收公众存款罪,判处有期徒刑三年六个月,并处罚金人民币 30 万元;2. 被告人肖某犯非法吸收公众存款罪,判处有期徒刑三年,并处罚金人民币 20 万元;3. 责令被告人窦某、被告人肖某依法向集资参与人退赔违法所得,连同扣押被告人肖某的保证金 3 万元及被告人窦某、被告人肖某已退赔(各 20 万元)的部分移送执行机关,按比例发还各集资参与人。

经二审审理查明的事实及采纳的证据与一审相同。法院认为,原判认定事实清楚,证据确实充分,适用法律正确,审判程序合法,处理适当。依照《最高人民法院关于适用 < 中华人民共和国刑事诉讼法 > 的解释》第三百零五条第一款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第(一)项之规定,裁定如下:一、准许上诉人(原审被告人)窦某撤回上诉;二、驳回上诉人肖某的上诉,维持原判。本裁定为终审裁定。

中国经济网记者 徐自立 马先震

责任编辑丨安娜

值班主任丨崔凌云

来源丨中国经济网

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