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投资 800 元起可享定制投顾服务 蚂蚁金服再战财富管理“普惠”

经济观察报 2019-12-14

经济观察网 记者 万敏 12 月 14 日,资产管理规模达 5.9 万亿美元的美国 Vanguard 集团和蚂蚁金服宣布建立合作关系,经中国证监会(CSRC)批准,两家公司的合资公司将为中国个人投资者提供基金投顾业务服务。

6 月 5 日,蚂蚁金服与美国先锋集团合资成立先锋领航投顾(上海)投资咨询有限公司,二者分别持股 51% 和 49%,注册资本 2000 万元。此前,业界即猜测该合资公司成立与公募投资顾问试点相关。

据知情人士透露,该合资公司将根据投资者的投资目标、投资期限及风险偏好,通过支付宝上综合财富管理平台蚂蚁财富,为投资者提供定制化服务,用户最低投资金额为人民币 800 元(约合 113 美元)。此前,国内仅有少数高净值客户能够获得专业的投顾业务服务。

合资公司首席执行官张宇 14 日对记者表示:" 目前,广大中国投资者仍然很难享受到专业的投顾业务服务。通过此次合作,我们将简化操作,尽可能地降低中国个人投资者享受高质量财富管理顾问的门槛。我们很高兴能够将此项重要服务带给更多的中国投资者,同时也期待我们的服务可以支持财富管理行业的可持续发展。"

有投资业内人士分析指出,目前国内主要的智能投顾平台和销售渠道,多采用卖方投顾模式,即产品不向投资者收取咨询管理费,而是由产品提供方支付佣金收入,这在一定程度上导致投顾服务的客观性受损,口碑一般。而国外比较多使用的买方投顾模式,在国内的接受程度还不高。

针对此次合作,蚂蚁金服董事长兼首席执行官井贤栋表示:" 支付宝致力于通过技术为个人和小微企业提供普惠金融服务。通过与中国及全球的金融机构合作,我们致力于打造一个开放的、技术驱动的生态来实现这一点。结合蚂蚁金服的技术和 Vanguard 集团的投顾经验,我们将使高质量的财富管理顾问服务变得更加简单、智能和普惠。"

上述业内人士认为,如在线上推广买方付费的投顾模式,对已经习惯 " 免费 " 互联网产品服务的年轻投资者来说具有多大的吸引力,还有待市场的验证。

据埃森哲报告,2017 年,中国智能投顾管理资产规模为 289 亿美元,到 2022 年,预计这一数字会上升到 6600 亿美元,用户数量超过一亿户。

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