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现金贷年终盘点:被带走的 27 家公司

ZAKER湖北 2019-12-05

2019 年,国内现金贷的 " 绝命年 "。

从闷声发大财到疯狂涌入蒙眼狂奔,从互联网金融最后的掘金地到净网行动重点打击对象,数据、系统、资金方、催收等现金贷的各个环节问题暴露,业内恐慌不断升级。

年尾,行业动荡也接近尾声。我们来盘点一下,这一年,现金贷行业或被警方抓捕,或清退离场的公司。

数据篇:

《网络安全法》出台后,数据从风口到覆灭,数据公司是 " 净网 2019" 专项行动的典型案例,也在今年遭遇了 " 惊魂一周 "。

同牛科技

5 月 8 日,江苏省公安厅发出通缉令,公开通缉 20 名涉黑涉恶犯罪在逃人员,其中包括消费金融技术服务商同牛科技创始人朱晟卿。

据媒体报道,去年年底,同牛科技杭州总部和北京分部负责人已经接连被 " 带走调查 ",外界猜测,可能是与其关联的现金贷产品暴力催收有关。

魔蝎科技

9 月 6 日,大数据风控平台杭州魔蝎科技有限公司被警方控制,再次掀起爬虫业务整顿风暴。

网友爆料称,杭州西湖分局集结 200 余名警力,对涉嫌侵犯公民个人信息的魔蝎科技进行统一抓捕。截止目前抓获涉案人员 120 余名,冻结资金 2300 余万元,勘验固定服务器 1000 余台,扣押电脑 100 多台,手机 200 余部。

新颜科技

9 月 6 日,大数据风控公司新颜科技 CEO 黄向前被警方带走。新颜科技称是 " 协助调查 ",因其合作的一家持牌网贷平台涉及暴力催收问题。

据媒体报道,9 月 1 日,新颜科技已通知所有商户,无法提供网络小贷合作协议的商户;9 月 2 日晚上 21 时,新颜科技关闭所有接口,不再提供服务。

公信宝

9 月 11 日,位于华星时代广场的公信宝大门被贴了 " 古荡派出所封 " 字样的封条,公信宝员工被全部带走。媒体向杭州市公安局西湖区分局古荡派出所求证,回应称此事属实。

聚信立

在数据行业遭遇惊魂一周时,聚信立通知商户,将暂停对外提供用户授权的运营商爬虫服务。

" 为积极迎合国家日益收紧的监管政策,保证所有商户业务运作的合法合规,聚信立将对现有业务板块作出调整 ",聚信立在通知中称,将在 9 月 6 日 23 时起,暂停对外提供用户授权的运营商爬虫服务。

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同盾科技

9 月,同盾科技旗下爬虫业务子公司信川科技两位高管被警方带走配合调查。信川科技被查,是因其旗下爬虫类产品 " 数聚魔盒 "。

9 月 27 日,同盾官方回应强调,信川科技为独立运营的法人实体,不涉及金融业务、不引流、不放贷。事实上,今年 6 月信川科技进行过法人变更,包括蒋韬在内的 5 人退出了高管名单。

此前有媒体称 " 同盾科技爬虫部门解散,实际控制人兼 CEO 蒋涛已出国避风头 ",同盾科技曾对此发布了辟谣声明。

51 信用卡

10 月 21 日上午,51 信用卡被突击调查,"15 辆警车停在楼下 " 的视频在各大业内群里疯传。受此消息影响,51 信用卡午盘跌幅曾超 40%,紧急停牌。

当日晚间,杭州公安微博通报称:"51 信用卡委托外包催收公司冒充国家机关,采取恐吓、滋扰等软暴力手段催收债务的行为,涉嫌寻衅滋事等犯罪 "。

第二日,51 信用卡创始人、CEO 孙海涛在微博发长文致歉,表示风波是因为我们管理上的不完善,尤其是对合作公司的培训和监督不够,导致在对借款人联络沟通过程中出现了一些过激的行为。

有盾网络

因为数据合规性问题,今年 11 月,有盾网络业务团队解散。连连集团旗下的有盾网络,曾是业内知名的第三方大数据风控公司商。而在几个月前,有盾刚喊停人脸识别服务。

考拉征信

从一起网上个人非法买卖公民个人信息案件,警方一路抽丝剥茧调查到信息泄露源头考拉征信。11 月 19 日,央视新闻报道,江苏淮安警方依法打击了 7 家涉嫌侵犯公民个人信息犯罪的公司,其中就包括拉卡拉支付旗下的考拉征信。

此时考拉征信涉嫌非法提供身份证返照查询 9800 多万次,获利 3800 万元。最终,考拉征信服务有限公司及另一家公司的法定代表人、董事长、销售、技术等 20 余名涉案人员抓获。

资金篇:

P2P 网贷,是现金贷重要资金方。在行业火热的时候,不少 P2P 平台自建现金贷系统。从去年起,P2P 暴雷潮再袭,平台数量锐减。

团贷网

3 月 28 日,东莞市公安局官方通报,团贷网实控人唐军、张林投案自首,警方以涉嫌非法吸收公众存款立案侦查。

团贷网曾是全国排名前十的 P2P 平台,累计成交量达 1307.70 亿。唐军曾以 213 万高价拍下史玉柱午餐,同时也是上市公司派生科技实控人,多次入选 " 福布斯中国精英榜 "。

11 月 25 日,东莞公安局发布团贷网案情最新进展:累计追缴冻结 56.82 亿元,已累计追缴冻结资金 56.82 亿元人民币,累计收回平台出借资金 27.26 亿元人民币。

口袋理财

3 月 28 日,P2P 平台 " 口袋理财 " 发布公告称,已被江苏省某地区公安部门调查,公司所有电脑、通讯设备等办公设施当日即被查封,平台及员工暂时无法正常运营、办公。

之后媒体报道,江苏省公安厅发出的通缉令中,涉黑涉恶犯罪在逃人员虞云清,与口袋理财的实控人虞凌云渊源颇深。

凡普金科

8 月 15 日," 凡普金科遭警方控制 " 的消息各大业内群流传。

凡普金科回应称,是凡普金科合肥呼叫中心接受当地政府部门合规检查,目前公司运营一切正常。

证大系

8 月底,戴志康自首,证大系 P2P 平台地震。

9 月 1 日,上海警方通报了上海证大文化创意发展有限公司非法集资案调查进展,刑拘 41 名犯罪嫌疑人,已查封涉案资产。

11 月 13 日,证大文化公司旗下 " 捞财宝 " 平台原首席执行官朱某、" 证大财富 " 原董事长贺某等 28 人因涉嫌非法集资犯罪被浦东公安分局依法采取刑事强制措施。

戴志康承认在公司经营过程中存在设立资金池、挪用资金等违法违规行为,且已无法兑付。

而证大系的另一家借贷公司捷越联合,也一度因超级放款人、暴力催收问题陷入舆论风道。

海投汇

10 月底,P2P 平台海投汇背后公司冠城瑞富被警方介入,有人员被带走,法定代表人李鲁一失联。

海投汇是 " 空中网系 " 互金布局之一,李鲁一曾担任空中网副总裁,云游控股董事会主席、执行董事、首席执行官。空中系另一 P2P 平台 " 空中金融 ",在今年 11 月宣布停止运营。

美利金融

11 月 11 日,二手车金融服务商美利金融北京公司总部和贷后催收部门武汉分公司遭遇警方上门介入调查。据媒体报道,调查催收部门的警方多达百人," 带着大量的打包工具,截至下午六点警察还未下楼 "。

美利金融在今年 10 月底刚递交招股书,拟登陆纽交所。因还处在静默期,美利金融简单回应称 " 北京总部一切正常 ",再无其他回应。

麦子金服

11 月 24 日,诺诺镑客旗下 P2P 平台麦子金服被警方查封,CEO 黄大容被警方调查。

麦子金服 2009 年正式运营,是上海知名 P2P 平台,在被查封时,总注册用户达 1100 万,未还款 24.38 亿。

麦子金服 2009 年上线运营,累计成交超 710 亿元,总共注册用户达 1100 万,还未还款 24.38 亿。

平台篇:

今年,一批现金贷公司转型科技,更多 " 现金贷 " 平台转入地下,本次盘点仅涉及一小部分曾经的知名平台。

魔法现金

6 月,魔法现金宣布停止运营。据媒体报道,魔法现金一度月放款达 20 个亿。

早在今年年初,魔法现金已全面停止招聘;今年 3 月又传出因暴力催收,遭遇突击检查等消息。与魔法现金关系密切的 P2P 平台点融网,也在去年遭遇暴雷危机。

爱问普惠

7 月,新浪爱问普惠人员被带走调查。业内人士猜测,是爱问普惠导流的 "714" 催收端出现问题,甚至出现 " 催收致死一人 " 传言。

小小金融

9 月,粤港澳三地警方同步开展 " 雷霆 2019" 第一次统一清查行动," 套路贷 " 等是打击重点。

在这次行动中,广东省 1-8 月共打掉 " 套路贷 " 犯罪团伙 95 个,抓获 998 人,刑拘 524 人,逮捕 306 人,破案 531 起,查扣涉案资产 20.47 亿元,其中包括深圳一家较为有名气的信贷中介小小金融。

百乘金科

9 月 12 日,河南焦作警方公安发布公告,将百乘金科旗下现金贷涉事定性为特大 " 套路贷 "。

早在今年央视 3 · 15 曝光 "714 高炮 " 榜单中,百乘金科旗下 " 蛋花花 " 赫然在列。

现金巴士

11 月,媒体报道现金巴士已经 " 不放款 " 了。在使用现金巴士 APP 申请借款时,会跳出 " 由于资金匹配效率问题,暂时无法服务 " 页面。

而业内则表示,现金巴士在今年 9 月下旬就停止放款了。

嗨钱网

10 月,山东省潍坊诸城市警方称,果壳金融运营的嗨钱网是涉黑涉恶平台。在警方通报前,多人在聚投诉上投诉嗨钱 " 还款入不了 "。

事实上,在 9 月 18 日催收公司逸能资产被警方查封时,有网友爆料果壳金服也同时被调查。

果壳金服背后的关联公司敬庸科技旗下磐多拉信用,也被警方查封。

掌众

先锋系 " 互金大败局 ",掌中财富也难逃清盘、裁员、转型命运

10 月 10 日,掌众发布公告,宣布清退 P2P 业务。11 月 18 日,有爆料称掌众集团近期进行了一批大裁员,业务全部转战海外。

掌众曾是现金贷顶级平台,最高月放款额达到十亿级别。

先花花

11 月,现金贷平台先花花(先花一亿元)遭警方调查。外界猜测,被带走原因可能是暴力催收,也可能是违规放贷。

而与先花花关系密切的 P2P 平台花生米富,待收资产超过 3 亿。

系统篇:

系统方只在行业内 " 闷声发财 ",甚少出圈;因此,如论是被抓还是跑路,都鲜少人知,比如有脉、贝途、排序、贝塔云。

晟盾

6 月,晟盾被查,老板毛明被抓的消息在业内流传。但直到 11 月 6 日,晟盾被查原因、经过才被媒体正式报道。

据报道,在江西省公安厅 " 净网 2019" 专项行动中," 山西晟盾信息科技有限公司侵犯公民个人信息案 " 是重点案件,被公安部挂牌督办。晟盾借 " 授权查询 " 之名,非法获取 1000 余万名贷款用户公民个人信息,再向下游网贷公司收取数据查询费用,非法获利数千万元。警方最终抓获包括主犯毛某在内犯罪嫌疑人 12 名。

催收:

暴力催收是净网行动重点打击对象,也是现金贷被外界舆论 " 口诛笔伐 " 的直接原因。

信弦科技

7 月,催收机构信弦科技有一百多人被警方带走。与信弦合作的人人贷也被警方电话询问,要求 " 提供数据接口 "。

江苏逸能

9 月,催收机构江苏逸能被警方突击搜查,上百人被带走调查。业内猜测,这次被查可能与其合作的一家平台出事有关。

公开资料显示,江苏逸能主要合作客户有中国平安集团、阳光财产保险、拍拍贷、华瑞银行、闪电借款等。

金宏源 荣国 鼎诺

11 月,深圳鼎诺、荣国弘源 3 家催收公司被警方介入。据第一消费金融报道,原因是深圳有人集体跳楼,"6 个死了 4 个 "。同时深圳给石家庄发的协助令,相关公司石家庄恒元信业河北也被警方介入。

自两高最新解释出台后,不少业内人士断绝了在国内蛰伏重新开业的心思,数十万现金贷从业者集体失业,面临转型。

年尾,行业动荡也接近尾声,除了 " 刀口舔血 ",现金贷还有新的出路吗?

来源:搜狐新闻

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