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东旭系债务危机发酵 , 金控布局初成型 , 参股 3 家银行与 58 同城合作放贷

蓝鲸财经 11-19

11 月 18 日,上海清算所连发两份公告揭开了东旭集团旗下上市公司东旭光电 ( 000413.SZ ) 的流动性危机。

据公告,上清所未收到东旭光电发行的中期票据付息兑付资金,暂无法代理发行人进行本期债券的付息工作,分别涉及债券 "16 东旭光电 MTN001A"、"16 东旭光电 MTN001B"。东旭光电早间公告显示,由于公司资金暂时出现短期流动性困难,致使上述两个品种的债券未能如期兑付应付利息及相关回售款项。

受此消息影响,19 日同为东旭集团旗下控股的两家上市公司东旭光电和东旭蓝天 ( 000040.SZ ) 双双停牌。两家上市公司发布的停牌公告显示,上市公司实控人东旭集团的控股股东东旭光电投资有限公司拟向石家庄市国资委转让其持有的东旭集团 51.46% 的股权,可能会导致公司控制权发生变更。

东旭光电第一大股东为东旭集团有限公司,李兆廷为实控人兼董事长。东旭集团官网介绍集团总资产超 2000 亿元,员工逾 1.6 万人,拥有东旭光电、东旭蓝天、嘉麟杰三家上市公司、四百余家全资及控股公司。主营业务涉及的产业包括光电显示材料、高端智能装备、新能源汽车、石墨烯产业化应用、新能源与环保以及产业园区等。

金控布局广泛已初步成型

作为民营的大型多元产业投资集团,东旭集团在金融领域的资产也有一定实力,涉足金融租赁、商业保理、银行、基金、保险经纪等多个领域。

从 2014 年起,东旭集团陆续布局金融行业,2017 年 6 月还成立了东旭金控 ( 成都 ) 有限公司 ( 下称 " 东旭金控 " ) 。在 2016 年,网上还流传一份东旭集团打造金控集团的业务建议报告,报告体现了东旭集团拟布局的 8 个方面的金融牌照,包括保险、信托、券商、公募基金

私募基金管理人、投资、财富管理、融资租赁、保理。

事实上,东旭集团的金控布局已初步成型。

2015 年 5 月,东旭集团出资 4.7 亿元持股 47% 参与设立的西藏金融租赁有限公司 ( 下称 " 西藏金租 " ) 获批成立,这也是第一家民资控股超过国资的金融租赁公司、西藏第一家金融租赁公司,由李兆廷担任董事长。

除东旭集团外,西藏金租的初始股东还包括西藏银行股份有限公司 ( 下称 " 西藏银行 " ) 、张家口市启圣房地产开发有限公司、西藏自治区国有资产经营公司、西藏自治区投资有限公司、西藏拉萨市恒兴工贸有限公司,以及曾曝出 200 亿元资管违约、高管受贿被捕的河北融投控股集团有限公司。

此后西藏金租先后经历两轮注册资本变更,在 2018 年增资至 50 亿元,增资后东旭集团仍为公司第一大股东,持股比例增至 48.49%,认缴出资额高达 24.24 亿元。截至 2018 年 12 月 31 日,西藏金租总资产 486.74 亿元 ( 含飞机资产 ) ,拨备前利润 15.12 亿元,累计实现营业收入 32.92 亿元,实现拨备后净利润 7.36 亿元。

2017 年衡水银行引入东旭集团作为战略投资者,持股约 14%,东旭集团成为该行第二大股东,东旭集团执行副总裁曲俊杰接任衡水银行董事长。2018 年衡水银行再度增资扩股,将注册资本翻番至 28.2 亿元,东旭集团持股数量增至 50% 以上,成为其控股股东。

衡水银行成立于 2002 年 1 月,其前身是由原衡水市城市信用联社筹备组办公室及所辖 5 家法人社组建而成的衡水市城市信用社。2009 年 6 月和 2013 年 1 月,经原中国银行业监督管理委员会批准,先后改组、更名为衡水市商业银行和衡水银行。是衡水本地唯一一家市属地方法人银行。

截至 2018 年末,衡水银行下辖分支机构 52 家,其中一级支行 34 家,社区支行 18 家,实现机构网点县域全覆盖,拥有正式在岗员工 1465 人。注册资本金 28.18 亿元,各项资产总额 608.2 亿元,各项贷款 246.65 亿元,各项存款 464.88 亿元。

2017 年末,东旭科技发展有限公司及银信科技 ( 300231.SZ ) 、拉卡拉支付股份有限公司等共 7 家公司参与增资包头农村商业银行股份有限公司 ( 下称 " 包头农商行 " ) ,彼时拉卡拉、东旭科技、银信科技三家公司在增资后均持有包头农商行 9900 万股,占增资扩股后股本总额的 9.9%。

包头农商行于 2014 年 5 月 9 日正式挂牌成立,前身为有着 60 多年历史的包头市郊区农村信用社。2013 年 12 月 27 日,包头市郊区农村信用社改制为地方性股份制商业银行,成为包头市首家农村商业银行。

截至 2018 年末,包头农商行资产总额 311.82 亿元,其中信贷余额 119.43 亿元,负债总额 288.96 亿元,存款余额 194.45 亿元,实现各项收入 12.08 亿元,计提减值损失前利润 2.44 亿元,不良贷款余额 5.87 亿元。

此外,东旭集团还持有朔州农村商业银行股份有限公司 ( 下称 " 朔州农商行 " ) 30% 股权。

除了上述三家银行,2015 年 7 月,东旭集团投资设立的中大诚信国际商业保理有限公司开业,东旭集团出资 2.28 亿元,占总注册资本的 76%,东旭光电出资 7200 万元,占总注册资本的 24%。

2017 年 4 月,东旭集团出资设立全资子公司国旭保险经纪有限公司,2018 年获批允许经营保险经济业务。

2017 年底东旭集团还入主金鹰基金管理有限公司 ( 下称 " 金鹰基金 " ) 。美的集团和东亚联丰投资分别将持有的金鹰基金 20% 和 11% 的股权转让给东旭集团,在此基础上东旭集团对金鹰基金增资 2.6 亿元,以 3.377 亿元出资额持股 66.2% 成为金鹰基金第一大股东,李兆廷担任董事长。

低调入局消金与 58 同城深度合作

值得一提的是,在手握众多传统金融牌照的同时,东旭集团还在低调布局消费金融市场。

公开资料显示,东旭消费金融是东旭旗下专门负责消费金融业务的板块,主要立足于金融科技,为旗下各大金融机构提供科技支撑和创新消费金融业务。

据东旭集团 2018 年校招信息,东旭集团通过东旭国际投资集团有限公司 ( 下称 " 东旭资本 " ) 开展金融相关业务,其中消费金融集团及融资租赁 / 保险集团均有招聘需求。

天眼查信息显示,东旭资本通过全资子公司汇银金控资产管理有限公司间接参股了重庆市渝中区科融小额贷款有限责任公司 ( 下称 " 科融小贷 " ) ,股权穿透后持股比例为 21.35%,陈竺为法定代表人兼董事长,代军为董事兼总经理。

代军与东旭集团关系匪浅,从东旭消费金融相关的多篇新闻通稿来看,东旭消费金融集团总裁同样名为 " 代军 "。

据企查查资料,科融小贷的总经理代军在中科云杉 ( 北京 ) 科技有限公司 ( 下称 " 中科云杉 " ) 担任法定代表人兼执行董事,中科云杉为东旭科技集团有限公司全资控股的子公司,在今年 11 月 14 日因通过登记的住所或者经营场所无法联系,被北京市西城区市场监督管理局列入经营异常名录。

科融小贷官网介绍其成立于 2011 年,2017 年引进 58 同城成为战略合作伙伴,同年 11 月获批互联网小贷牌照。目前其官网披露的产品包括车险分期贷、个人综合消费贷款、个人房产抵押贷款、房租分期贷等,从其业务伙伴来看,科融小贷主要发放房租分期贷,其业务伙伴多系长租公寓平台,如壹人壹家、新凯公寓、橡果公寓、杰成美寓等。

在上述科融小贷的合作长租公寓平台中,壹人壹家、橡果公寓等均被租客投诉称通过贷款机构贷款后押金退款难。

蓝鲸财经注意到,在科融小贷官网的股东露出中,同时包括东旭集团与 58 同城。智联招聘对科融小贷的公司介绍提及,"2017 年 58 同城正式入股科融小贷,并与科融小贷达成战略合作关系 ",科融小贷的官网域名为 www.58kerong.com,但从工商信息与股权关系来看科融小贷与 58 并无直接联系。

58 同城在 2015 年设立金融事业部,负责互联网金融业务。据此前介绍,58 金融 2015 年上线测试时产品有贷款频道、保险频道、58 消费贷、58 车商贷、58 车分期等 ; 计划开发的产品有 58 租房贷、学车分期、商家贷、首付贷等。而首付贷则被监管叫停,并列为严打内容。

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