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国有行史上最大罚单!579 亿同业资金违规,中国银行俩分行被罚 5150 万

每日财报 2019-10-21

此次天价罚单体现了银行监管风暴正在升级

出品:每日财报

作者:沐言

银行监管风暴正在升级。

10 月 18 日晚间,吉林银保监局官网连发 11 条罚单,直指中国银行吉林省分行、吉林市分行违规融入同业资金事件,违规金额高达 579 亿元,金额巨大触目惊心。

《每日财报》注意到,中国银行上述俩分行被罚 5150 万,不仅成为 2019 年银行最大的罚单,而且还刷新了传统国有五大行的被罚记录。本次处罚前,全国范围内也只有意大利裕信银行和兴业银行被罚款千万以上,分别为 1030 万元和 2223.7 万元(包括没收违法所得)。

除了银行被罚,连同原吉林省分行一把手在内的 33 名责任人员,均受到相应处分、处理;多人被终身禁业,另有人涉嫌犯罪被批捕。这也是银行业罕见地从省分行一把手开始到重要岗位一干人等都受到了追责的处罚,可见此次违规影响之恶劣。

那么中国银行两家分行到底是如何违规的呢?

《每日财报》注意到,此次被查违规事件,源于银保监会在日常监管中发现了中国银行吉林省分行类信贷业务存在涉嫌违规问题。去年 4 月 8 日,银保监会刚刚挂牌,当月就发现了问题。

银保监会发现问题后,原吉林银监局按要求对上述业务进行了查处并推进整改问责工作。监管部门检查和中国银行自查之后发现,中国银行吉林省分行和吉林市分行存在同业新规实施后至 2015 年 9 月末期间违规融入同业资金的问题。

2014 年 5 月 16 日,一行三会(包括原保监会)和外管局曾联合发布《关于规范金融机构同业业务的通知》(127 号文),规范银行同业业务。同一天,原银监会也发布《关于规范商业银行同业业务治理的通知》(140 号文),上述文件被称为 " 同业新规 "。由此推算,违规事件发展的事件应该在在 2014 年 5 月至 2015 年 9 月末,长达 1 年半的时间。

127 号文主要目的,在于约束同业类型的非标(非标准化资产)业务,未来该类型业务可能得随着到期逐步消化,难以新增。对高收益的非标业务进行压缩,总体上无疑会给银行的利润带来影响。在这 1 年半的时间里,两家分行违规融入同业数量合计 101 笔、金额达到 579 亿元。

此外,吉林省分行除了同业问题以外,还存在内部控制失效、向监管部门违规提供虚假业务等问题。

最终,吉林银保监部门对吉林省分行、吉林市分行分别处以 2900 万、2250 万元的罚款,合计 5150 万元的罚金,这也刷新了传统国有五大行的被罚纪录。

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