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国寿净利润翻倍!力推“鼎新工程”,券商上调目标价

8 月 23 日,中国人寿保险股份有限公司(上海证券交易所代码:601628;香港联合交易所代码:2628;纽约证券交易所代码:LFC)召开 2019 年中期业绩发布会。

会上,中国人寿保险股份有限公司总裁苏恒轩透露,计划用 2-3 年推进实现 " 鼎新工程 "。" 鼎新工程 " 旨在构建经营型战斗型组织体系,目前重点在总部及分支机构的调整优化,达成 " 重振国寿 " 目标," 强总部、精省域、优地市、活基层;强化前台,优化中台,精简后台。"

对于下半年重点工作,苏恒轩强调聚焦价值,加快业务发展(关注长期保障型业务);深化改革, 推进 " 鼎新工程 " 落地;销售队伍转型升级;抓好重点城市振兴,同时不断巩固增强县域市场优势;全面强化科技赋能和创新引领;扎实做好风险防控工作。

中国人寿保险股份有限公司 2019 年中期业绩价值、利润和规模 " 满堂彩 "。截至本报告期末,公司总资产达 34798.60 亿元,较 2018 年底增长 6.9%;内含价值为 8868.04 亿元,较 2018 年底增长 11.5%。本报告期内,公司营业收入为 4572.33 亿元,同比增长 12.3%;本公司实现保费收入 3779.76 亿元,同比增长 4.9%;截至 2019 年 6 月 30 日前 6 个月的新业务价值为 345.69 亿元,同比增长 22.7%。截至本报告期末,公司投资资产达人民币 33058.96 亿元,较 2018 年底增长 6.4%。本报告期内,总投资收益率为 5.77%,净投资收益率为 4.66%,考虑当期计入其他综合收益的可供出售金融资产公允价值变动净额后综合投资收益率为 8.24%。

本报告期内,归属于母公司股东的净利润为 375.99 亿元,同比增长 128.9%。

对于中国人寿保险股份有限公司 2019 年中期业绩,光大证券金融行业首席分析师赵湘怀点评,保费结构持续优化,权益税优贡献利润。公司寿险业务持续优化,股权投资收益率受益于股市回升,2019 年有望迎来业绩拐点。公司当前估值 2019 年 PEV 0.8x,低于历史中枢。上调公司盈利预测,预计公司 2019-2021 年净利润分别为 634、775、916 亿(原预计 2019-2021 年分别为 430、509、576 亿),将目标价由 35.56 上调至 36.54 元,维持 " 买入 " 评级。

东吴非银团队在研报中表示,中期业绩强劲增长,NBV 增速领先同业。NBV 强劲增长 +22.7% 领先其余上市同业,新业务价值率仍在攀升:投资收益高增 + 税优政策释放盈利,业绩强劲增长 +129%;重振国寿效果初步显现,各项指标表现优异、后续经营有望持续改善。

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以上内容由"21世纪经济报道"上传发布 查看原文

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