5 月 22 日，天津证监局发布的行政处罚决定书显示，迟伟为证券公司从业人员，2005 年 8 月至 2024 年 2 月期间实际控制、使用多个他人证券账户交易多只股票。经计算，近 19 年时间其账户累计亏损 476.21 万元。天津证监局依据相关规定，对迟伟处以 25 万元罚款。
据记者不完全统计，年内券商罚单数量已超 120 张，针对从业人员违规炒股的罚单，至少已有 21 张罚单，涉及证券公司 10 家，处罚人数多达 21 人。这些数据背后折射出一个深层问题，从业人员违规炒股并非个案，而是行业内长期存在的现象。
亏损 476 万仍遭罚，19 年违规交易轨迹被穿透核查
5 月 22 日，天津证监局发布的处罚决定书显示，当事人迟伟在 2005 年 8 月至 2024 年 2 月期间，实际控制、使用多个他人证券账户交易多只股票，经证券交易所计算数据确认，迟伟长达近 19 年的 " 操作 " 累计亏损金额高达 476.21 万元。
尽管交易亏损，但因其行为违反了《证券法》第四十条第一款的规定，仍被处以 25 万元罚款。
事实上，迟伟的违规行为并非首次被监管关注。早在 2024 年 11 月 18 日，天津证监局就已向迟伟出具警示函，指出其在财达证券天津狮子林大街证券营业部任职期间，存在借用他人证券账户买卖股票的行为，并将该事项记入证券期货市场诚信档案，而此次行政处罚则是对其违法事实的进一步追责。
2026 年监管持续高压，从业人员违规炒股罚单密集落地
迟伟的案例并非个例，2026 年以来，监管部门对证券从业人员违规炒股行为的打击力度持续加大，多起罚单的细节折射出监管的新趋势。财联社记者梳理发现，今年以来已有 21 名证券从业人员因借用他人账户买卖股票、违规持有证券等行为被处罚，部分案例呈现出 " 亏损仍被罚 "" 交易周期超长 "" 处罚金额与违法所得脱钩 " 等特点。
一是合规红线不看盈亏只看行为。与迟伟案例类似，今年多起罚单显示，即便从业人员违规交易未产生盈利甚至大幅亏损，监管部门依然依据《证券法》相关条款进行处罚。
例如，今年 1 月，深圳证监局披露的罚单显示，证券从业人员 LIN YAN 因借用他人名义持有、买卖证券，被处以 30 万元罚款。经调查，其在 2015 年 8 月至 2023 年 1 月期间的违规交易行为累计亏损达 1406.34 万元。监管部门在处罚决定中明确表示，处罚的核心依据是从业人员的身份及违规行为本身，而非交易结果，旨在维护市场公平秩序，防范利益输送和内幕交易风险。
二是违规主体覆盖全条线，经纪业务成重灾区。2026 年以来，监管部门对从业人员违规炒股的处罚呈现出 " 个人与机构双罚 "" 行政监管与信用惩戒并行 " 的特点。除了对从业人员个人处以罚款、出具警示函外，部分券商因合规管理不到位、内部控制失效被同步追责
券商合规整改加速，全流程管控体系成标配
面对监管高压，券商行业正在加速推进合规体系建设，针对从业人员违规炒股行为的管控措施不断升级。根据财联社此前报道，目前已有多家头部券商已建立起从业人员投资行为申报系统，要求员工定期申报证券账户、交易记录等信息，并通过大数据技术实现对关联账户的实时监测。部分券商还推出了员工交易行为 " 黑名单 " 制度，对存在违规记录的员工进行重点监控。
此外，券商对从业人员的合规培训力度也在加大，通过案例警示、合规考试、线上课程等多种形式，强化员工对禁止炒股规定的认知。财达证券在迟伟案例发生后，已在内部开展专项合规检查，重点排查基层营业部员工的账户使用和交易行为，并对相关合规制度进行修订完善。随着监管穿透式核查能力的提升，券商必须建立 " 事前申报、事中监控、事后追责 " 的全流程管控体系，才能有效防范从业人员违规炒股风险。
