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不止新总裁上任那么简单,湘财证券官宣大动作:与益盟绑定 10 年深度合作,六大领域牵手,股权合作酝酿中

财联社 8 月 14 日讯(记者 黄靖斯)联手益盟股份金融科技硬实力,继迎新总裁周乐峰后,湘财证券最新官宣大动作。记者获悉,湘财证券最新宣布,与益盟股份签订 10 年战略合作协议。

整体来看,湘财证券将围绕互联网客户运营、投资顾问业务、财富管理业务、研究业务、信息技术服务、股权等六大领域,与益盟股份展开全方位的深度合作。益盟股份在证券信息服务领域的实力,湘财证券的金融科技基因与实践,显然是双方 " 牵手 " 的核心要义。在记者看来,双方合作基于三方面原因。

一是基于湘财证券本身的互联网基因。湘财证券在互联网证券方面深耕多年,一直将金融科技视作业务发展的重要引擎。在多年的数字化转型过程中,就在谋求与第三方平台的深度合作,当年与大智慧若牵手成功,显然就是一个典型案例。

二是最新上任的金融科技背景总裁周乐峰,也成为了合作促成的必要条件。作为国内证券业第一批深度 " 触网 "、并付诸实践者,周乐峰对券商互联网运营模式有着丰富经验与独到见解。此前在财联社专访中,周乐峰就曾透露:" 未来也会跟一些互联网渠道合作,形成湘财区别于其他券商的差异化特色。"

三是益盟股份作为国内主流的证券信息服务商的鲜明身份,它凭借 " 个股三分钟 "" 益盟操盘手 " 等主流产品为 A 股股民所熟知,是证券信息软件研发、销售及系统服务、投顾业务方面的领跑者。

一方是在金融科技领域不断纵深挺进的老牌券商,另一方是深耕互联网的证券三方平台,二者联手能否产生 "1+1>2" 的化学作用?特别是双方提及的股权方面合作,无疑将成为关注的新话题。

这或与湘财证券、湘财股份与益盟股份三方签订战略合作协议中找到答案,湘财股份与益盟股份各位主板和新三板公司。

关注一:湘财与益盟签订 10 年战略协议,合作锁定六方面

根据《战略合作协议》,双方将围绕互联网客户运营、投资顾问业务、财富管理业务、研究业务、信息技术服务、股权等六大领域展开全方位的深度合作。此次战略合作的期限为十年,将有利于充分发挥各方的核心资源优势,提升各方能力,以更专业、更科技的方式服务于证券投资者。

一是互联网客户运营合作,将对各方核心客户优质资源进行合作服务,积极开展联合营销推广,利用益盟股份在软件、金融科技、大数据等方面的优势及各方证券业务经验、平台和核心竞争力,提升客户服务质量。

二是投资顾问业务合作,充分发挥益盟股份在投资者教育、投资顾问服务等方面的优势,以及湘财证券的营业网点与客户资源优势,共同在投顾业务与投资者教育方面进行深度合作,通过联合开发产品等形式实现投顾业务收入快速增长。

三是财富管理业务合作,在满足监管要求的前提下,各方将充分发挥自身互联网平台和证券金融业务的核心竞争力和优势,共同打造智能化资产配置平台,丰富各类产品线,提升零售端客户资产配置的产品匹配度,为客户提供专业的财富管理服务。通过打造互联网财富管理服务平台方式,提升湘财证券的资产配置服务能力和财富管理能力。在符合相关监管政策的前提下,积极探索基金投顾业务模式,推动基金投顾业务的发展。

四是研究业务合作,益盟股份将以自身投研优势为湘财证券的机构业务拓展赋能,推动湘财证券研究所业务的发展。通过研究力量与资源的整合,共同打造研究服务品牌,提升湘财证券研究业务水平,并在条件成熟时,择机共同出资设立证券研究机构。

五是信息技术服务合作,各方将共同组建数字化运营团队,依托成熟的 AI 和大数据智能分析系统,联合开发软件应用,完善各类营销工具,并利用金融科技能力提高各自的营销水平和客户服务能力。

六是股权合作,将在适当的时候以市场化的方式实现股权方面的合作。

关注二:哪些领域打开合作?聚焦六大发力点

解析合作协议可见,湘财证券与益盟股份将围绕互联网客户运营、投资顾问业务、财富管理业务、研究业务、信息技术服务、股权等六大领域,展开深度合作。湘财证券表示,公司希望借助益盟股份在证券信息服务领域的专业实力,打造国内券商投资者教育及投顾服务的领先品牌,助推公司高精度、多元化的财富管理模式的转变,进一步辐射带动公司投研、运营等多领域的发展。

发力点一是开户导流。开户导流是各家券商的难点与痛点。作为多家券商的合作伙伴,益盟股份与湘财证券在开户导流方面已有多年合作。据记者了解,这是益盟看重了湘财证券的开户转化率、后续客户服务质量等,明鲜高于行业的上述两项指标,促成了互相选择。

借助益盟股份高粘性的用户基础及营销优势,双方的合作也会进一步夯实。双方这一次深度合作,也被视为对互联网开户导流 2.0 版本的积极探索和尝试,即券商 + 互联网平台的共同服务导流。双方也将在厘清合规边界、服务边界的前提下,进一步丰富、解锁多样化的客户服务内容,从投教业务进一步延伸至财富管理、资产配置等等综合性服务,以提升开户导流的质量,共同做好客户服务和陪伴工作。

发力点二是投顾服务。投顾服务能力的提升,同样是证券业的痛点。湘财证券看重益盟在课程、工具、服务方面 " 三位一体 " 的专业服务体系,这显然有利于湘财证券投资顾问综合服务能力的提升,其中包括引入益盟专业的课程培训、采购专业投顾工具等等,都是湘财证券看重的 " 益盟能力 "。

发力点三是财富管理业务合作。前述合作协议提到,双方将提升零售端客户资产配置的产品匹配度,为客户提供专业的财富管理服务。通过打造互联网财富管理服务平台方式,提升湘财证券的资产配置服务能力和财富管理能力。在符合相关监管政策的前提下,积极探索基金投顾业务模式,推动基金投顾业务的发展。

发力点四是研究业务。券商在研究领域有着多年布局,但更多服务于买方与企业,如何实现对零售业务的服务,成为提升财富管理的重要力量,这也是当下各家券商在积极布局的。双方合作,一方面,要通过整合研究资源服务来服务专业的机构客户;另一方面,通过对研究能力的拆解和简化,进一步下沉式服务到广大财富管理客户。

" 个股三分钟 " 曾是益盟的重要投研产品的典型应用场景——从基本面出发,通过研究员深度解读、数据加工实现研究服务能力的下沉,以更易理解的短视频形式,向普通投资者全方位开展个股分析。双方是否在研究领域互相推动,生产更多的应用场景?这会成为合作后的重要课题。

发力点五是金融科技。据记者了解,双方金融科技合作将聚焦四个领域:一是共同打造研发服务 C 端客户的量化交易工具,进一步提供数据及算力服务;二是通过深度数据分析以及研究建模,形成千人千面的数字化、智能化专项推送,为客户提供专项业务服务;三是深度绑定企业微信,通过金融科技工具的开发,在客户交互基础上打造个股诊断数据报告等;四是针对湘财证券的 " 湘管家 " 员工管理工具进行打造升级,从而提升对战略合作伙伴的服务能力和质量。

本次合作协议特别提到了,将在适当的时候以市场化的方式实现股权方面的合作,这也给市场留下了想象空间。双方的股权合作,将以怎样的方式进行,值得关注。

关注三:本次合作将产生哪些物理变化与化学反应?

合作第一步迈出了,后面将产生怎样的物理变化与化学反应?各自的 " 想要 ",会否成为现实,甚至结出更多 " 想要 " 以外的新果实?从双方的天赋异禀与发力方现,或可找到答案。

从投资咨询业务收入维度来看,湘财证券距离第一梯队阵营仍有进步和提升空间。据中证协统计,湘财证券 2021 年投资咨询业务收入为 3040 万元,排在行业第 35 名,而排在第 10 位的券商该项收入达到了 1.57 亿元。是否可以通过合作的 " 化学反应 " 实现排名与综合实力的全面提升,值得期待。

据公司透露,在本次合作的基础上,湘财证券希望借助益盟对于客户行为数据的掌握,以及常年积累的用户习惯深度分析,将其专业的服务经验进一步运用到后续对客户的服务当中,这其中也包括对湘财证券百宝湘 APP 进行升级改造的构想和规划。

与券商 APP 越来越 " 重 "、越多元化的服务功能相比,湘财证券更希望对 APP 的功能做减法,基于 C 端投资者的使用行为习惯,根据不同的市场环境,聚焦于开发 3-4 个刚需功能和工具。以美国的网红券商 Robinhood 以及部分互联网券商为例,其 APP 大部分的功能都简洁明了,就是通过资讯的学习和判断,帮助客户进行交易决策。

管理理念与业务思路的碰撞与融合,显然将成为双方未来的重要课题。组织架构与合作模式将有哪些变化?据公司方面向财联社记者透露,后续双方将依据合作情况,在投顾、网金、营业部、研究所等多个模块组建共创小组,对业务共创、联合运营或共同研发等模式进行试水,进一步促成深度合作。

关注四:拆解益盟,为何成为湘财的 " 心水 " 平台?

在目前国内知名度较高的证券第三方平台中,益盟股份榜上有名,公司出品的 " 益盟操盘手 "" 智盈大师 "" 个股三分钟 " 等产品在股民圈中拥有较高的认可度。

公开信息显示,益盟股份创立于 2002 年,是一家老牌的证券市场信息服务商,2015 年新三板挂牌。公司主要从事证券信息软件研发、销售及系统服务,聚焦投资教育、软件开发和投资顾问三大业务领域,掌握了包括互联网与金融数据融合领域的相关传输技术、加密压缩技术、大数据分析技术和 AI 技术等在内的核心技术。

值得注意的是,益盟股份十大股东中也出现了腾讯的身影,持股比例达 19.12%。2011 年,益盟股份获得腾讯 3.8 亿元战略入股;2015 年,腾讯通过参与益盟股份新一轮定增计划,再次出资 2 亿元," 买 " 成了公司的第二大股东。

获得了腾讯青睐和支持后,益盟股份的资金实力获得了进一步提升。2015 年,益盟股份正式成立投资教育培训中心,面向更多投资者开放专业全面的投资教育;2019 年,公司成立了销售服务中心,以便能够更好地对接用户的个性化需求。

此外,基于多年来对资本市场发展和行业变化趋势的理解和经验积累,益盟股份开发出了种类丰富、功能强大的产品体系,包括 " 益盟操盘手 "" 智盈大师 " 等黑科技的炒股软件等等。公司同时拥有一系列自主研发的核心技术,包括高性能分布式数据存取服务技术、行为识别的人工智能技术、Level-2 实时证券行情数据流与非实时基本面信息数据结合分析技术、多维度证券投资品种分析与诊断技术、云存储和云计算技术以及量化策略分析判断技术等。

关注五:券商 + 第三方平台模式为何备受青睐?

从东方财富收购同信证券,华林证券嫁接字节旗下海豚股票,指南针将网信证券纳入麾下,再到如今的湘财证券与益盟的牵手,券商与第三方平台的合作一直是行业突围的重要武器,对于券商数字化转型来说,或可成为弯道超车的机会。

2015 年,东方财富斥资 40 亿元收购区域性小型券商同信证券,一举成为国内首家拥有券商牌照的互联网企业。此后,东方财富快速发展,实现平台 + 券商的深度绑定,跻身券商财富管理赛道第一梯队,喜提 " 券茅 " 称号,去年以来,市值更是一度反超 " 券业一哥 " 中信证券。

2021 年,指南针因收购网信证券,被业内寄予了 " 小东财 " 的厚望。2021 年 7 月,网信证券提出破产重组申请,并公开招募和遴选重整投资人。指南针最终以交易对价 15 亿元拿下网信证券。不过,基于各自不同的基因和禀赋,指南针能否复制东财 " 神话 " 仍是个未知数,但行业从来对这一组合抱有厚望。

被认为试图对标东方财富的,还有近年来不断加码金融科技投入的华林证券。今年 2 月,华林证券斥资 2000 万拿下字节跳动旗下海豚股票 APP;4 月,公司再斥资 5 亿元与字节跳动旗下火山引擎及巨量引擎达成合作协议,与字节系作进一步深度捆绑,为海豚 APP 在内容资讯、精准获客、数字化基础设施搭建等层面实现深度赋能。

东方财富的成功案例证明了互联网平台与证券公司深度捆绑的可行性,在业内具有标杆性的意义。有券商人士分析称:" 其背后的核心逻辑不外乎是,券商以金融科技为落点,希望在数字化转型的赛道上进一步打造自己的核心竞争力。"

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