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上观新闻 2020-11-24

调查:中国大陆成超高净值个人资产配置首选

建信信托与胡润研究院 24 日联合发布《扎根实体经济 服务中国企业家—— 2020 中国家族财富可持续发展报告》。报告显示,虽有高达 80% 以上的超高净值个人进行了全球资产配置,但过半数的受访超高净值个人表示计划收缩部分跨境业务。中国大陆成为资产配置版图中的首要选择。

报告称,因国际形势不稳定、中国资本市场持续开放,全球投资者持续提升对中国宏观经济长期向好的信心等多重因素,全球华人加大对中国市场的配置,而境外区域选择主要为中国香港、美国、欧洲各国、加拿大和澳大利亚。同时," 积极投资 " 理念有所降温。今年,仅有 30% 的超高净值个人选择 " 积极投资 " 理念,比例是去年的一半。当下超高净值人群资产管理的首要宗旨是 " 规避风险 ",比例占 36%,较去年增加八成。从风险控制的角度考量,超高净值人群更愿意投资深耕多年、有资源积累的领域,偏重分散的投资组合管理。

报告还显示,高达 81% 的受访超高净值人群选择将银行储蓄作为金融投资产品中的基础标配,股权投资、股票和基金也越发受到青睐。这表明受访超高净值个人在境内投资的风险承受能力逐步增强。不过,他们海外投资则较为谨慎,更倾向于在海外成熟金融市场持有现金。

据介绍,建信信托与胡润研究院项目组在近半年内走访了国内多个一线和新一线城市,对 30 位来自不同行业且资产在 5 亿元以上的企业家,以及 13 位来自经济、金融以及法律领域的权威专家进行了专项 " 定性和定量 " 的调研,形成了这份 80 页的专业报告。

建信信托首席投资官王业强表示,基于政策革新的有利环境与过往实践,今年的财富报告提出家族信托 2.0 时代的概念以及宗旨—— " 扎根实体经济,服务中国企业家 "。这一升级版的家族信托服务理念,具体而言即为华人家族境内资产提供资产多元化、受益人税居身份多国化,投资全球化的中国家族信托服务。他强调,高效专业的家族信托产业链正在形成,日益扩张的市场规模和多元的财富管理需求,推动着家族信托专业分工的精细化,各类服务机构正逐步明晰自身定位,持续提升服务客户的深度。

胡润百富董事长兼首席调研官胡润说,今年百富榜上企业家的总财富创下历史新高,比去年增加了 10 万亿元,相当于增加了半个英国一年的 GDP。如果说近 20 年是财富创造时代,接下来的 20 年一定是一个财富管理时代。有趣的是,有四分之一的上榜企业家年龄在 60 岁以上,中国家族的财富传承正进入 " 关键期 "。家族的财富传承是一个世界性课题,值得深入研究。

栏目主编:樊江洪 本文作者:樊江洪 文字编辑:樊江洪

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