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观察者网 09-21

美国财政部秘密文件流出 汇丰银行又陷大丑闻

【文 / 观察者网 鞠峰】洗钱、纵容庞氏骗局 …… 美国财政部流出的秘密文件,揭开汇丰银行的又一桩丑闻。

据英国广播公司(BBC)20 日报道,汇丰银行 2013 至 2014 年间,在探知客户涉嫌庞氏骗局(通过发展 " 下线 " 支付投资人丰厚回报的金融诈骗,传销是经典的庞氏骗局之一)的情况下,纵容诈骗犯将 8000 万美元(约合人民币 5.4 亿元)的资产从其美国汇丰银行的账户转至香港账户。

这一丑闻随着美国财政部金融犯罪执法网络(FinCEN)的系列机密文件于 20 日被公开,而引起关注。

文件还显示,汇丰在纵容诈骗犯转移资产之前,刚因洗钱被美国政府处以 19 亿美元(约合人民币 128 亿元)罚金,并承诺要打击此类行为。被一同爆出涉嫌洗钱的,还有摩根大通银行、渣打银行、德意志银行以及纽约梅隆银行。最先爆料的美国新闻门户 Buzzfeed,直指美国政府没有制止上述银行的违法行为。

FinCEN 泄露出的 2657 份文件中,有 2100 份为可疑活动报告(SAR)。根据规定,若银行怀疑客户从事违法活动,则会向有关部门提交该报告。BBC 称,法律规定如果银行检测到犯罪行为,应当冻结客户资金。

但显然,汇丰没有这么做。

据相关可疑活动报告,汇丰最早于 2013 年 10 月首次提交可疑活动报告,显示有超 600 万美元被转入诈骗嫌疑人的香港账户中。

汇丰第一份报告提交于 2013 年(截自 BBC 概念图)

当时,汇丰有关人员称,转账 " 没有明显的经济、商业和法律目的 ",并怀疑其涉嫌庞氏骗局。

汇丰于 2014 年 2 月上交第二份可疑活动报告,涉及金额超 1500 万美元,并称其为 " 潜在的庞氏骗局 "。次月,汇丰又提交了第三份报告,涉及金额 920 万美元。

这桩案件被称为 " 万通奇迹骗局 "(WCM777 scheme)。据中国警察网 2016 年报道," 万通奇迹 " 系列融资产品由所谓美国万通投资银行控股集团董事长徐某等人 2013 年 5 月策划成立,通过宣传 " 万通奇迹 " 进行社交资本革命,利用互联网云服务、云计算和全球零售折扣系统为全球客户提供资本放大。

2013 年 6 月,全国各地大量购买 " 万通奇迹 " 系列套装资金汇入徐某国内及境外公司账户内。另据外媒报道,在美国也有大量民众被骗,还有美当地 " 投资者 " 因发展下线被人谋杀。2017 年,徐某被捕。

图自央视新闻

汇丰早就发现徐某账户的可疑交易,但直到 2014 年 4 月、美证券管理委员会提起诉讼后,才采取行动。此案律师称,汇丰应尽早冻结徐某账户,不至于让那么多人财产受损。

据 BBC 报道,在徐某转移赃款的几个月前,汇丰银行还躲过了美政府针对墨西哥毒枭洗钱的刑事诉讼,并承诺从此规范流程。泄露文件显示,2011 年至 2017 年期间,汇丰发现行内账户的可疑交易超过 15 亿美元,其中约 9 亿美元与各类违法犯罪活动有关。

去年,美国新闻门户网站 Buzzfeed 获取了美国财政部金融犯罪执法网络(FinCEN)的 2657 份文件,其中大部分为可疑活动报告(SAR)。

Buzzfeed 随后将文件共享给国际调查性记者联合会(ICIJ),来自 80 多个国家的 400 多名记者对文件展开分析发现,几家主要国际金融机构,在 1999 年至 2017 年间涉嫌操作 20 万笔可疑转账,金额达 2 万亿美元;自 2011 年至 2017 年,摩根大通银行、汇丰银行、渣打银行、德意志银行以及纽约梅隆银行涉嫌洗钱,Buzzfeed 称,美国政府没有制止上述银行的洗钱行为

这并不是汇丰银行第一次被曝出丑闻。2012 年,汇丰银行墨西哥分行因未能阻止贩毒集团通过该行账户洗钱,墨西哥金融监管部门罚款 3.79 亿墨西哥比索(约合 2800 万美元)。2017 年,汇丰银行又被控参与南非洗钱,为古普塔商业家族非法转移资金。

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孟晚舟案证据公开!汇丰银行构陷,美国一手炮制

北京时间 7 月 24 日上午,加拿大不列颠哥伦比亚省高等法院公开孟晚舟引渡案下一阶段庭审的证据材料。早在 5 月 28 日,该法院裁定孟晚舟案的本质是 " 欺诈罪 "。

公开证据表明,所谓孟晚舟案,完全是美国炮制的政治案件。汇丰银行参与构陷,恶意做局、拼凑材料、捏造罪证,扮演了极不光彩的角色。孟晚舟是清白的!

虚构罪名,指控不堪一击

美国向加拿大法院提交的《案件起诉记录》称,孟晚舟对汇丰 " 隐瞒 " 了华为与香港星通技术有限公司(简称香港星通)的关系," 误导 " 汇丰继续向华为提供银行服务,汇丰因此违反了美国对伊朗制裁法案,面临民事和刑事罚款的 " 风险 ",孟晚舟对汇丰构成 " 欺诈 "。

此案 " 唯一关键证据 ",是孟晚舟交给汇丰的一份 PPT 文件。在公开的材料中,包括 PPT 全文,以及汇丰与华为的业务邮件记录。美国蓄意隐瞒、曲解核心信息,指控完全不符合事实。

——

汇丰始终知道华为和香港星通的关系。

汇丰假称不清楚华为与香港星通的关系,这是公然撒谎。

香港星通是华为在伊朗地区的合作伙伴,二者关系脉络清晰。华为曾持有香港星通的股份,孟晚舟也短暂担任过该公司的董事。但是,2007 年,华为就出售了所持有的香港星通股份,2009 年 4 月,孟晚舟辞去该公司董事会职位。此后,双方保持正常业务往来。

汇丰始终知道华为的伊朗业务。2010 年,涉及三方往来邮件证明,汇丰完全知晓华为与香港星通的关系。从华为发给汇丰的香港星通 2009/2010 财报可知,汇丰完全了解香港星通在伊朗的业务情况。

为自圆其说,也为强化 " 罪证 " 效力,汇丰声称:只有 " 初级 " 员工清楚华为与香港星通的关系,但这些 " 初级 " 员工没有将相关信息传递给 " 高级 " 管理者,导致后者只能依赖孟晚舟提供的 PPT 判断风险。

基层知道,高层不知道,汇丰这一说辞纯属无稽之谈!

华为作为全球最大的通信设备制造商和《福布斯》全球 500 强企业,是汇丰银行全球流动性及现金管理部第 17 大客户,双方有着近 20 年业务合作。这样的合作规模和时长,服务华为的汇丰客户经理会是 " 初级 " 员工?况且," 甩锅 " 自家员工,既不是汇丰可以 " 免责 " 的理由,更不符合银行业的合规管理制度。

尤为关键的是,2012 年 12 月,汇丰因自身不当行为,包括违反美国对伊朗制裁规定,与美国司法部签署《延期起诉协议》。汇丰向美国司法部保证,针对全集团客户开展审视和清理工作。在此过程中,汇丰怎么可能识别不出华为和香港星通的关系?如果真不清楚,倒可以证实:汇丰欺骗了美国司法部,应当重罚!

大型金融机构最基础的合规要求,就是 " 了解你的客户 "。汇丰有专门的风险管理委员会,号称所有分支机构均设有合规部门,倘若风险评估仅依靠孟晚舟的 PPT,请问雇佣这些人员干什么?

为陷害孟晚舟,汇丰不惜自贬,百年大行,颜面扫地!

——

汇丰从未因华为违反美制裁禁令。

孟晚舟会见汇丰高管时,香港星通的汇丰账户已关闭,双方关于伊朗业务的合作已经结束。对汇丰而言,此前与香港星通的合作,不存在孟晚舟欺诈的问题;此后与香港星通也无合作,不触及这一风险。所谓孟晚舟 " 误导 " 汇丰继续合作一说,根本站不住脚。

2012 年 12 月及 2013 年 1 月,路透社发表两篇报道,称华为通过香港星通在伊朗从事违反美国制裁法案的业务,包括转卖美国制造的电脑设备给伊朗的电信运营商。

除了华为,爱立信、诺基亚等知名电信厂商都在伊朗有贸易往来,只是并未引起美国如此关注。诡异的是,此时汇丰似乎嗅到什么,突然开始 " 担心 " 香港星通的影响,频频邀约华为决策层高管赴港,就相关问题进行沟通。

不论华为还是香港星通,在伊朗均有正常的业务运营,这并不违反美国的制裁法律。就连美国商务部长罗斯也承认," 我和我的同事没有发现华为的任何问题 "。即便如此,2013 年 2 月,香港星通还是关闭了汇丰账户。华为与汇丰关于伊朗业务的合作,到此结束。

业务已经终止,汇丰依然反复要求与华为进行 " 沟通 "。出于尊重,2013 年 8 月,孟晚舟与汇丰高管会面,详实陈述了华为在伊朗的业务情况,所展示的 PPT,用大量篇幅介绍了华为和香港星通在伊朗的客户、产品、合规要求、合规制度。

客户是否在伊朗有业务,是汇丰评估合规风险的唯一要素。在这一问题上,孟晚舟没有 " 隐瞒 ",也不存在 " 误导 ",双方会谈时,孟晚舟并未鼓励汇丰为香港星通重开账户。

不存在风险,汇丰当然乐于继续与华为合作。事实上,直至 2017 年 8 月,配合美国构陷华为到了最后关头,汇丰才无理由终止双方合作。中间近5年,靠着华为大规模业务,汇丰赚取了丰厚利润。

——

汇丰声称被 " 欺诈 ",实际没有任何损失。

为做出被 " 欺诈 " 的假象,汇丰夸大数据、隐瞒事实。

汇丰声称向华为提供了 9 亿美元信用额度,导致经济利益面临风险。9 亿美元,确实唬人,但真相如何?

2014 年 4 月 30 日,汇丰及另外 8 家银行共同提出,要为华为提供 9 亿美元信用额度,每家参与银行提供 1 亿美元信用额度。基于该提议,包括汇丰在内 26 家银行,在 2014 年 7 月 25 日为华为提供了 16 亿美元信用额度,其中,汇丰提供的总额度上限为 8 千万美元。

喊出 9 个亿,实际 8 千万!更无耻的是,汇丰隐瞒关键事实:在 2017 年 6 月,华为就取消了这一信用额度,前期也从未使用过这一信用额度。

处处做假,难怪汇丰至今不敢向华为主张任何权利!

插刀华为,汇丰递交 " 投名状 "

汇丰配合美国构陷华为,其中隐藏着巨大的利益交换:汇丰充当受害人举证孟晚舟,以此换取美国的赦免,逃脱美国司法部对汇丰洗钱重罪的刑事指控。

——

重案在身,恶意做局。

2012 年,美国政府就严重洗钱和资助国际恐怖主义行为指控汇丰,美国司法部认定:汇丰参与洗钱活动。为此,汇丰支付了 19.2 亿美元罚金,并与美国司法部达成为期5年(2012 — 2017)的《延期起诉协议》。汇丰同意 " 在任何调查中配合美国司法部 ",如果未能履行相关要求,美国司法部有权撤回该协议,并向汇丰提出刑事指控。

根据美国的制裁法,类似 " 自己参与洗钱活动 " 的银行高管故意行为,将面临刑事重罚。有媒体评论,19 亿美元 " 仅相当于汇丰 5 个星期的利润 ",最终没有人被起诉任何罪名,汇丰才算逃过大劫。

正是从 2012 年起,汇丰一步一步设置陷阱,目标锁定孟晚舟。

指名约见孟晚舟,派出人员却不对等。华为内部有专设部门与汇丰做业务对接,双方会谈理应由熟悉情况的相关负责人出席。但汇丰指定要见孟晚舟,而汇丰派出的亚太区全球银行业务负责人艾伦 · 托马斯(Alan Thomas),级别与孟晚舟并不相称。

公司间商务往来,一般都是以电子邮件等书面材料为依据。但知情人士透露,汇丰对孟晚舟的这次邀约,没留下任何 " 书面痕迹 "。此次会面地点是香港四季酒店附近一家牛排馆,商谈 " 如此重要的议题 ",汇丰居然没有选择公司会议室,不合常理!

汇丰做局谋深虑远。在得知是汇丰向美国提交了有关华为的信息后,路透社曾联系艾伦 · 托马斯,发现他竟然已经 " 退休 ",并拒绝对此做出评论。

——

主动 " 递刀 ",换来脱罪。

2016 年 9 月,市场传出消息,美国司法部正在就是否撤回《延期起诉协议》以及是否以刑事罪名起诉汇丰进行讨论。同年底,汇丰开始秘密对华为账户进行调查。

对此,路透社发表一篇报道分析:汇丰 " 配合 " 美国提交华为调查结果," 凑巧 " 就在汇丰与美国司法部协议到期前启动," 汇丰希望以此抵抗美国司法部针对其涉嫌反制裁提出的指控 "。

从公开资料看,2017 年 2 月到 7 月,汇丰主动向美国司法部至少做了 4 次陈述,积极配合美国对华为的调查,内部上千人被美国司法部约谈。

2017 年 12 月,尽管美国司法部合规监管员认为 " 汇丰的合规仍有很大缺陷 ",但美国检方却 " 出人意料 " 地撤销了对汇丰的全部刑事指控,并结束了对汇丰的监管。

自 2013 年精心策划约见孟晚舟,到 2016 年偷偷启动对华为的调查,直到 2017 年 8 月终止与华为合作 …… 汇丰通过一系列操作,既保留了华为这个大客户,实现利润最大化,同时高管平安落地,成为极少数被美方撤回指控的企业之一!

值得注意的是,靠着插刀华为逃过一劫的汇丰,如今又被美国抓住把柄。2019 年 12 月,汇丰因协助美国纳税人逃税长达 10 年,认缴罚款 1.92 亿美元,并再一次签署《延期起诉协议》。劣迹斑斑的汇丰,已经被美国完全掌控!

汇丰下一个出卖的客户会是谁?

美国霸权,绞杀中国高科技企业

汇丰充当 " 马前卒 ",美国一手炮制了孟晚舟事件。美国挥舞大棒,在全世界疯狂打压华为,目的就是维护全球科技领域霸权地位。正如美国司法部长巴尔所言:" 中国已经抢滩,5G 领域处于领先地位,中国领先会让美国失去制裁的权力 "。

捏造事实虚构罪名,滥用权力违法拘捕。孟晚舟事件是一面镜子,照出了美国霸权主义之下,美加如何共谋,披着 " 司法公正 " 的外衣,动用国家机器,对中国高科技企业展开一场政治追杀。

险恶用心昭然若揭!孟晚舟真正的 " 罪名 " 在于:她是华为创始人任正非的女儿、华为 CFO。美国要求加拿大拘捕孟晚舟,就是抓人质作为谈判筹码,向中国施压、绞杀华为。

加拿大《引渡法》与《加美引渡条约》明确规定,不支持出于政治目的的引渡。所以,加拿大当局始终坚称 " 孟晚舟事件是一起司法案件 "。但是,6 月公开的加拿大安全情报局一份备忘录明确写道,FBI 告知加拿大安全情报局逮捕孟晚舟的计划。备忘录还警告," 计划的行动将在国际和双边(中加关系)层面产生重大影响 "。

显然,在拘捕行动之前,加拿大情报部门已对事件后果进行了评估,认为这是一起严重的政治性事件。但是,面对美国施压,加拿大政府最终选择 " 服从 "。

加拿大法院 2018 年 11 月 30 日签发的临时逮捕令,明确写有 " 立即逮捕 "。12 月 1 日,加拿大边境服务局执法人员在廊桥第一时间拦截孟晚舟,强迫她交出手机和密码,并非法扣押近 3 个小时。这期间,不仅没有告知扣留的真实原因,还强迫孟晚舟回答与美国刑事起诉书内容有关的问题。

加拿大执法部门临时变更逮捕计划,就是要协助 FBI 非法搜集用于刑事检控孟晚舟的证据。在整个过程中,加拿大司法部及其高层官员都全程知悉,而且在明知相关违法行为严重侵害孟晚舟权利的情况下,也没有干预和阻止。

现在,所谓孟晚舟引渡案进入实质审理阶段,大量证据、事实公开,是非自有公论。全世界主持正义的人们等待加拿大作出公正的判决。

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