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有人申请 400 万新冠救济金买了辆兰博基尼,结果…

目前,美国第二笔救济金的发放讨论正在最后阶段,但政府第一笔发放的史上最豪 2.2 万亿美元救济金,可能不少都被人给骗走了 ....

佛罗里达一名男子,就申请了一大笔救济贷款,给自己买了辆兰博基尼 ...

骗取 400 万救济金 给自己买了兰博基尼

美国司法部 27 日公布的文件显示:这位名叫 David T.Hines 的 29 岁男子,来自佛罗里达州迈阿密。

图片来自 people 版权属于原作者

今年 4 月,Hines 以自己名下的 4 家公司向银行提出疫情贷款申请,他称自己公司共有员工 70 人,每月需要支出 400 多万美元,他想申请获得政府担保的 1350 万美元 PPP(Paycheck Protection Program)贷款。

图片来自 newsbreak 版权属于原作者

大家还记得前段时间收到的 1200 刀救济金吗?该贷款就是 3 月 29 日颁布的联邦救济 CARES 法案的一部分。

CARES 救济方案主要包括以下部分:

3000 亿美元发给个人,也就是大家收到的 1200 刀

2600 亿美元的失业救济金

6690 亿美元创建 " 薪资保护计划 "(PPP), 向小企业提供可以免除的贷款

5000 亿美元向大公司提供援助

3398 亿美元向州和地方政府提供援助

该男子申请的就是 CARES 救济计划中的小企业薪资保护计划 ( PPP ) ,该项目是为了帮助美国小企业抵抗疫情带来的冲击,符合条件的小企业可以申请免除贷款。

但根据贷款要求,企业必须要将贷款来的钱用于支付员工工资、抵押贷款利息、租金和公用事业费用。

图片来自 newsbreak 版权属于原作者

通过申请,Hines 最终获得了银行批准的 400 万美元的 PPP 贷款。

令人没有想到的是,在收到钱的几天内,Hines 转头就先花掉了 31.8 万美元,给自己买了一部 2020 年新出的兰博基尼 Huracan 跑车。

图片来自 miamiherald 版权属于原作者

除此之外,Hines 接下来把钱花在了:

5 月份向备注为 " 妈妈 " 的人支付了两笔共计 30,000 美元的转账

5 月,在高端商场 Saks Fifth Avenue 消费了 4000 多美元

6 月,Hines 给迈阿密海滩的高档酒店 Satai 支付了 7000 多美元

6 月,给珠宝公司 Graff 支付了 8500 多美元

图片来自 lhw 版权属于原作者

事实上,Hines 名下公司的平均每月支出只有 20 万美元,远低于他在申请中提到的数额。

此外,他的 4 家公司也 " 无迹可寻 ",网上基本找不到这些公司的业务活动,其中两家公司还被投诉从事 " 欺诈活动 "。

美国司法部宣布,Hines 被控三项涉及:银行欺诈、向金融机构作出虚假陈述以及非法收益交易的指控。

图片来源于 bloomberg 版权属于原作者

一旦所有指控成立,Hines 将面临最高 70 年的监禁。

至于那辆刚满还不到 3 个月的兰博基尼,已被联邦检察官扣留。Hines 的所有账户也已被冻结。

骗取巨额疫情贷款的 大有人在

不止 Hines,当大多数人在疫情期间冒着被感染的风险坚持上班时,有的人却在想方设法趁着疫情捞政府一笔!

休斯顿一位名叫 Joshua Thomas Argires 的男子曾向银行提出两份欺诈性申请,他声称自己的两家公司拥有众多员工,薪金支出达数十万美元。

最终他获得了超过 110 万美元贷款。在收到这笔钱后,Argires 并没有用于支付员工薪金或者任何 PPP 计划中规定支付的项目。

反而是投资了一个加密货币账户,其余的钱则被存入银行账户,通过从 ATM 机提款分批取走。

图片来源于 click2houston 版权属于原作者

司法部称,这名男子提供的贷款信息与实际雇员人数和工资额根本不相符。

最终,现年 29 岁的 Argires 被控以电汇欺诈、银行欺诈、向金融机构作出虚假陈述,以及从事非法货币交易的指控。

今年 5 月,另一名得克萨斯州男子也因一项类似的欺诈计划而被捕。

根据司法部的说法,他声称自己有 400 多名员工,每月工资花费为 200 万美元,他通过 " 薪酬保护计划 " 寻求到 500 万美元贷款,同时他还从另一家贷款人那里获得 50 万美元。

图片来源于 click2houston 版权属于原作者

最后该名男子也被控以电汇欺诈,银行欺诈,向金融机构提供虚假陈述以及向小型企业管理局作出虚假陈述的罪行。

图片来源于 newsbreak 版权属于原作者

上班不如在家领失业金

自从 3 月份 2 万亿的 CARES 救济方案出炉后,联邦每周给因疫情失业的人发放 600 美金失业金。合算一下,失业人员每月可领至少 2400 美金。

再加上各州的失业金,很多人发现不上班,在家领的失业金竟然比工资还高。

4 月份,Business Insider 曾报道,肯塔基州一家咖啡馆的老板 Sky Maristta 吐苦水,她的员工不愿复工,宁愿在家继续领失业金。

图片来自 business insider 版权属于原作者

Maristta 说,店员们平时的时薪差不多是 10 美元 -15 美元,但他们申请失业金,每周能多拿几百美元,他们当然会选择 " 被失业 ",领取丰厚的失业金。

图片来自 bloomberg 版权属于原作者

不过,目前美国第一轮救济方案于 7 月 31 日正式到期。

美国政府正在敲定第二轮救济方案,本周一共和党提出的新一轮 1 万亿救济方案中,大幅消减了失业金,将原来每周 600 美金减少至 200 美金,最多为原始工资的 70%,以激励更多的美国人重返岗位。

图片来自 foxnews 版权属于原作者

但是民主党仍然坚持要继续发放 600 每周的失业金直到 2021 年 1 月,并在各州和市、学校、大选等方面是否发钱,发多少而与共和党不同。

不过两党在第二轮个人和家庭救济金方案上,达成了一致,看来第二轮每人 1200 刀的救济金(需符合下图收入条件)应该是板上钉钉了。

目前,共和党的方案总计 1 万亿救济,民主党方案总计 3.4 万亿美元,两党最快将在 8 月敲定最终方案。

图片来自 Forbes 版权属于原作者

政府推出疫情救助计划的初衷,本是帮助大家共度难关,却有人在危急时刻,想方设法敛财,骗取、滥用纳税人的钱。

来源 北美省钱快报

编辑 李洪霜

值班主编 张颖

以上内容由"ZAKER哈尔滨"上传发布 查看原文

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