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身家百亿,只坐经济舱,芒格:自由的头脑比财富重要

正和岛 09-18

口 述:阎焱 赛富投资基金首席合伙人

编 辑:杨羽婷

来 源:正和岛(ID:zhenghedao)

本文源自阎焱在总裁读书会上的分享,正和岛作为合作方经授权发布。

巴菲特的老伙伴查理 · 芒格,可以说是 " 现代的米开朗琪罗 "" 现代的达 · 芬奇 "。达 · 芬奇名声在外的,只是一位著名的画家,但鲜有人知道,他还是一位科学家、建筑家和雕塑家,在数学、天文学、历史、语言等领域都有很高深的成就。

查理 · 芒格知识渊博,从小对周围事物充满好奇,喜欢读书,总是问为什么。他在密歇根大学攻读应用数学,后来去了科学家辈出的加州理工学院,读热力学和气象学,之后又进入哈佛大学读法学。

我推荐大家看《穷查理宝典》这部作品。通过它,我们能窥到查理 · 芒格怎么能够成为一个具有独立人格魅力的人,怎么能够快乐地活在这个世界上。也希望我们的社会,能够出现更多像他们一样的多才多艺的人,而不是变得越来越稀缺。

我们都需要一个查理 · 芒格那样的伙伴

1948 年从哈佛大学法学院毕业后,查理 · 芒格直接到了加州法院当一名律师。但这律师没当几年,他就开始尝试投资一些证券和商业项目,直到后来涉足的房地产投资。

转折发生在他 34 岁的时候。查理 · 芒格遇到了比他小 5 岁的沃伦 · 巴菲特。特别奇怪,两人简直是天造的一对儿,都是从奥马哈的一个小城里面长大,性格也极其相像,多思、善辩、阅读广泛,还都是非常成功的投资人。

两人就此结成了一生的朋友,并一起搭档,创造了人类历史上最为辉煌的投资公司和投资历史。按沃伦 · 巴菲特所言,查理 · 芒格的思想和视野,让他以非同寻常的速度从猩猩进化到人类,金钱得以更加丰厚,人生得以更加丰富。

直到今天,人们都还认为,查理 · 芒格就是沃伦 · 巴菲特身后的那个 King Maker。但我觉得这个说得不太准确。

我认为,查理 · 芒格其实是沃伦 · 巴菲特最好的 Idea Bumper,就是创意缓冲器。为什么这么说?因为当沃伦 · 巴菲特有一个想法的时候,查理 · 芒格就是他最好的讨论者。

在人生的过程中,我们任何人都会碰到这样的情况:有时候有个想法,或者非常苦闷的时候,又或者拿不定主意的时候,我们都希望有一个 Wise Man,一个特别聪明的人,来和我们一块讨论。

这样的 Wise Man,会让我们有一种豁然开朗的感觉。那么,查理 · 芒格就是沃伦 · 巴菲特的 Wise Man。他能让他豁然开朗、灵光闪现。我们每个人都应该找一个能让我们豁然开朗、灵光闪现的搭档。

芒格:财富看作人生意义,很悲催

查理 · 芒格承认,他和沃伦 · 巴菲特两人之间有共同的爱好和价值取向:认真思考,通过自己的智慧从投资中获得更多财富,然后将这些财富施与社会上更需要它们的人。

在人们眼里,查理 · 芒格就是特别不在意金钱的一个人。他热衷于慈善事业,担任好几个慈善机构的理事,还给斯坦福大学捐赠了 6000 万美元 ......

但查理 · 芒格说,钱对他来说,非常重要,因为有了它,他才有自由。很多人将 " 金钱 " 与 " 生命意义 " 划等号,结果将一辈子的生活变得非常悲催。查理 · 芒格则不同。他只是将钱看成一种手段,帮助他做到很多事情。

对金钱和人生,他的观点非常独立、态度也非常洒脱。尤其是将一个拼命赚钱,赚得盆满钵满的知名投资人(岛君注:福布斯富豪榜显示,芒格的资产额约为 17 亿美元,折合人民币超过百亿元),与一个身高一米九几,每次出远门都只和普通人一块挤经济舱的人,集中在他身上,他就显得格外值得人仰望

查理 · 芒格的人生智慧,就藏在他的言行之下,也无时无刻不显露出来。就像掩盖不住的阳光,非常迷人。

我以前坐经济舱的次数也较少。现在看了查理 · 芒格怎么做,觉得可以向他学习。其实,坐经济舱也是给我一个难得的机会,去看、去体验普通中国人的生活。

看似 " 无用 " 的东西,以后会很管用

我的人生经历,和查理 · 芒格还比较像。我本科学的是飞机设计,研究生到了北大,跟费孝通老先生读社会学,后来有幸到美国普林斯顿大学读博士,主攻国际经济与政治,毕业后也经历了很多,换了不少工作岗位,最后,也走上投资这条道路。

当年在北大读社会学,也有些有趣的故事。1984 年报北大社会学的时候,我根本不知道社会学是什么。包括我们那届招的社会学研究生,全部加起来只有四个,我们四个上到北大之后,都说当时看到介绍说,社会学就是是管理社会,就觉得读完社会学能去做官,所以就去考了。

结果考上了才知道,完全不是这么回事儿。所以我当时还是蛮失望的。特别是曾经有一次,北大的同学问我:" 社会学是什么?它到底有什么用?"

我当时给他们回话说:"一半是常识,一半是废话。" 时至今日,北大社会学系还流传着这句话。

从北大毕业后,我到了美国,学到了一些我认为是实用的东西,比如经济学、投资学、金融学等。我对社会学无用的看法,在那很多年内都没有没有改变。直到我开始从事风险投资。

别人问我:为什么你看项目的时候,能够迅速地作出投资决策?我觉得一个非常重要的原因,就是我当年在北大读了社会学,懂得一些心理学知识,还读过很多杂书,能够比较容易理解别人,看懂别人的想法,不会被人骗了。

读书对我来说,就是社会学家马克斯 · 韦伯所讲的,是工具理性的东西。我能够通过读书这样理性、中立的手段,提升个人的认知水平和思维能力。

如果你们想做风险投资,我建议去读读社会学。这是一门非常包容、综合性很高的学问。查理 · 芒格建议用多学科知识、多种思维模式来思考问题、看投资项目。我们说的是同样的东西。

人活在世界上,最重要的是一颗自由的脑袋

查理 · 芒格给我们带来了许多启发。其中比较重要的几个是:

第一,人活在这个世界上,最重要的是要有一颗自由的心、自由的脑袋,能够独立、自由地思考

在《穷查理宝典》中,他着力强调了逆向思维、批判性思维的重要性。由此也得出了对投资人最典型的建议:当别的投资者恐惧的时候,你要大胆、勇敢;当别的投资者蜂拥而上时,你应该谨慎,考虑撤退。

这是区别优秀投资人和平庸投资人、聪明人和普通人的关键。逆向思维能力不仅对我们投资人很重要,而且是任何人都需要掌握的能力。

第二,避免从众心理,不要因为受了同伴压力,就去做不适合自己做的事情

这也是社会学中的一个概念。比如,小姑娘看到别的玩伴穿了一条很好看的裙子,回家就吵着让妈妈给她也买一条;男孩子有攀比和虚荣心理,见哪个朋友爬了黄山,他改天会去爬座更高的喜马拉雅山。

再比如,当经济危机来临时,一个老板是会出售,还是会坚持守住他的公司?当共享单车估值上到三十几亿元的时候,一个投资人还能不能冷静思考,不趋之若鹜?

但事实上,不论是年轻人,还是经历年岁的过来人,都容易出现这种情况。避免这种情况,我们需要自律、忍耐。所以就有了第三点,把自己的内心训练得足够强大,足够和人的本性做斗争。

查理 · 芒格就是个特别自律的人。他和别人开会,从来都是提早 45 分钟就到约好的地方,一边看书或报纸,一边等对方。能做到像他这样的人,真的非常少。

决策时,尽力摆脱本能依赖

查理 · 芒格还提出过一个概念:人都有快速做决定的心理倾向,但 " 快 " 不代表 " 对 ",还经常会发现,当时匆匆忙忙做的决定,结果证明是错误的。为什么会这样呢?

人是从动物演化过来的。动物因为生存需要,有快速做决定的习惯。我们人类远古时代的祖先,也有通过快速做决定,从而获得生存优势的表现。现代人多少保留了这样的习惯。

想象一下,一只豹子盯住了一只羚羊,它快速跑过去,捕抓到了,咬住了,它还会将那只羚羊先放下来,等考虑清楚了,再来决定是不是吃它吗?不会。它一松口,那只羚羊就逃跑了。

在紧急或者特殊情况下,在非常短的时间内,无论动物还是人,都必然会匆忙下结论、做决定。而匆忙的结果,可能是对的、好的,也可能是错的、不好的。

在快速做决策的同时,我们还会有避免不一致性的倾向,拒绝改变,会有路径依赖,习惯性地沿着过去的思维方式、既有的认知范畴来做决策。甚至在应对看似相同的情景时,还会习惯性地采取和之前一模一样的态度和手段。

这其实能用经济学知识来解释。当人沿着熟悉的路子做决策时,交易费用是最低的,花费的时间是最短的。所以,人会习惯沿着过去做决策的路子,来做当下的决定。

可包括正确的教育制度和理念,都应该是鼓励人大胆挑战、质疑和摧毁那些错误的偏见和结论,获得突破性的进步。如果你想避免习惯性错误,首先要让自己学会改变。

结语

我认为,人生追求的东西只有两样:一是追求快乐,比如品尝美食,遍览美景,通过这些享受来让自己身心愉悦;二是追求意义,想明白自己为什么活着,为什么做这件事,不做那件事,为什么和他交朋友,不和另外一个人交朋友。

查理 · 芒格的一生,也是在追求这两样东西。最终,他也成为了一个能独立思考,理性,自由并快乐的人。而这才是最值得我们羡慕和学习的地方。

 

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