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华夏银行:将 ESG 理念纳入投融资核心策略

时代周报 08-09

时代周报记者:李星郡

8 月 8 日,在银行业保险业例行新闻发布会上,华夏银行副行长李岷表示,今年以来,华夏银行开始全方位推进 ESG(环境、社会及公司治理)理念,将 ESG 理念纳入投融资业务核心策略之中。

在回答时代周报记者提问时,华夏银行金融市场部总经理刘瑞嘉介绍了该行在发展小微业务上的创新探索。刘瑞嘉表示,2018 年 5 月,华夏银行将小微企业金融部改为普惠金融部,不断深化小微企业体系建设、完善各级体制机制。

ESG 是最核心的投资策略

截至 2019 年上半年,华夏银行向实体经济投入绿色融资总额 1208 亿元,其中:绿色信贷 720 亿元,绿色租赁 318 亿元,碧水蓝天基金 100 亿元和绿色债券投资 70 亿元。

2006 年,联合国确立了社会责任投资原则,将环境、社会和治理因素,即 ESG 作为衡量可持续发展的重要指标。

李岷介绍称,华夏银行明确了 ESG 评价标准,将 13 项 ESG 因子(环境因子 3 项、社会责任因子 7 项和公司治理因子 3 项)整合到投资、信贷融资等项目评审过程中。

华夏银行资产管理部总经理苑志宏表示,ESG 是最核心的投资策略,资管部从三个方面推进 ESG 理念。

第一,逐步完善 ESG 策略的体系建设。在业务规范的层面,今年年初制定了主动和被动投资策略实施的指引,在体系架构方面,逐步构建 ESG 评估和投资投研体系,把 ESG 因子整合到非标、债券、权益等各类投资的投研决策过程中。同时,把 ESG 作为一个重要的风险因子纳入到整个部门的风控体系。

第二,发行 ESG 系列的理财产品,主题涵盖节能环保、清洁能源、生态保护和基础设施建设等领域,规模已超过 75 亿元,约占国内公募机构管理的 ESG 策略产品规模的十分之一。

第三,深入研究 ESG 策略下的资产配置,为 ESG 表现优异的企业提供便利,同时规避和退出 ESG 表现不佳的业务,积极引导被投资企业提升 ESG 表现。

推进绿色金融特色业务

李岷介绍,华夏银行将推进绿色金融特色业务作为六项战略重点工作之一,目前,在能效融资、清洁能源融资、环保融资和绿色装备供应链等四个领域,建立了包括绿色信贷、绿色租赁、绿色投资、绿色债务融资工具承销在内的产品体系,逐渐形成了强化国际合作、注重产融结合、创新服务模式的业务特色。

目前,华夏银行转贷项目已累计引进外资近 10 亿美元,合作项目实现投放本外币折合人民币近 100 亿元,为全国 16 个省、直辖市、自治区的 86 个项目提供了融资服务,每年可为社会节约标煤 326.87 万吨,减排二氧化碳 717.56 万吨,减排二氧化硫 7334 吨,减排氮氧化物 9608 吨。

据介绍,华夏银行推进绿色金融特色业务的具体措施,主要包括两个方面:一是完善体制和机制,总行成立了绿色金融中心,分行层面成立了绿色金融工作的领导小组,在部分地区设立绿色金融的专业支行和专业营销部;借鉴国家建立绿色金融改革创新试验区的做法,探索开展绿色金融特色化机构的试点,实现总分行联动;并且制定了全行绿色信贷的发展量化目标,纳入绩效考核。

二是推出 " 商行 + 投行 "、" 融智 + 融资 " 模式,为客户提供个性化的金融服务,建立绿色金融产品体系,开发了国际金融机构的转贷款、绿色项目集合融资、能源综合化系统化服务、光伏贷、排污权抵质押贷、碳金融、合同能源管理融资在内的特色产品。

破解小微企业融资难、融资贵

中小企业金融服务商是华夏银行的六大战略之一。刘瑞嘉表示,2010 年以来,华夏银行已连续 9 年完成了 " 三个不低于 "、" 两个不低于 "、" 两增两控 " 监管目标,目前,服务小微客户总量超过 50 万户,累计发放小微企业贷款超过 1.5 万亿。

据刘瑞嘉介绍,2018 年 5 月,华夏银行将小微企业金融部改为普惠金融部,不断深化小微企业体系建设、完善各级体制机制,突出 " 五个专 ":一是建立专门的资源倾斜机制,二是建立专门的产品管理体系,三是专门的授权管理体系,四是专门的业务统计体系,五是专门的审查审批和风险管理机制。

刘瑞嘉表示,今年近 90% 的信贷资源重点投放到大零售板块,其中小微企业在大零售板块中占比最大。针对小微业务,华夏银行建立了专门的客户经理绩效考核序列,小微业务量在 KPI 中的比重为其他业务量的 3 倍。

刘瑞嘉还介绍说,由于小微企业在不同成长阶段的需求、特点不一样,华夏银行为小微企业量身打造了一系列的特色产品。

今年以来,华夏银行进一步围绕解决小微企业融资难、融资贵的问题,升级推出普惠 " 民企通 ";针对小微企业金融服务当中的 " 三难 ",提供了 " 融易通 " 解决方案;针对小微企业金融服务中 " 三贵 ",提供了 " 融惠通 " 解决方案;针对小微企业金融服务当中的 " 三痛 ",提供了 " 融结通 "。

刘瑞嘉强调,今后华夏银行将继续围绕做强线下业务、做稳线上业务、做优 O2O 融合等三个方面,推动普惠金融业务实现高质量发展。

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