8 万多人受害、涉案 1.7 亿元,清远警方打掉新型网络“套路贷”犯罪集团

南方+ 05-22

日前,清远市公安机关调集 400 多名警力,对 "10 · 17" 专案展开收网行动,成功打掉了一个在清远从事诈骗、寻衅滋事等犯罪行为的犯罪集团。经查,该犯罪集团非法成立不具有互联网小额贷款经营资质的网络信息有限公司,从事新型网络 " 套路贷 " 犯罪活动。

自 2017 年 11 月份以来,该犯罪集团头目周某文、谢某杰发现互联网小额贷款行业尚未规范,在短期实现犯罪投资后,收益可呈几何倍数式暴利增长,于是非法纠集一批犯罪嫌疑人,成立非法获取、销售特定身份被害人信息,以及审核组、账务组、" 软暴力 " 催收组等部门,采取公司化管理,组织明确、层级分明,各功能组紧密结合,通过实施一系列 " 套路 " 行为,让受害人深陷 " 还款陷阱 ",达到非法侵占受害人钱财的的 " 套路贷 " 犯罪活动。

经查,该犯罪集团涉案金额高达 1.7 亿元,被害人达 8 万多人,严重扰乱了经济秩序和社会稳定。在收网行动中,清远警方抓获犯罪集团主要成员 46 名,查扣手机、电脑、银行卡等涉案物品一批。省公安厅为该案的成功收网专门发来了贺电。

目前,案件审理、人员追逃、审讯深挖等工作正在有序进行中。

典型案例:

24 岁小伙深陷 " 套路贷 ",遭遇暴力催收

受害人罗某现年 24 岁,2018 年 10 月中旬,他被一名陌生人主动添加微信,自称是正规的 "C5 财务 " 贷款公司,贷款手续快、额度高且不需要银行征信。罗某填写相关资料后,便通过微信拿到了 1050 元贷款。但仅过了 6 天,罗某就接到借贷公司工作人员打来的电话,告知其已到了还款日。

由于怕被恶意催收,罗某不得不从其它借贷平台 " 拆东墙补西墙 ",随后他又向 "C5 财务 " 借款 7 次,总借贷金额 2.3 万,利息达 6900 元,加上其他借贷共计 10 多万元。由于深陷 " 套路贷 " 泥潭,罗某经常受到暴力催收。

" 他们经常会在电话里辱骂我,甚至连我的家人和朋友都经常被他们电话骚扰。那段时间我很害怕,不敢回家也不敢去找亲戚朋友,不知道如何面对这一切。" 罗某回忆道。

最终,罗某的家人不得不为其偿还了 20 多万元债务。

" 套路贷 " 借款 4000 元,最终被逼还款超 8 万

2018 年 7 月的一天,河南省平顶山市市民史某的微信被陌生人添加,对方添加他的微信后就自称是 " 花呗贷 " 的客服,是一家有正规资质的网络借贷平台。由于史某当时急需用钱,就同意了对方的要求。

随后,对方要求史某提供身份证、手机号码、户籍地址、手机通讯录和网络借贷平台的借还款记录等资料,并跟史某签订了一份 4000 元的借款电子合同,还款期为 7 天,年利率为 24%,但只给史某放款 2800 元。

史某质疑为何借款 4000 元到手才 2800 元时,对方跟史某解释说,第一次借款需要先扣除手续费、审核费、利息等费用,一共 30% 也就是 1200 元,以后再次合作会提额降息、免审核等。

当借款到期后,史某无力偿还 4000 元借款,对方便要求其办理延期手续并收取高额延期费,随后还冒充其他借款平台继续给史某借款,让其 " 借新账填旧账 "。就这样,史某一步步陷入对方设置的层层套路中,陆续贷款 10 多笔,总借款金额约 6 万元,被逼还款超过 8 万元,令史某无法还清该平台的债务。

当史某实在无力偿还时,对方就对史某进行催收,利用短信辱骂、" 电话轰炸 " 和 "P 图辱骂 " 等方式,不停滋扰威胁史某,使史某及家人朋友承受巨大精神压力。

警方提示:

骗点一、对方冒充某借贷平台工作人员,以客服人员的身份与被害人进行联系,使被害人误以为他们是正规有资质的网络借贷平台。

骗点二、对方核实被害人身份时,冒充银行信用卡中心工作人员致电被害人家人朋友,以核实被害人身份信息。

骗点三、采用阴阳合同的方式,私底下和被害人协商,不按合同规定执行,并且隐瞒收取的是周利息还是年利息。

骗点四、套路被害人多次借旧账平新账,不断恶意垒高债务。

骗点五、使用二次借款提额降息、免审核的方式欺骗被害人再次进行借款。

骗点六、实施 " 冒充虚假身份、偷换利率概念、虚假承诺 " 等诈骗行为时,密切结合 " 软暴力 " 催收行为,榨干榨尽受害人钱财。

骗点七、使用手法隐蔽新颖、规避侦查打击。通过网络和互联网金融开放大环境,犯罪手法升级为 " 线上 " 犯罪;通过规避传统 " 套路贷 " 某些犯罪环节行为,掩盖在民间借贷行为之下,手段极其隐蔽。

【文图】全媒体记者 / 赫鹏翀 通讯员 / 清公宣 谭海珍

【作者】 赫鹏翀

【来源】 南方报业传媒集团南方 + 客户端

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