Bitfinex ,一个牛 X 与 Bug 并存数字货币交易所

华尔街见闻 2018-01-10

全球所有数字货币交易所的日交易量已达数十亿美元,今天,我们来介绍一下全球最大(交易量最高)的数字货币交易所——香港的 Bitfinex。

Bitfinex 成立于 2012 年,由 iFinex Inc 公司运营,此公司地址在香港。Bitfinex 支持 60 多种数字货币的交易,是目前世界上交易量最大的数字货币交易所。

在过去六个月里(2017/7/30-2017/12/24),Bitfinex 成为的比特币交易的 " 主战场 ",下面是一些主要的比特币交易场所,数据来源于 bitcoinity.org:

Bitfinex独特之处 /优势

● 提供场外交易(OTC),不过 OTC 仅针对交易额在 10 万美元以上的大宗交易。OTC 交易会向买卖双方均收取 0.1% 的交易费。

● 提供保证金交易,最大杠杆为 3.3。Bitfinex 为用户提供点对点保证金融资,用户可在 Bitfinex 平台上将自己的比特币(美元、欧元或其他数字货币)借贷给其他用户以获取利息,也可以从该平台上借入比特币(美元、欧元或其他数字货币),以进行杠杆交易。对于借入方的用户,他们可以输入订单,以自己选择的利率和持续时间借入所需金额,也可以尽管建仓,Bitfinex 将以当时的最佳利率为他们融资。对于借出方的用户,他们可以以自己选择的利率和持续时间提供融资,他们也可以按照 FRR(快闪返利率)出借资金。

● 提供多样化的订单类型,如限价单(limit orders)、市价单(market orders)、止损单(stop orders)、移动止损单(trailing stop orders)、二择一委托单 ( OCO ) 、摆单(post only orders)、隐藏单(hidden orders)、成交或取消单(fill or kill orders)、算法单(Algorithmic orders)、冰山单(iceberg orders)、时间加权均价单(Time Weighted Average Price orders,TWAP)。

Bitfinex政策

1. 隐私及安全性

在 Bitfinex 上注册只需一个邮箱地址,注册的账户仅被用于数字货币的交易。然而,如果用户需要存款或提现法定货币,那么则需要进行身份验证,如果用户想快速提现,也需要进行身份验证。

为了确保账户安全,用户可通过使用 Google 身份验证器、Twilio 或 U2F 安全密钥进行双重身份验证 ( two-factor authentication ,2FA ) 。

在资金储存的安全性上,Bitfinex 指出,绝大多数的平台资金都存储在离线的 " 冷钱包 "(cold wallets)中。只有大约 0.5% 的加密资产存储在 " 热钱包 " 中,用于日常的平台运行。离线 " 冷钱包 " 需要我们数位管理层成员的人工干预才能访问,无法从平台或平台服务器访问。

不过,Bitfinex 在其官网上并没有就网站和资金安全性提供更多的其他信息。

根据 Bitfinex 的隐私保护协议,该网站会追踪用户的 IP 地址,收集相关数据以供内部使用。另外,Bitfinex 保留了其对所有通过代理服务器访问其站点的用户的区块访问权,这些用户往往想隐藏自己的身份地址。

2. 客户支持

Bitfinex 为用户提供 "open a ticket" 的服务支持,以解决用户反馈的相关问题,不过有用户称,该提交的问题往往数周都得不到答复。

3. 费用

订单执行费用:做市者费用(makerfees),最高 0.1%,接受者费用(taker fees),最高 0.2%。如下:

OTC 市场费用:OTC 市场上的交易经纪商无费用,对于其他 OTC 交易者,买卖双方各收取 0.1% 费用。

存款(入金)费用:存入数字货币无费用,存入法定货币(欧元或美元)费率为 0.1%,最低收费 20 美元或欧元,每次入金有最低额度要求,如下:

提现(出金)费用,每次提现的费用因数字货币币种的不同而存差异;若通过银行电汇提现法定货币,费率为 0.1%,且最低费用为 20 美元;若是银行电汇快捷提现(工作日 24 小时到账),费率为 1%,且最低费用为 20 美元。

保证金融资费用:保证金融资的提供方将被收取有效保证金合约费用的 15%;当提供隐形融资时(不在订单薄中显示),将收取 18% 的费用。

4. 汇入汇出方式

支持银行电汇,支持美元汇入和汇出。

Bitfinex的 BUG

1. 用户体验

Bitfinex 的网站 / 交易界面过于复杂,对于一些新手来说,使用起来有点困难,而且有些操作错误,不但消耗时间、资金成本,并且会产生不可逆错误。

不过对于经验丰富的数字货币投资者而言,Bitfinex 还是比较有吸引力的,除了比特币和以太坊的高流行性之外,Bitfinex 还支持保证金融资(杠杆交易)和多样化的订单类型。不过一旦其他交易所也提供类似的服务支持,那 Bitfinex 的优势地位是否能维持就得打个问号了。

附上 Bitfinex 的交易界面,如下:

2. 黑客攻击和丑闻

Bitfinex 最大的 BUG 在于其在黑客攻击和丑闻事件。

Bitfinex 第一次遭遇黑客攻击是在 2015 年 5 月,当时 1500 枚比特币被盗。2016 年 4 月,Bitfinex 里的 12 万枚比特币(当时价值 7200 万美元)被盗,Bitfinex 当时将被盗的比特币损失分摊到所有用户身上,不过最终,该交易所还是补偿的用户损失。

2017 年 4 月,Bitfinex 的运营公司 iFinex 对富国银行停止美元汇出的行为提起诉讼,因在 3 月下旬时,富国银行决定不再为 Bitfinex 的账户提供汇出(法定货币)服务,然而富国银行没有同 Bitfinex 进行任何形式的解释说明。期间,一些用户因账户冻结无法提现而蒙受了损失。Bitfinex 还一度暂停了法定货币电汇支持,不过在 11 月份时又恢复正常。

2017 年 11 月份,Tether 公司突然宣布,价值约 3100 万美元项目代币 USDT(泰达币)被盗。Tether 公司和 Bitfinex 关系密切,两者都是被名为 Phil Potter 和 Giancarlo Devasini 两个人控制。

2015 年时,Bitfinex 被美国 CFTC 调查,Bitfinex 被控非法持有用户保证金,并且缴纳了 7 万 5 千美金。受监管的影响,Bitfinex 退出了美国市场。

另外,Bitfinex 曾因其银行问题及未能披露金融审计信息而遭受抨击。还有人指控 Bitfinex 内部有一个神秘人在操纵市场价格。

3. 系统故障

Bitfinex 曾经历过多次系统故障,其中的原因多种多样,包括数据中心、API 以及数据损坏等问题。

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