香港金管局调查内地银联卡取现 防范洗钱风险

华尔街见闻 08-07

摘要:澳门近期开始投放有摄像头的 ATM 机,内地游客提款时需出示身份证,并进行面部识别。香港银行业估计此番金管局要求上报银联 ATM 取现详情,旨在防患于未然,并非是要效仿澳门政府的做法。

本文来自华尔街见闻(微信 ID:wallstreetcn),作者张一苇。更多精彩资讯请登陆wallstreetcn.com,或下载华尔街见闻 APP。

为打击洗钱、控制跨境资本流动,中国政府加大监管力度,尤其是对银联卡的境外使用情况严加监控。澳门近期开始投放有摄像头的自动柜员机(ATM),内地游客提款时需出示身份证,并进行面部识别。

苹果日报今日刊载报道称,香港金管局上周向在港银行发出通知,要求收集今年上半年内地银联卡银联卡 ATM 机取现详情,包括提款宗数及金额累计资料。此番为该局首次收集相关数据,业界需在本周内上报。

银行界估计,香港金管局基于宏观风险管理,先收集相关资料再做研究决定,未必一定是为采用澳门做法铺路;除非有证据显示在港洗钱问题严重,否则若要在 ATM 安装摄像头或身份证读卡器,以进行双重认证,必然招致业界强烈反弹。

金管局发言人接受苹果日报相关提问时表示,该局与银行就不同议题不时保持沟通,但不会评论这些监管沟通的具体内容。

澳门 ATM 要求面部识别 香港会是下一个吗?

按中国外管局规定,目前境内发行的银联人民币卡在境外提现,每卡每日提款不得超过等值 1 万元人民币,每年累计提现总值不得逾 10 万元,上述限额已包括内地居民每人每年只准购汇最多 5 万美元的额度之内。

无论是银联系统成员行,或汇丰、恒生两行采用的系统,只要旗下 ATM 贴有银联标志,持境内银联卡的内地游客便可使用该 ATM 提现。截至去年底,全港共有 3300 部 ATM。

一大型银行主管表示,澳门市场规模不大,但 ATM 提款量却极高,估计牵涉赌场洗黑钱活动,相信澳门政府强制对银联卡 ATM 提款实施双重认证,亦是配合内地的政策要求。

至于香港金管局收集银联卡提款宗数及金额数据,他认为情况不同,暂时看不到香港最终会仿效澳门做法,相信金管局收集资料是防患未然,加强监察。

一人用多张卡提款曾司空见惯 银联严管境外提现消费

今年 5 月,澳门政府宣布分阶段为所有 ATM 安装 " 客户识别 "(KYC)技术,ATM 须加装摄像头及身份证读卡器,内地游客用银联卡提款时,须先确认身份证并进行面部识别。

当时有博彩业界人士指出,由于过往监管较宽松,故有人利用灰色地带,例如一人利用多张不同姓名的提款卡取现,已是司空见惯,有传当时澳门 ATM 一个月的提款量可高达 100 亿元。

澳门推出相关政策时,当时亦有传闻称,香港金管局将参考澳门做法,在全港 ATM 加入面部扫描技术,但香港金管局之后澄清并无此计划。

近年来中国政府连番出招,加强对银联卡的监测管理。去年 10 月及今年 3 月,银联已先后落闸,禁止内地游客赴港刷卡购买投资性寿险以及房地产置业;今年 6 月,外管局要求内地银联卡发卡行,须上报持卡人在境外 ATM 提款或消费 1000 元以上的交易资料。

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最新评论
GH
08-07
呵呵,惊不惊喜
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